با پربازده ترین صندوق های سرمایه گذاری آشنا شوید
طی ۹ ماهه سال ۱۳۹۵، صنعت صندوق های سرمایه گذاری نسبت به بازار سرمایه بازده بالاتری کسب کرد.
به گزارش «پایگاه خبری بورس کالای ایران» در حالی‌که با نزول مداوم نرخ سود بانکی در سال جاری و تمهیداتی که برای کاهش سودهای بانکی در آینده نزدیک در نظر گرفته شده است، اقبال عمومی به سرمایه‌گذاری در سایر گزینه‌ها از جمله بورس اوراق بهادار و صندوق های سرمایه گذاری افزایش یافته است. صندوقهای سرمایه‌گذاری به عنوان یکی از حرفه‌ای ترین ابزارهای بازار سرمایه، همواره مورد توجه و بررسی جدی مخاطبان بازار سرمایه بوده‌اند.
بورس اوراق بهادار تهران در آغاز سال جاری با عدد شاخص برابر با ۸۱ هزار و ۱۹۱ واحد روبرو بود که در ابتدای آذر ماه به عدد ۷۹ هزار و ۳۸۸ و در انتهای آذر به عدد ۸۰ هزار و ۱۱۱ رسید؛ این به معنای بازدهی منفی ۱.۳۳ درصدی از ابتدای سال و بازده ۰.۹۱ درصدی در ماه آذر است. با نگاهی به عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک ملاحظه می‌کنیم بازدهی آنها در ۹ ماهه امسال و همچنین در ماه آذر بسیار بالاتر از عملکرد شاخص است که این عملکرد قطعاً به دلیل ماهیت حرفه‌ای مدیریت این صندوق‌ها است.
بر اساس این گزارش، بازدهی صندوق های سرمایه گذاری طی ۹ ماهه سال ۹۵ مورد قبول ارزیابی شده است. شرکت پردازش اطلاعات مالی پارت، پربازده ترین صندوق های سرمایه گذاری «مشترک مختلط»، «قابل معامله سهامی و شاخصی»، «مشترک در سهام»، «قابل معامله مختلط و با درآمد ثابت» و «مشترک با درآمد ثابت» را طی دوره مذکور به شرح زیر اعلام کرد:
«صندوق آسمان خاورمیانه شرکت سبدگردان آسمان»، «صندوق آتیه درخشان مس شرکت تأمین سرمایه آرمان»، «صندوق ایساتیس شرکت کارگزاری ایساتیس پویا»، «صندوق اعتماد آفرین پارسیان شرکت تأمین سرمایه لوتوس پارسیان» و «صندوق توسعه نیکی شرکت مشاور سرمایه گذاری نیکی گستر»، به ترتیب در گروه صندوق های «مشترک مختلط»، «قابل معامله سهامی و شاخصی»، «مشترک در سهام»، «قابل معامله مختلط و با درآمد ثابت» و «مشترک با درآمد ثابت»، بالاترین رتبه را کسب کردند.
