اهرم یا لوریج چیست و چگونه استفاده میشود؟
اهرم یا لوریج (Leverage) ابزاری است که کارگزاران بازار فارکس در اختیار معامله گران قرار میدهد که معامله‌گران بتوانند مقادیر بزرگتری از ارز یا سهام را با مقدار کمتری وجه در حساب خود معامله کنند. با یک مثال شروع میکنیم، وقتی که حساب شما دارای لوریج ۱:۱۰۰ (یک به صد) باشد، شما میتوانید صد دلار را با پرداخت یک دلار معامله کنید. بنابراین برای معامله یک لات (صد هزار واحد) دلار تنها نیاز است که ۱۰۰۰ دلار بپردازید. می‌توان گفت با لوریج ۱:۱۰۰، قدرت معامله پول شما در حساب مضربی از ۱۰۰ پیدا میکند.
در نظر بگیرید که لوریج یا همان اهرم برای شما ۱:۱۰۰ (یک به صد) باشد. اگر شما تصمیم داشته باشید که یک معامله صد دلاری انجام دهید تنها کافی است که در حساب خود یک دلار پول داشته باشید. به بیان دیگر شما برای انجام یک معامله‌ای که نیازمند صد دلار پول هست با یک دلار میتوانید این معامله را انجام دهید. در واقع هر واحد از پول شما در معامله، ضریبی به اندازه مقدار لوریج پیدا میکند (که در این مثال ضریب صد است). این بدان مفهوم است که شما برای انجام معامله ای با حجم یک لات دلار (صد هزار واحد) با توجه به اهرم ۱:۱۰۰، باید هزار دلار پول در حساب خود داشته باشید.
کاربرد لوریج با یک مثال از موجودی مورد نیاز معامله
تعریف لوریج را با طرح یک مساله ادامه می‌دهیم. تصور کنید که شما تصمیم دارید معامله ای با حجم ۱۰ لات USD، در حسابی که لوریج آن ۱:۲۰۰ (یک به دویست) است انجام دهید. چه مقدار دلار در حسابتان برای انجام این معامله لازم دارید؟
بدون احتساب لوریج، هر لات استاندارد USD برابر صد هزار دلار میباشد. شما قصد معامله ۱۰ لات را دارید، پس حجم معامله شما ده ضربدر صد هزار میباشد. یعنی یک میلیون دلار. با لوریج ۱:۲۰۰ باید یک دویستم حجم معامله را تامین کنید. پس ۵۰۰۰ دلار لازم دارید تا ۱۰ لات در این حساب ترید کنید (یک میلیون دلار تقسیم بر ۲۰۰).
بهترین لوریج (Leverage) در فارکس | لوریج در فارکس چیست ؟
بهترین لوریج (Leverage) در فارکس | لوریج در فارکس چیست ؟
آموزش بورس بین الملل-فارکس را با سایت گوگل فارکس شروع کنید.
بهترین لوریج (Leverage) در فارکس | لوریج در فارکس چیست ؟
لوریج (Leverage) یا همان ضریب اهرمی اعتباری است که از طرف بروکر به معامله گران داده میشود. با این اعتبار یا اهرم معامله گر میتواند بیشتر از موجودی حساب خود معامله کند. با داشتن لوریج یا اهرم در بازار فارکس ، معامله گر قادر است با استفاده از یک سرمایه محدود در حساب خود ، سرمایه ای بزرگ تر در بازار را کنترل نماید.
مقادیر لوریج ارائه شده توسط بروکرها متفاوت است و میتواند از لوریج 1:1 تا لوریج 1:2000 متفاوت باشد.
مفهوم لوریج 1:200 ( یک به دویست) چیست؟
مفهوم لوریج یک به دویست به این معناست که هر 1 دلار حساب شما ارزشی به اندازه 200 برابر دارد یعنی با داشتن 1 دلار میتوانید معامله ای به ارزش 200 دلار انجام دهید.
بیشترین لوریج یا کمترین لوریج
همانطور که لوریج بالا میتواند سرمایه ای بزرگ تررا در اختیار معامله گر قرار دهد و سود تعریف لوریج (Leverage) بیشتری را فراهم اورد به همان نسبت نیزمیتواند خطرناک باشد. چرا که این اهرم در ضرر هم به همان میزان بزرگ است. لوریج بالا، سرمایه اولیه کمتری را از سوی معامله گر درگیر می کند ، اما میزان ریسک سرمایه را به همان نسبت بالا می برد. افزایش لوریج با بالا بردن ریسک در معاملات نسبت مستقیم دارد . پر واضح است که هر چه از لوریج بزرگتري استفاده کنید میزان نوسانات حسابتان بیشترمی شود(چه در سود و چه درضرر). مثلا شما فرض کنید ماشینی دارید که می تواند با سرعت 250 کیلومتربر ساعت حرکت کند حال این به این معنی نیست که شما حتما نیاز دارید تا با سرعت 250 کیلومتربر ساعت رانندگی کنید!