صندوق های سرمایه گذاری مشترک مختلط
ردیف
نام صندوق
نام مدیر صندوق
بازدهی نه ماه نخست سال ۱۳۹۵(%)
۱
آسمان خاورمیانه
شرکت سبدگردان آسمان
۲۵.۳۱
۲
نیکوکاری کشتی ورزش ملی
شرکت سبدگردان کاریزما
۱۴.۹۰
۳
تجربه ایرانیان
شرکت کارگزاری بانک آینده
۱۳.۴۰
۴
توسعه پست بانک
شرکت کارگزاری بانک توسعه صادرات
۹.۲۳
۵
کوثر
شرکت کارگزاری بانک صنعت و معدن
۸.۰۲
صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله سهامی و شاخصی
ردیف
نام صندوق
نام مدیر صندوق
بازدهی نه ماه نخست سال ۱۳۹۵(%)
۱
قابل معامله آتیه درخشان مس
تامین سرمایه آرمان
۱۸.۰۲
۲
قابل معامله آسمان آرمانی سهام
شرکت سبدگردان آسمان
۳.۲۴
۳
شاخص ۳۰ شرکت بزرگ فیروزه
کارگزاری فیروزه آسیا
- ۳.۸۵
۴
سرمایه گذاری تجارت شاخصی کاردان
تامین سرمایه کاردان
- ۴.۰۶
۵
امین تدبیرگران فردا
کارگزاری تدبیرگران فردا
- ۴.۳۳
صندوق های سرمایه گذاری مشترک در سهام
ردیف
نام صندوق
نام مدیر صندوق
بازدهی نه ماه نخست سال ۱۳۹۵(%)
۱
ایساتیس
شرکت کارگزاری ایساتیس پویا
۴۲.۳۱
۲
نیکان پارس
شرکت کارگزاری پارس نمودگر
۲۲.۳۶
۳
بانک اقتصاد نوین
شرکت کارگزاری بانک اقتصاد نوین
۱۸.۷۴
۴
صبای هدف
شرکت سبدگردان هدف
۱۸.۱۴
۵
فیروزه موفقیت
شرکت کارکزاری فیروزه آسیا
۱۶.۴۹
صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله مختلط و با درآمد ثابت
صندوق های سرمایه گذاری مشترک اسلامی، ابزاری برای ورود بانکها به بازار سرمایه
صندوق های سرمایه گذاری مشترک، یکی از ابزارهای نوین مالی هستند که به عنوان ابزاری در بازار سرمایه شناخته میشوند که با وجوه سرمایه گذاران، در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری کرده و در برابر وجوه این سرمایه گذاران، واحدهای سرمایه گذاری خود را به آنان واگذار میکنند. این صندوق ها، نهادهای مالی هستند که فعالیت اصلی آن ها، سرمایه گذاری در اوراق بهادار است و مالکان آن، به نسبت سرمایه گذاری خود، در سود و زیان صندوق شریک هستند. مقاله حاضر به روش توصیفی تحلیلی و با استفاده از منابع کتابخانهای، تلاش کرده است - صندوق سرمایه گذاری مشترک اسلامی، به عنوان یک ابزار « به اثبات این فرضیه بپردازد که برای ورود بانک ها به بازار سرمایه و تامین منابع مالی از این بازار، در چارچوب اقتصاد اسلامی مقاله این نتیجه را به دنبال دارد که بانک های تجاری صندوق هاي سرمايه گزاري موجود در .» میتواند مورد توجه قرار گیرد اقتصاد اسلامی با استفاده از این صندوق ها، میتوانند از طرق زیر وارد بازار سرمایه شده و به تامین مالی خود از این بازار بپردازند.
1- خرید مستقیم سهام و اوراق بهادار اسلامی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک؛
2- فروش مستقیم اوراق و سهام بانک به (از طریق) صندوق های سرمایه گذاری مشترک؛
3- اعطای تسهیلات خرید اعتباری سهام و اوراق بهادار اسلامی به صندوق های سرمایه گذاری مشترک؛
4- اعطای تسهیلات خرید سهام و اوراق بهادار اسلامی به کارگزاران، جهت خرید سهام و اوراق بهادار از صندوق های سرمایه گذارای مشترک مورد معرفی بانک؛
5- تاسیس و راه اندازی صندوق های سرمایه گذاری مشترک وابسته به خود، در قالب راه اندازی . «صندوق سرمایه گذاری مشترک» و یا تاسیس «حساب صندوق سرمایه گذاری مشترک»
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت: صندوق های با درآمد ثابت اكثر وجوه خود را صرف خريد اوراق با درآمد ثابت نظیراوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و یا سپرده های بانکی و گواهی سپرده های بانکی مي كنند.
اما این صندوق ها هم مثل سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری با ریسک‌هایی مواجه هستند، ريسك كاهش ارزش دارايي‌هاي صندوق ناشی از نوسانات قیمتیِ اوراق بهادارِ موجود در سبد سرمایه‌گذاری صندوق، ريسك نكول اوراق مشاركت یعنی عمل نکردن ناشر و ضامن اوراق مشارکت موجود در سبد سرمایه‌گذاری صندوق به تعهدات خود در پرداخت به موقع سود و اصل اوراق مشاركت مذكور، ريسك نوسان بازده بدون ريسك، که معمولا منجر به کاهش ارزش دارایی‌ها در بازارهای مالی می‌شود و ریسک نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری صندوق درصورتیکه صندوق رکن ضامن نقدشوندگی نداشته باشد، ازجمله ریسک هایی است که در هنگام سرمایه‌گذاری باید به آن توجه داشت.
صندوق های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت در مقاطع زمانی مشخص، مثلا ماهانه یا سه ماهه سودهای دوره ای حاصل از سرمایه‌گذاری‌های خود را میان دارندگان واحدهای سرمایه‌گذاری توزیع می کنند. برای محاسبه سود تقسیمی، تفاوت میان NAV هر واحد صندوق در مقطع پرداخت سود و ارزش مبنای هر واحد سرمایه‌گذاری صندوق (معمولا معادل 1 میلیون ریال) درنظر گرفته می شود و بلافاصله بعد از انجام تقسیم سود قیمت هر واحد سرمایه‌گذاری مجددا به قیمت مبنای خود بر می‌گردد.
صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
شاید یک مثال بهتر بتواند این موضوع را روشن کند. فرض کنید فردی در تاریخ 23 تیرماه اقدام به صدور یک واحد سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت گنجینه زرین شهر کرده‌باشد. قیمت صدور هر واحد سرمایه‌گذاری در این روز 1،012،403 ریال بوده است. اولین مقطع توزیع سود در این صندوق 31 تیرماه خواهد بود که NAV یا همان قیمت ابطال هر واحد سرمایه گذاری در این روز معادل 1،017،202 ریال است که اختلاف آن با قیمت مبنای هر واحد 17،202 ریال می‌باشد.
بنابر این فرد در قبال یک واحد سرمایه‌گذاری خود 17،202 ریال دریافت نموده و بلافاصله پس از آن قیمت واحد سرمایه‌گذاری وی به 1،000،000 ریال کاهش می‌یابد. بنابراین وی از لحظه‌ی سرمایه‌گذاری خود تا دریافت سود به طور خالص 4،799 ریال سود کسب کرده است. نمودار زیر به خوبی نشان می‌دهد که چگونه ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری از قیمت مبنای خود پس از هر مقطع تقسیم سود افزایش پیدا می‌کند و بلافاصله پس از توزیع سود به ارزش مبنای خود باز می‌گردد.
صندوقهای با درآمد ثابت اكثر وجوه خود را صرف خريد اوراق با درآمد ثابت صندوق هاي سرمايه گزاري نظیر اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اوراق بهادار رهنی و یا سپرده های بانکی و گواهی سپرده های بانکی مي‌كنند.
پارسیان بورس
اما این صندوق‌ها هم مثل سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری با ریسک‌هایی مواجه هستند، ريسك كاهش ارزش دارايي هاي صندوق ناشی از نوسانات قیمتیِ اوراق بهادارِ موجود در سبد سرمایه گذاری صندوق، ريسك نكول اوراق مشاركت یعنی عمل نکردن ناشر و ضامن اوراق مشارکت موجود در سبد سرمایه‌گذاری صندوق به تعهدات خود در پرداخت به موقع سود و اصل اوراق مشاركت مذكور، ريسك نوسان بازده بدون ريسك، که معمولا منجر به کاهش ارزش دارایی ها در بازارهای مالی می شود و ریسک نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری صندوق درصورتیکه صندوق رکن ضامن نقدشوندگی نداشته باشد، ازجمله ریسک هایی است که در هنگام سرمایه‌گذاری باید به آن توجه داشت.
همچنین بخوانید:
ساخت چارچوب ذهنی صحیح در معامله گری
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مقاطع زمانی مشخص، مثلا ماهانه یا سه ماهه سودهای دوره ای حاصل از سرمایه گذاری های خود را میان دارندگان واحدهای سرمایه گذاری توزیع می کنند. برای محاسبه سود تقسیمی، تفاوت میان NAV هر واحد صندوق در مقطع پرداخت سود و ارزش مبنای هر واحد سرمایه گذاری صندوق (معمولا معادل 1 میلیون ریال) درنظر گرفته می شود و بلافاصله بعد از انجام تقسیم سود قیمت هر واحد سرمایه گذاری مجددا به قیمت مبنای خود بر می گردد.