بهترین لوریج(Leverage) در فارکس
تنها یک فاکتور لوریج بالا نشانه ی یک حساب معاملاتی استاندارد نیست. قبل از اینکه حساب معاملاتی خود را افتتاح کنید ،ابتدا با پشتیبانی بروکر خود صحبت کنید و از ایشان راهنمایی بخواهید که با توجه به استراتژی و سبک معاملاتی شما چه میزان لوریج برای شما مناسب تر است. به طور مثال بروکرهای مورد تایید سایت گوگل فارکس از لوریج 1:1 تا لوریج 1:1000 را به تعریف لوریج (Leverage) مشتریان ارائه میکند و سایر مقادیر لوریج قابل ارائه توسط این بروکر ها در داخل سایت گوگل فارکس مشخص میباشد.
لوریج (Leverage) یا معاملات اهرم چیست؟ استراتژی کسب سود با سرمایه کم
بازارهای مالی مثل فارکس و ارزهای دیجیتال پر از استراتژی‌های مختلفی است که هر کدام از تعریف لوریج (Leverage) آنها برای شرایط ویژه‌ای مناسب هستند و کاربردهای خاص خود را دارند. شما به عنوان فردی که در این بازار فعالیت میکند، باید با انواع آنها آشنا باشید و کاربرد درستشان را بدانید. یکی از استراتژی‌هایی که در این بازار بسیار استفاده میشود، معاملات لوریج (Leverage) یا تعریف لوریج (Leverage) اهرم است که در ادامه قصد داریم توضیح دهیم چیست، برای چه استفاده میشود و چه معایب و مزایایی دارد.
لوریج (Leverage) چیست؟
لوریج یا اهرم یکی از استراتژی‌های معاملاتی در بازار فارکس و سایر بازارهای مالی مثل رمزارز است. در واقع، معاملات اهرم نسبت موجودی مشتری به موجودی حساب است که برای باز کردن معامله استفاده میشود. به کمک لوریج شما میتوانید با مقادیر بیشتری نسبت به موجودی خود در این بازار فعالیت کنید. اهرم، یک استراتژی سرمایه‌گذاری برای استفاده از پول قرض‌گرفته‌شده از بروکرها یا صرافی‌ها برای افزایش بازدهی بالقوۀ سرمایه‌گذاری است که باعث میشود بروکر نیز در معامله شریک شود. به جز این، معاملات لوریج میتواند به میزان بدهی که یک شرکت برای تأمین مالی دارایی‌های خود استفاده میکند نیز اشاره داشته باشد.
لوریج به حساب کسی واریز نمی‌شود و فقط بر میزان مارجین تأثیر می‌گذارد. مقدار اهرم میتواند در نسبت‌های مختلف از 1:1 تا 1:1000 متغیر باشد. سرمایه‌گذاران با استفاده از Leverage قدرت خرید خود را در بازار حتی تا چند برابر افزایش میدهند. شرکت‌ها هم از لوریج مالی برای تأمین دارایی‌های خود استفاده می‌کنند. بنابراین به نظر میرسد که همه میتوانند از مزایای آن بهره‌مند شوند.
ویژگی‌های لوریج
لوریج استفاده از بدهی (سرمایه قرض گرفته شده) به منظور انجام سرمایه‌گذاری یا پروژه است. در نتیجه با استفاده از آن، بازدهی بالقوۀ یک پروژه تا چندین برابر افزایش می‌یابد. در واقع وقتی می‌گوییم یک شرکت، دارایی یا سرمایه‌گذاری با اهرم بالایی دارد، یعنی میزان بدهی یا وام آن بیشتر از دارایی است.
استراتژی لوریج هم توسط سرمایه‌گذاران و هم شرکت‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد. سرمایه‌گذاران به کمک استراتژی اهرم میتوانند تا چندین برابر سرمایه اصلی خود را از صرافی‌ها یا بروکرها قرض بگیرند و با آن سرمایه‌گذاری کنند و در نتیجه بازدهی پروژۀ خود را افزایش دهند. شرکت‌ها هم میتوانند به کمک معاملات اهرم، به جای انتشار سهام برای افزایش سرمایه، از منابع مالی قرض‌گرفته‌شده برای سرمایه‌گذاری در عملیات تجاری استفاده کنند تا ارزش سهامداران را افزایش دهند.