شاید یک مثال بهتر بتواند این موضوع را روشن کند. فرض کنید فردی در تاریخ 23 تیرماه اقدام به صدور یک واحد سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت گنجینه زرین شهر کرده باشد. قیمت صدور هر واحد سرمایه گذاری در این روز 1،012،403 ریال بوده است. اولین مقطع توزیع سود در این صندوق 31 تیرماه خواهد بود که NAV یا همان قیمت ابطال هر واحد سرمایه‌گذاری در این روز معادل 1،017،202 ریال است که اختلاف آن با قیمت مبنای هر واحد 17،202 ریال می‌باشد.
بنابر این فرد در قبال یک واحد سرمایه‌گذاری خود 17،202 ریال دریافت نموده و بلافاصله پس از آن قیمت واحد سرمایه‌گذاری وی به 1،000،000 ریال کاهش می‌یابد. بنابراین وی از لحظه‌ی سرمایه‌گذاری خود تا دریافت سود به طور خالص 4،799 ریال سود کسب کرده است. نمودار زیر به خوبی نشان می‌دهد که چگونه ارزش هر واحد سرمایه‌گذاری از قیمت مبنای خود پس از هر مقطع تقسیم سود افزایش پیدا می‌کند و بلافاصله پس از توزیع سود به ارزش مبنای خود باز می‌گردد.
صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
برخی از صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت تنها به پیش بینی مقدار سودی که میتوانند در هر مقاطع توزیع سود بپردازند اکتفا میکنند اما شماری از صندوق‌ها نیز هستند که برای آن یک رکن ضامن سود در نظر گرفته شده است که پرداخت سودهای دوره‌ای را در زمانی که عواید صندوق برای این کار کافی نباشد برای دارندگان واحدهای سرمایه گذاری تضمین می‌نماید.
برخی از صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت تنها به پیش بینی مقدار سودی که می توانند در هر مقاطع توزیع سود بپردازند اکتفا می کنند اما شماری از صندوق ها نیز هستند که برای آن یک رکن ضامن سود در نظر گرفته شده است که پرداخت سودهای دوره ای را در زمانی که عواید صندوق برای این کار کافی نباشد برای دارندگان واحدهای سرمایه گذاری تضمین می‌نماید.
بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
صندوق درآمد ثابت یکی از بهترین سرمایه گذاری ها برای کاهش ریسک سرمایه و افزایش سود آن نسبت به سپرده‌های بانکی معمول است که به تازگی مورد توجه و استقبال مردم قرار گرفته است.
در این مقاله صندوقهای درآمد ثابت را شناخته، سود و ریسک محتمل این صندوق‌ها را بررسی می‌کنیم.
بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
صندوقهای سرمایه گذاری چیست؟
صندوق سرمایه گذاری به‌عنوان یکی از کاراترین گزینه‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس به‌حساب می‌آید. این صندوق‌ها برای افرادی مناسبند که از دانش کافی برای سرمایه‌گذاری برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله کاری، امکان تحلیل و بررسی بازار را ندارند. صندوقهای سرمایه‌گذاری دارایی‌های خود را در بازارهای مختلفی مانند بورس، طلا، اوراق بدهی، سپرده بانکی و… سرمایه‌گذاری میکنند. بنابراین سرمایه‌گذاری در صندوق برای علاقه‌مندان، با هر درجه از ریسک‌پذیری ممکن است.
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت چیست؟
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یکی از انواع صندوقهای مشترک می‌باشد که با حداقل ریسک، سرمایه گذاری پرسودی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند و اشخاصی که در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست بیاورند.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی‌هایی دارد؟
قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی ، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم.
در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری میکنند.
با توجه به صلاح دید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر میکنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در مدت زمان تعیین شده به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌نمایند.
یکی از مهمترین مزیت صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت می‌توان به قابلیت نقد شوندگی بالای آنها اشاره کرد نکته قابل توجه اینکه اکثر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر می‌باشد که این ضمانت موجود باعث می‌شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیشتری سرمایه گذاری کنند.
انواع صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
برای رسیدن به جواب سوال انواع صندوقهای سرمایه گذاری ثابت کدام است؟ انواع سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟ درآمد از بورس به صورت ثابت چگونه است؟ اول باید بدانیم که صندوقهای درآمد ثابت به دو دسته تقسیم میشوند:
۱- صندوق درآمد ثابت با تقسیم سود: در این نوع از صندوقهای درآمد ثابت در زمان‌هایی مشخص از هر ماه مبلغی به حساب سهامداران به عنوان سود توزیع می‌شود که صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کمند از این نوع می‌باشد.