فرق معاملات لوریج و مارجین
اگرچه لوریج و مارجین به هم مرتبط هستند و هر دو به قرض گرفتن اشاره دارند، با این حال این دو اصطلاح یکسان نیستند. لوریج یا اهرم به گرفتن بدهی اشاره دارد، در حالی که مارجین بدهی یا پول قرض گرفته شده‌ای است که یک شرکت برای سرمایه‌گذاری در سایر تعریف لوریج (Leverage) ابزارهای مالی استفاده میکند. یک حساب مارجین به شما این امکان را میدهد که از یک صرافی یا بروکر با نرخ بهرۀ ثابت وام بگیرید تا رمزارز، اوراق بهادار، اختیار معامله یا قراردادهای آتی را خریداری و بتوانید بازدهی قابل توجهی دریافت کنید. به علاوه شما برای ایجاد اهرم باید از مارجین استفاده کنید.
مزایای Leverage
اهرم کردن مزایای زیادی در بازار دارد که بعضی از مهم‌ترین آنها به شرح زیر است:
دسترسی قدرتمند به سرمایه
با انجام معاملات لوریج، قدرت هر پولی که به کار می‌گیرید را چندین برابر میکند. اگر لوریج به صورت موفقیت‌آمیز استفاده شود، منابع مالی اهرمی به مراتب بسیار بیشتر از شرایط بدون اهرم، به بازدهی منجر می‌شوند. در واقع به کمک اهرم شما میتوانید با سرمایه‌ی‌های بسیار اندک و با کمک قرض، کسب سرمایه کنید.
ایدئال برای خرید
به دلیل هزینه‌های اضافی و خطرات ناشی از افزایش بدهی، سرمایه‌گذاری اهرمی برای دوره‌های کوتاهی که مشاغل شما دارای اهداف پیشرفتی خاصی هستند، مانند خرید ارز دیجیتال، بازخرید سهام یا سود سهام یکباره، بسیار مناسب است.
معایب لوریج
هر استراتژی حتی موفق، جنبه‌های منفی هم دارد. در مورد استراتژی لوریج یا اهرم، باید به معایب زیر اشاره کرد:
اهرم شکل پرخطری از معاملات است
وام، منبع مالی است که میتواند به رشد سریع‌تر یک کسب‌وکار کمک کند. تأمین مالی اهرمی حتی قوی‌تر است، اما سطح بدهیِ بالاتر از حد معمول، مشکلاتی به همراه دارد و میتواند یک کسب‌وکار را در وضعیت اهرم بیش از حد بالا تعریف لوریج (Leverage) قرار دهد که باعث افزایش ریسک میشود. در واقع این خطر وجود دارد که شرکت بیش از حد از لوریج استفاده کند که به نوبه خود باعث میشود هیچ نفعی از استفاده از اهرم نبرد.
معاملات لوریج پرهزینه است!
محصولات مالی اهرمی، مانند وام‌های دارای اهرم و اوراق قرضه با بازدهی بالا، نرخ سود بالاتری را پرداخت می‌کنند و در نتیجه سرمایه‌گذاران را در معرض ریسک بیشتر قرار میدهند.
اهرم پیچیده است
ابزارهای مالی در معاملات اهرمی پیچیده‌تر هستند. این پیچیدگی مستلزم زمانِ مدیریت بیشتر است و خطرات مختلفی را شامل میشود. در واقع اهرم هم سود و هم زیان را افزایش میدهد. اگر سرمایه‌گذار از اهرم برای سرمایه‌گذاری استفاده نماید و سرمایه‌گذاری علیه او حرکت کند، ضرر آنها بسیار بیشتر از زمانی است که از اهرم استفاده نکرده باشند.
به دلیل این معایب (و به ویژه احتمال ضرر بیشتر) سرمایه‌گذاران نباید در ابتدای کار از معاملات لوریج استفاده کنند و تا زمانی که تجربه کافی برای این کار را کسب نکرده‌اند، بهتر است از آن دوری کنند. در دنیای تجارت، یک شرکت میتواند از اهرم برای ایجاد ثروت سهامداران استفاده کند، اما در صورت عدم موفقیت، هزینه سود و ریسک اعتبارِ پیش‌فرض، سودِ سهامداران را از بین می‌برد.
مثالی از معاملات اهرم
شرکتی با سرمایه‌گذاری 5 میلیون دلاری از سوی سرمایه‌گذاران تأسیس شده است که در آن حقوق صاحبان سهام 5 میلیون دلار است؛ این پولی است که شرکت میتواند برای فعالیت از آن استفاده کند. اگر شرکت از وام 20 میلیون دلاری استفاده کند، اکنون 25 میلیون دلار برای سرمایه‌گذاری در عملیات تجاری و فرصت بیشتر برای افزایش ارزش سهامداران دارد. به عنوان مثال، یک خودروساز میتواند برای ساخت کارخانۀ جدید خود وام بگیرد. کارخانۀ جدید این خودروساز را قادر می‌سازد که تعداد خودروهای تولیدی و در نتیجه سود خود را افزایش دهد. با این کار هم میتواند وام خود را پرداخت کند و هم میتواند سرمایۀ خود را افزایش دهد.
سخن پایانی
معاملات لوریج یا اهرم یک استراتژی اثبات‌شده و مفید برای فعالیت در بازار با سرمایه کم و کسب درآمد در بازار ارز دیجیتال است اما به شرط آنکه به درستی استفاده شود و افراد تجربه کافی برای استفاده از آن را داشته باشند. در غیر این صورت به یک شمشیر دو لبه تبدیل میشود و میتواند به همان اندازه شرکت یا سرمایه‌گذاران و تریدرها را دچار ضرر و بدهی‌های سنگین کند.
لوریج و مارجین در فارکس چیست و چه تفاوتی دارند؟
فعالیت در بازار فارکس ریسک‌ها و امتیازات زیادی دارد. برای سود بردن از معاملات فارکس لازم است تا با تمام مفاهیم آن آشنایی داشته باشید. لوریج (Leverage) و مارجین (Margin) دو مفهوم مهم هستند که در تمام معاملات فارکسی مورد استفاده قرار گرفته و تاثیر مستقیمی روی چگونگی معاملات شما خواهند داشت. بنابراین در این مطلب می‌خواهیم ضمن تعریف مارجین و لوریج در فارکس، تفاوت این دو را نیز مورد بحث و بررسی قرار دهیم. لطفاً تا انتهای متن با ما همراه باشید.
لوریج در فارکس چیست؟
وقتی شما در یک کارگزار یا برورکر یک حساب فارکس باز میکنید، در برابر هر مقدار ارزی که وارد حسابتان میکنید، بروکر مربوطه به شما اعتبار اولیه میدهد. مثلاً اگر شما هزار دلار وارد حساب فارکس خود کنید، در برابر هر واحد دلاری که وارد کرده‌اید، از ۲۵:۱ تا ۱۰۰:۱ اعتبار به شما تعلق می‌گیرد که به این اعتبار اولیه «لوریج» گفته میشود. مثلاً اگر لوریج کارگزاری شما ۲۵:۱ باشد، ۲۵ واحد از همان ارز به حساب شما اضافه میشود؛ مثلاً اگر شما ۲۰ دلار وارد حسابتان کنید، حدود ۵۰۰ دلار به آن لوریج تعلق می‌گیرد. لوریج یکی از امتیازات بزرگ بازار فارکس است که این امکان را به معامله‌گران میدهد تا بتوانند با سرمایه‌های اندک کار خود را شروع کنند. البته در زبان عامیانه به لوریج «اهرم» نیز گفته تعریف لوریج (Leverage) میشود. لوریج در فارکس علی‌رغم امتیاز بالایی که دارد، ممکن است عامل خطرناکی برای معامله‌گران مبتدی باشد.
کاربرد لوریج
برای اینکه بتوانید از لوریج حساب فارکس خود به درستی استفاده کنید و از آن نفع ببرید، راه‌حل‌های زیادی وجود دارد که در اینجا به چند مورد از آنها تعریف لوریج (Leverage) اشاره میکنیم:
- ابتدا با ضریب لوریج‌های کمتر در معاملات شرکت کنید.
- میزان هر سرمایه‌گذاری خود را کم کنید تا بتوانید درصورت ضرر، بخشی از سرمایه خود را حفظ کنید.
- در معاملات خود از «استاپ لاس» استفاده کنید.
Stop Loss یا حد ضرر به قابلیت دیگر فارکس گفته میشود که در آن می‌توان حد ضرر معاملات را تعیین کرد و از ضررهای بیشتر جلوگیری کرد. تعیین مقدار ضرر در معاملات هر بازار مالی ضروری است.
مقدار لوریج چگونه محاسبه میشود؟
مقدار Leverage به قوانین و شرایط بروکر فارکس شما بستگی خواهد داشت. معمولاً بروکرهای مختلف، بین ۲۵ تا ۱۰۰۰ واحد ارز واریز شده توسط معامله‌گران، لوریج میدهند. ممکن است تصور کنید که کارگزاری مناسب‌تر است که مقدار لوریج بیشتری به معامله‌گران خود بدهد، اما با توجه به اینکه لوریج میتواند به مثابه‌ی یک چاقوی دو لبه عمل کند، مقدار کمتر تعریف لوریج (Leverage) لوریج برای معامله‌گران مبتدی مناسب‌تر است. اگر معامله‌گران بتوانند معاملات صحیح و پرسودی را استارت بزنند، میتوانند از این اعتبار به درستی استفاده کرده و سود بسیاری را نصیب خود کنند. اما اگر یک معاملهگر با تمام مقدار لوریج خود وارد معاملات پرریسک شود، ممکن است ضررهای زیادی را به حساب فارکس خود وارد کند.