۲- صندوق درآمد ثابت بدون تقسیم سود: این نوع از صندوقهای درآمد ثابت تقسیم سود ندارند و سهامداران از تفاوت قیمت صدور و ابطال آن منتفع میشوند.
صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت چه مزایایی دارند؟
۱ - مدیریت حرفه‌ای
تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوقهای سرمایه گذاری، با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار، مناسب‌ترین اوراق را یافته و با خرید و فروش به موقع، در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش میکنند.
۲ - نقدشوندگی بالا
خرید و فروش آسان واحدهای صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت به حساب می‌آید. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها در هر روزی از ماه میتوانند واحدهای خود را خرید و فروش نمایند.
۳ - نحوه پرداخت سود
بین صندوقهای درآمد ثابت، از نظر پرداخت سود دو دسته اصلی وجود دارد:
با پرداخت سود دوره‌ای صندوق هاي سرمايه گزاري و بدون پرداخت سود دوره‌ای
در دسته اول، با توجه به اساسنامه صندوق درآمد ثابت، درصدی از سود در بازه‌های زمانی مشخص به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود.
در دسته دوم، سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود کسب میکنند.
قابل ذکر است که همه صندوقهای درآمد ثابت سود روزشمار داشته و نیازی به امضای قرار داد و دوره نگهداری ندارند.
۴ - مطمئن و قابل اعتماد و دارای ریسک حداقلی
نکته‌ی دیگری که درباره‌ی صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت اهمیت ویژه‌ای دارد و بر اساس قوانین بازار سرمایه در اساسنامه‌ی صندوق درآمد ثابت نیز گنجانده می‌شود این است که همواره حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی تحت مدیریت این صندوق‌ها در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت دولتی یا اسناد خزانه اسلامی سرمایه گذاری می‌شود که اصل و سود همه‌ی این موارد توسط دولت یا بانک مرکزی تضمین شده است و در چنین شرایطی ریسک زیان یا از بین رفتن دارایی سرمایه گذاران به حداقل ممکن می‌رسد.
۵ - بازدهی بالاتر از سپرده گذاری در بانک
شاید در نگاه اول کمی عجیب به نظر برسد اما تجربه نشان می‌دهد سود صندوقهای سرمایه گذاری درآمد ثابت همیشه بیشتر از نرخ بازدهی سپرده گذاری در بانک است
البته قابل ذکر است که بالاترین نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت بستگی به دارایی و بازده بازار سرمایه دارد.
سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت؟
سرمایه گذاری در بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ همانطور که گفتیم صندوق درآمد ثابت مزایای زیادی نسبت به سپرده‌های بانکی معمول در کشور ما دارد.
مهمترین مزیت صندوقهای درآمد ثابت، سود بالاتر از سپرده‌های بانکی است. کمند، صندوق درآمد ثابت گروه مالی کاریزما در یک سال گذشته ۲۰.۵۹ درصد سود روزشمار محقق و به سرمایه گذاران پرداخت کرده است درحالی که در زمان مشابه سود سپرده بانکی ۱۸% بوده است.
از دیگر مزایای صندوقهای درآمد ثابت، سود روزشمار آن هاست. شما با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت کارا، می‌توانید به صورت روزانه کسب سود کرده و هر زمان که مایل باشید اقدام به فروش واحدهای خود کنید.
مزیت‌های دیگر صندوقهای درآمد ثابت تضمین سود، نبود مالیات بر سرمایه اشخاص حقوقی (برخلاف سپرده‌های بانکی) و قابلیت نقدشوندگی و نبود قوانین سختگیرانه مانند نرخ شکست
سودآورترین سرمایه گذاری درآمد ثابت کدام است؟
بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به ترکیب دارایی و عملکرد صندوق و بازار بورس تعیین می‌شود. بازدهی صندوق‌ها متفاوت بوده و میتوانند عملکردهای مختلفی را در بازه‌های زمانی ثبت کنند.