مارجین در فارکس چیست؟
در معاملات فارکس، شما نمی‌توانید همه موجودی خود را وارد معامله کنید. اگر شما وارد معامله در فارکس شوید، پول باقی مانده روی حسابتان به دو بخش تقسیم میشود:
- یک قسمت از حسابتان را نمی‌توانید وارد معامله کنید که به آن «حاشیه اطمینان» یا «Margin» گفته میشود.
- قسمت دیگر باقیمانده حسابتان را هم میتوانید در معاملات دیگر استفاده کنید که به این بخش «فری‌مرجین» یا «Free Margin» گفته میشود.
با توجه به این تقسیم‌بندی، می‌توان مارجین را وثیقه‌ای در نظر گرفته که بروکر فارکس شما، آن را برای یک معامله نگهداری میکند. علاوه بر مارجین و فری‌مارجین، مارجین‌های دیگری نیز در فارکس وجود دارند که بسته به بروکر مربوطه و شرایط خاص در معاملات، میتوانند روی معاملات شما اعمال شوند. برای مثال مارجین‌های زیر، دیگر حاشیه‌های موجود در معاملات فارکسی هستند:
- مارجین‌کال (Call Margin): «بدترین حالت ضرر یک معاملهگر در فارکس است که در آن نه تنها مارجین، بلکه مقدار فری‌مارجین حساب فارکس هم به حداقل میرسد.»
- مارجین‌لول (Margin Level): «مارجیم‌لول به‌صورت درصد در معاملات نشان داده میشود. این عبارت حاصل تفریق فری‌مارجین بر مقدار مارجین است. تا زمانیکه مارجین‌لول شما بالاتر از ۱۰۰٪ باشد، یعنی معامله شما وارد حد مارجین نشده و جای نگرانی نیست. اما اگر مارجین‌لول به ۱۰۰٪ یا پایین‌تر از آن برسد، یعنی معامله شما دارد وارد ضرر جدی میشود.»
مقدار مارجین چگونه محاسبه میشود؟
مقدار مارجین بسته به بروکر یا کارگزار فارکس شما، میتواند متفاوت باشد. بنابراین بهتر است قبل از انتخاب بروکر، در مورد مقدار لوریج و مارجین آن اطلاعات درستی را بدست بیاورید. در صورت کلی اکثر بروکرها در برابر هر ۱۰۰ دلاری که وارد معامله میکنید، مقدار ۱۲۵ دلار را به عنوان حاشیه اطمینان معامله یا مارجین آن معامله در نظر گرفته و آن را در حسابتان بلوکه می‌کنند. مارجین در واقع میتواند بسته به شرایط معامله و مقدار سرمایه‌گذاری، توسط خود معامله‌گران بازار قابل پیش‌بینی باشد. در واقع خود معامله‌گران می‌دانند که هرمقدار ارز را که معامله کنند، چه مقدار مارجین باید در حساب خود نگه‌دارند.
تفاوت لوریج و مارجین در چیست؟
با توجه به تعاریفی که برای هریک از مفاهیم لوریج و مارجین در فارکس ارائه دادیم، پی بردن به تفاوت این دو کار راحتی است. در واقع مارجین حاشیه سود معاملات فارکس است، اما لوریج اهرم اعتباری معاملات این بازار است. تفاوت لوریج و مارجین بسیار زیاد است و نمی‌توان این دو را با هم اشتباه گرفت. اگرچه بسیاری از معامله گران بازار فارکس به دلیل پیچیده بودن این دو مفهوم در معاملات، تنها به دانش شهودی خود تکیه کرده و از بررسی دقیق تفاوت لوریج و مارجین اجتناب می‌کنند. اگر شما هنوز وارد بازار بزرگ فارکس نشده‌اید یا در مراحل اولیه ورود به این بازار هستید، بهتر است مطالب کامل مربوط به تمام مفاهیم فارکس را به خوبی مطالعه کنید؛ به‌خصوص تفاوت لوریج و مارجین میتواند برای ترتیب دادن معاملات سودده، بسیار مؤثر باشد.
می‌توان گفت که مارجین یک ودیعه برای ضررهای احتمالی معاملات است که توسط بروکرها روی باقیمانده حساب ما در فارکس، تعیین و برنامه‌ریزی میشود. این در حالی است که لوریج اعتبار اولیه‌ای است که به شما کمک میکند با دارایی کم و سرمایه‌گذاری اندک هم بتوانید وارد معاملات بازار ارز شوید. مارجین یک مفهوم ثابت، کلی و همه‌جانبه است، اما لوریج یک مفهوم کمک‌کننده و اکثرا مفید است که اگر به درستی مورد استفاده قرار بگیرد، یک امتیاز برتر برای فارکس محسوب میشود. بنابراین باز هم می‌توان به این نتیجه رسید که تفاوت لوریج و مارجین در فارکس بسیار زیاد بوده و هریک مفاهیم جداگانه خود را دارند.
مفاهیم مرتبط
کسی که می‌خواهد وارد بازار فارکس شود و معاملات بین‌المللی خود را استارت بزند، علاوه بر مفهوم لوریج و مارجین در فارکس، باید مفاهیم زیر را نیز مورد بررسی و تحقیق قرار دهد:
- تراز حساب یا بالانس حساب «Balance»: کل موجودی حساب شما در فارکس
- سطح استاپ آوت «Stop Out Level»: راهکاری برای خروج از معاملات ضررده
- اکوئیتی «Equity»: بالانس حساب فارکس معاملهگر + مقدار متغیر سود و ضرر در معاملات باز
فعالیت در فارکس به دانش و تخصص کافی در مورد تمام مفاهیم فوق نیاز دارد. اگرچه بیشتر معامله‌گران این بازار هنوز هم به درستی این مفاهیم را درک نکرده‌اند، اما همه این‌ها لازمه معامله در این بازار هستند. شاید دلیل ۹۰ درصد ضررده بودن معاملات فارکس، همین بی‌اطلاعی معامله‌گران از مفاهیم پایه این بازار باشد.
نتیجه‌گیری
مارجین یا Margin به حاشیه سود معاملات فارکسی گفته میشود که به عنوان ودیعه نزد کارگزار در حساب شما باقی می‌ماند. وقتی معاملات شما وارد ضرر شود، مقدار ضرر از مارجین حساب شما برداشت خواهد شد. لوریج هم اهرمی است که به کمک آن میتوانید حتی با سرمایه کم هم وارد معامله در فارکس شوید. این اهرم توسط بروکرها در اختیار معامله‌گران قرار داده میشود. اگرچه برخی از افراد مبتدی مفهوم لوریج و مارجین را به جای یکدیگر به کار می‌برند، اما از روی تعاریف ارائه شده به راحتی می‌توان به تفاوت لوریج و مارجین پی برد. تاکید ما به شما این است که به‌صورت گسترده به بررسی این مفاهیم بپردازید و در هنگام استارت زدن معاملات خود، حتماً مقدار مارجین را در نظر بگیرید. همچینن در استفاده از لوریج یا اعتبارات بروکرها دقت کافی داشته باشید.
آموزش بازار فارکس در ایران
مجموعه دلفین وست یکی از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.
برای یادگیری “اصطلاحات فارکس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد میکنیم:
لوریج چیست؟ ❤️ اهرم در فارکس چه نقشی دارد؟
لوریج یا اهرم در فارکس چیست؟ لوریج در مفاهیم اقتصادی، استفاده از سرمایه قرض گرفته شده به عنوان منبع تامین مالی هنگام سرمایه گذاری برای توسعه پایه دارایی ها و ایجاد بازده سرمایه هاهی کوچک یا در معرض خطر است. اهرم یک استراتژی سرمایه گذاری برای استفاده از پول قرض گرفته شده و به ویژه ، استفاده از ابزارهای مختلف مالی یا سرمایه قرض گرفته شده، برای افزایش بازده بالقوه سرمایه گذاری است.
اهرم همچنین می تواند به میزان بدهی ای که یک شرکت برای تامین مالی دارایی های خود استفاده می کند اشاره کند.
✅ اهرم در فارکس به زبان ساده یعنی اینکه شما بیش از سرمایه اولیه خودتون و با استفاده از منابع قرضی که مثلا از بروکر فارکس دریافت کرده اید، اقدام به معامله می کنید و به نسبت سرمایه قرضی در ترید ها سود یا ضرر میکنید!
وقتی نوبت به معاملات فارکس (Forex) میرسد، باید دو مفهوم بسیار حیاتی اهرم Leverage و حاشیه یا مارجین Margin را در نظر بگیرید. استفاده نابجا از این مفاهیم میتوانند به راحتی باعث ضرر های هنگفت شوند. وجود اهرم در فارکس، یکی از دلایل جذب بسیاری از افراد به معاملات فارکس نسبت به دیگر بازارهای مالی است، زیرا که میزان سود افراد را میتواند چندین برابر کند. خیلی از معامله گران، کلمه اهرم یا لوریج به گوششان خورده است اما تعداد کمی از تعریف آن، نحوه عملکرد اهرم و چگونگی تأثیر مستقیم آن بر سود و ضررشان اطلاع دارند.