صندوق سهامی بهتر است یا صندوق ثابت؟
ترکیب دارایی صندوقهای سهامی، با توجه به درصد بالای سهام، ریسک بیشتری داشته و مناسب افرادی که خواهان پذیرش ریسک کمی هستند نیست . هم چنین برخلاف صندوقهای درآمد ثابت، صندوقهای سهامی تضمین سود نداشته و ممکن است اصل پول را متوجه ضرر کنند.
نرخ سود صندوقهای سرمایه گذاری ثابت چقدر است؟
نرخ سود صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به نوع صندوق و ترکیب دارایی آنها متغیر است اما این صندوق‌ها بیش از سپرده بانکی سود محقق میکنند.
حداقل سرمایه گذاری در بورس در صندوق درآمد ثابت چقدر است؟
امکان سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت با حداقل خرید ۱ واحد ( در حال حاضر حدود ۱۰۰ هزار تومان) وجود دارد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را بشناسید!
یکی از عوامل مهم در اقتصاد هر کشور، سرمایه‌گذاری است، چرا که با سرمایه‌گذاری مردم است که واحدهای اقتصادی مختلف مانند کارگاه‌های تولیدی، کارخانجات صنعتی و . ، سرمایه مورد نیازشان برای توسعه کسب و کار را جذب میکنند و موجب ایجاد رونق اقتصادی در کشور میشوند.
اما یکی از بزرگترین چالش‌هایی که سرمایه‌گذاران با آن روبرو هستند، ریسک است و به همین دلیل همواره به دنبال ابزارهایی برای کنترل ریسک سرمایه‌گذاری هستند. یکی از این ابزارها صندوقهای سرمایه‌گذاری به ویژه صندوقهای با درآمد ثابت هستند. در ادامه به سراغ این صندوق‌ها می‌رویم و با شما درباره بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت می‌کنیم. با ما همراه شوید.
تاریخچه شکل گیری صندوقهای با درآمد ثابت
اولین بار در سال ۱۳۸۶ خبر تشکیل صندوقهای سرمایه‌گذاری در ایران اعلام شد. در آخرین روزهای اسفند سال ۸۶ صندوقهای سرمایه‌گذاری بورس اوراق بهادار تهران به صورت رسمی معرفی شدند و سپس در سال ۱۳۸۷ صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت وارد بازار شدند و فعالیتشان را آغاز کردند. از آن زمان تا کنون هر ساله ناظر افزایش تعداد صندوقهای با درآمد ثابت بوده‌ایم که به دلیل اعتماد بالای مردم به این صندوق‌ها و سوددهی مناسب‌شان بوده است.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟
پیش از تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت باید بدانیم که صندوق با درآمد ثابت چیست و چه اهدافی را در بازار سرمایه کشور دنبال می‌کند. صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، نوعی از صندوقهای سرمایه‌گذاری مشترک هستند که دارایی مشتریان خود را در اوراق بهادار کم صندوق هاي سرمايه گزاري ریسکی چون اوراق مشارکت، اسناد خزانه، اوراق اجاره، گواهی سپرده‌های بانکی و انواع ابزارهای کم ریسک قابل معامله در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری میکنند.
این صندوق‌ها بر اساس قوانینی که برای آنها وجود دارد، میتوانند بین ۱۰ تا ۳۰ درصد کل سرمایه‌شان را در ابزارهایی با ریسک بیشتر، مثل سهام سرمایه‌گذاری کنند تا در بلند مدت باعث افزایش سرمایه صندوق شود.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
ممکن است شناخت بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بر اساس عوامل مؤثر از نظر افراد مختلف، متفاوت باشد. به عنوان یکی از فاکتورهای مؤثر در انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت می‌توان به نحوه پرداخت سود اشاره کرد.
بعضی از صندوقهای سرمایه‌گذاری، سودهای خود را به صورت صندوق هاي سرمايه گزاري دوره‌ای بین سرمایه‌گذاران تقسیم و به حساب‌هایشان واریز میکنند، اما بعضی از صندوق‌ها هم بدون پرداخت سود دوره‌ای هستند که در این صورت، سود سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق حاصل می‌شود. همچنین از دیگر عوامل مهم برای صندوق هاي سرمايه گزاري انتخاب صندوق سرمایه گذاری از نظر برخی افراد می‌توان به وجود ضامن نقدشوندگی برای بعضی از صندوق‌ها اشاره کرد.