چرا افراد به واسطه لوریج جذب فارکس می شوند؟
یکی از دلایلی که بسیاری از افراد در مقایسه با سایر بازار های مالی جذب معاملات فارکس می شوند این است که در فارکس معمولاً می توانید اهرم بسیار بالاتری نسبت به سهام داشته باشید. در حالی که بسیاری از معامله گران کلمه “اهرم” را شنیده اند ، تعداد کمی از آنها تعریف ، نحوه عملکرد اهرم و نحوه تاثیر مستقیم آن بر نتیجه نهایی آنها را می دانند.
مفهوم استفاده از پول افراد دیگر برای ورود به یک معامله را می توان در بازارهای فارکس نیز به کار برد. در این مقاله ، ما مزایای استفاده از سرمایه قرض گرفته شده برای معامله را بررسی می کنیم و بررسی می کنیم که چرا استفاده از اهرم در استراتژی معاملات فارکس شما می تواند یک شمشیر دو لبه باشد.
در استفاده از اهرم اجباری وجود ندارد اما با آشنایی با مفهوم آن و روش های مفید موجود، می توانید استفاده از اهرم در فارکس را به یک مزیت تبدیل کنید. در ادامه به آموزش اهرم نیرو Leverage، که مطلبی برگرفته از تریدینگ پدیا است، می‌پردازیم.
اهرم یا لوریج در فارکس چیست؟
به زبان علمی، اهرم استفاده از وجوه قرض گرفته شده برای افزایش اعتبار فراتر از آنچه که از موجودی نقدی در دسترس دارد، در پوزیشن معاملاتی فرد است. معامله گران فارکس اغلب از اهرم برای سوددهی از تغییرات قیمت نسبتاً کوچک در جفت ارز ها استفاده می کنند. با این حال ، اهرم می تواند سود و زیان را افزایش دهد.
هنگامی که به اهرم (leverage) در فارکس اشاره میکنیم، معمولاً منظور ما استفاده از سرمایه قرض گرفته شده برای افزایش سود سرمایه گذاری است که قصد انجام آن را داریم. این مسئله هم به سرمایه گذار و هم به شرکت سرمایه گذاری، برای فعالیت و تجارت بسیار کمک میکند. اگر بخواهیم اهرم در فارکس را به طور ساده تعریف کنیم باید بگوییم که با اهرم شما توانایی کنترل مقدار زیادی پول را با استفاده از هیچ یا مقدار بسیار کمی از پول خود و وام گرفتن بقیه آن دارید. آنچه شایان ذکر است، این است که اهرم یا لوریج همیشه با سطح بالاتری از ریسک مرتبط است. اگر یک سرمایه گذار تصمیم بگیرد برای سرمایه گذاری به اهرم در فارکس اعتماد کند و آن سرمایه گذاری علیه سرمایه گذار حرکت کند، به نظر می رسد ضررهایی که او متحمل خواهد شد خیلی بیشتر از زمانی است که، از اهرم در سرمایه گذاری استفاده نکرده است. بنابراین مفید است که بگوییم اهرم در فارکس، هم سود و هم زیان را افزایش میدهد.
اهرم، معمولاً با استفاده از نسبت ارائه میشود، به عنوان مثال 1: 100 یا 1: 500. این تعریف لوریج (Leverage) رابطه بیان میکند که به ازای هر 1 دلاری که سرمایه گذار به حساب خود واریز میکند، میتواند معاملات 100 یا 500 دلاری را انجام دهد. بهترین لوریج براي معاملات در بازار فارکس، 1:100 است. با کمک اهرم نیرو، سرمایه گذاران برای انجام معاملات در بازار لزوما به داشتن هزار دلار در دارایی خود نیازی ندارند، جایی که تنها شرکت های بزرگ یا موسسات، چندین سال پیش توانایی شرکت در آن را داشتند.
در فارکس سطح بسیار بالایی از اهرم دیده میشود، زیرا معاملات در بازار با بیشترین حجم معاملات روزانه از انواع بازارهای مالی انجام می شود. کارگزاری ها به مشتریان خود اجازه میدهند از سطح بالایی از اهرم استفاده کنند، زیرا ورود و خروج از معاملات (نقدینگی) نسبتاً آسان است. با توجه به این واقعیت که نقدینگی بسیار زیاد است، بازرگانان میتوانند موقعیت های شکست خود را به روش بسیار ساده تری مدیریت کنند.
مثال Leverage در فارکس
تجارت ارز معمولاً در “فارکس” در ازای یک مقدار استاندارد از واحدهایی به نام لات انجام میشود. هر لات، 100000 واحد از یک ارز خاص ارزش دارد. درصورتی که یک تاجر از دلار آمریکا به عنوان واحد پولش استفاده کند، اگر با یک لات استاندارد وارد موقعیت شود، 100000 واحد از آن ارز را خریداری یا میفروشد.
به عنوان مثال ، اگر 10000 دلار در حساب خود دارید و یک موقعیت 100000 دلاری (که معادل یک لات استاندارد است) باز می کنید ، با 10 برابر اهرم (100،000/10000) حساب خود معامله خواهید کرد. اگر دو لات استاندارد را معامله می کنید که ارزش آنها 200،000 دلار است و 10000 دلار در حساب شما وجود دارد ، اهرم شما در حساب 20 برابر (200،000/10000) است.
در فارکس، در صورتی که یک معامله گر 1000 دلار داشته باشد، در حالی که کنترل کل 100000 دلار یا یک لات استاندارد را در اختیار دارد، اهرم وی 1:100 است. تاجر میتواند حداکثر 100000 دلار معامله کند، در حالی که فقط 1000 دلار از آن را در اختیار دارد.
حال، بیایید تصور تعریف لوریج (Leverage) کنیم که معامله گر کل 100000 دلار در اختیار داشت و ارزش حساب وی 1000 دلار افزایش یافت. تاجر اکنون چرخش بانکی خود را 1٪ گسترش داده است. این همان چیزی است که به عنوان اهرم 1: 1 شناخته میشود. در فارکس چنین اتفاقی نمی افتد ، زیرا در آنجا اهرم ایجاد میشود، بنابراین معامله گران برای انجام تجارت در بازار نیازی به داشتن مقادیر زیادی پول ندارند. تاجر از اهرم 1: 100 و سود 1000 دلاری که به دست آورده استفاده می کند، در واقع سپرده خود را دو برابر میکند. به نظر میرسد که معامله ی خوبیست؟ نه؟
با این حال، سناریوی دیگری وجود دارد. بگذارید تصور کنیم به جای اینکه حساب معامله گران با 1000 دلار افزایش یابد، با 1000 دلار کاهش یابد. استفاده از سطح بالاتر اهرم، قدرت خرید را افزایش میدهد، اما همچنین در معرض خطر است. به همین دلیل است که در بازار فارکس اغلب از اهرم Leverage به عنوان یک شمشیر دو لبه یاد میشود.
مثال دیگری برای استفاده از اهرم بسیار بالا می‌زنیم:
زمانی که در جستجوی یک بروکر هستید، با بروکر های برخورد می کنید که اهرم بسیار بالا ارائه می دهند.حتی بعضی از بروکرها اهرمی در حد 1:1000 ارائه می دهند. با استفاده از چنین اهرمی شما می توانید با 300 دلار یک حساب افتتاح کرده و معاملاتی تا سقف 300000 دلار را تحت کنترل خود در آورید.
مقدار متوسط یک پیپ در معامله ای به ارزش 300000 دلار، 30 دلار است. اگر در معامله 25 پیپ از دست بدهید کل حساب شما صفر میشود. باید بدانید که هر یک پیپ در سطح یک لات معامله که برابر ۱۰ هزار واحد پایه است برابر با ۱ دلار سود است. بسیار خطرناک تعریف لوریج (Leverage) به نظر می آید، اینطور نیست؟
در استفاده از لوریج در فارکس مواظب باشید!
در صورت استفاده از اهرم در فارکس شما با چندین برابر پول خود معامله می کنید و در نتیجه به همان اندازه هم ریسک خود را بالاتر می برید و در صورت ضرر به همان اندازه زیان می کنید. به همین دلیل است که باید برای استفاده از آن کاملا باید آموزش فارکس را دیده باشید.
درست است که استفاده از اهرم در معامله نیازمند سرمایه کمتر و دارای مزیت‌هایی است اما به همان اندازه با خطر ضرر بسیار همراه است و برای جلوگیری از خسارات بزرگ ، رصد کردن پوزیشن های باز و سایر موارد مهم است.
استفاده از اهرم افراد را وسوسه می کند تا رقم معاملاتی خود را بسیار بیشتر کنند. این طمع ناشی از اهرم می تواند باعث شود که افراد به درستی به معامله نگاه نکنند و استراتژی معاملاتی آنها را بهم بریزد. این امر باعث افزایش بیش از حد ریسک در معامله میشود. توصیه ما این است که بر روی استراتژی‌های معاملاتی خود حرکت کنید و اجازه تدهید که اهرم در بازار فارکس بر روی شما اثر جبران ناپذیری بگذارد.
دیدگاه شما