مزیت‌های استفاده از صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مزایای فراوانی هم برای سرمایه‌گذاران، هم برای سایر فعالان بازارهای مالی دارد. بعضی از این مزیت‌ها عبارتند از:
- کمک به شرکت‌های خصوصی و دولت‌ها برای تامین سرمایه بلند مدت (با توجه به این که سرمایه‌گذاری صندوق‌ها روی ابزارهای با درآمد ثابت است، پس منجر به تامین سرمایه بلند مدت شرکت‌ها می‌شود و در اثر آن اوضاع اقتصادی کشور بهبود می‌یابد)
- کاهش ریسک سرمایه‌گذاران
- مناسب برای سرمایه‌گذارانی که آموزش چندانی در زمینه سرمایه‌گذاری ندیده‌اند
- فراهم کردن فرصت کسب سود بیشتر نسبت به سپرده‌های بانکی (چون معمولا سود کسب‌شده صندوقهای سرمایه‌گذاری نسبت به نرخ بهره سپرده‌های بانکی بیشتر است)
- کاهش هزینه‌ها و کارمزدهای سرمایه‌گذاری
- نقدشوندگی بالا
- مدیریت حرفه‌ای
- مناسب برای افراد بازنشسته یا سایر اشخاصی که به درآمد ثابت نیاز دارند
سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت برای چه کسانی مناسب است؟
قرار دادن سپرده و سرمایه‌گذاری در صندوقهای با درآمد ثابت به همه افراد توصیه می‌شود؛ زیرا با استفاده از این صندوق‌ها سبد سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران تنوع بیشتری پیدا می‌کند و همچنین روش مناسبی برای مدیریت ریسک آنها خواهد بود.
اما به برخی افراد بیشتر توصیه می‌شود که در صندوقهای با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند، مانند کسانی که به مقدار زیادی با تکنیک‌ها و راه‌های سرمایه گذاری در بورس آشنایی نیستند، بازنشسته‌ها و کسانی که به دنبال کسب سود به صورت ثابت هستند و یا افرادی که می‌خواهند برای سپرده‌گذاری در بانکها اقدام کنند، زیرا صندوقهای با درآمد ثابت معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانکها دارند.
سود صندوق های با درآمد ثابت چه مقدار است؟
برای تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، علاوه بر مطالبی که تا کنون بیان کردیم، باید میزان سود آنها را هم بررسی کنیم. برای مشخص کردن میزان سود صندوق‌ها روند مشخصی وجود ندارد؛ زیرا ممکن است سود و بازده هر سال صندوق با سال‌های قبلش متفاوت باشد و میزان ثابتی ندارد.
همچنین شیوه عملکرد و سرمایه‌گذاری بسیاری از صندوقهای درآمد ثابت با یکدیگر فرق دارند و به همین دلیل نمی‌توان در مورد همه آنها به طور دقیق اظهار نظر کرد. اما فاکتورهایی وجود دارند که در بازدهی صندوق‌ها تاثیر دارند و تا حدودی می‌توان میزان سودشان را پیش‌بینی کرد. در حال حاضر، صندوق همای آگاه به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه گذاری درامد ثابت در بورس ایران شناخته می‌شود. این صندوق از نوع قابل معامله در بورس است و به صورت ماهانه سود نقدی پرداخت می‌کند.
کلام آخر
در این مطلب با شما درباره بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صحبت کردیم. یکی از مهمترین عوامل موثر بر کارکرد هر صندوق سرمایه‌گذاری، مدیریت و ارکان آن صندوق محسوب میشوند. از دیگر نکات مؤثر در سوددهی صندوقهای با درآمد ثابت، وضعیت بازار سرمایه است. در صورتی که بازار وضعیت مناسبی داشته باشد، احتمال افزایش بازدهی صندوق‌ها هم بیشتر خواهد شد. همچنین مقایسه میزان سوددهی دوره‌های پیشین صندوق، میتواند راه مناسبی برای تخمین میزان بازده آن صندوق باشد.
دیدگاه شما