انواع کارگزاری

کارگزاری چیست ؟

کارگزاری در بورس همانند یک بنگاه املاک می باشد که نقش واسطه بین سرمایه گذاران و شرکت های پذیرفته شده در بورس را ایفا میکند. این فعالیت ها نیازمند کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار می باشد .

این کارگزاری ها به دلیل اینکه از سازمان مجوز کسب کرده اند اعتبار لازم برای اینکه بخواهید از آنها برای معاملات خود استفاده کنید را دارند. پس نیازی نیست که نگران اعتبار کارگزاری ها باشید و ترس از این داشته باشید که بخواهند پول شما را از بالا بکشند.

کارگزار چه کسی است؟

کارگزارها اشخاصی هستند که به نمایندگی از طرف سرمایه گذارن اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار در بازار سرمایه میکنند .

همانطور که شما برای افتتاح حساب در بانک به یکی از شعب بانک های مورد تایید بانک مرکزی مراجعه میکنید برای سرمایه گذاری در بورس هم باید به یکی از کارگزاری های مورد تایید سازمان بورس اوراق بهادار مراجعه کنید و فرم های تعریف شده سازمان را تکمیل نمایید. همچنین باید قبل از مراجعه به کارگزاری در سامانه سجام ثبت‌نام نمایید. ثبت نام در کارگزاری رایگان بوده و فقط برای ثبت نام در سامانه سجام از شما مبلغی ( اندک) دریافت میشود.

کارگزاری ها در ازای خدماتی که به شما ارائه میدهند مبلغی را به عنوان کارمزد معاملاتی از شما دریافت میکنند . طبق قانون میزان هزینه دریافتی کارگزاری ها ۰٫۵ درصد ارزش فروش سهام است.

فیلم معرفی کارگزاری چیست:

پیشنهاد میکنیم این مطالب را از دست ندهید : نحوه ثبت نام در بورس

کارگزاری ها چه خدمات دیگری ارائه میدهند :

کارگزاری ها علاوه بر خدمات خرید و فروش خدمات دیگری نیز ارائه میدهند که عبارتند از : مشاوره سرمایه گذاری ، تخفیف کارمزد معاملاتی ، برگزاری کلاس های آموزشی٬ پرداخت اعتبار (همانند وام) برای معامله گران و …

اعتبار معاملاتی :

بعضی از کارگزاری با توجه به میزان خرید و فروش شما اعتباری مانند وام بانکی به سرمایه گذاران میدهند که این مورد میتواند مشتریان را ترغیب کند تا از این کار گذاری ها استفاده نمایند. اعتباری که کار گزاری به شما میدهد سودی همانند سود بانکی دارد.

البته بعضی از کار گزاری ها میزان سودی که دریافت میکنند و همچنین نحوه تسویه شان مختص خودشان است در نتیجه باید از خود کار گزاری تان سوال کنید تا ببینید نحوه پرداخت و تسویه اعتبارشان به چه صورتی است.

مشاوره سرمایه گذاری :

برای یک سرمایه گذاری موفقیت آمیز در بورس نیازمند تحلیل مسائل مختلف در حوزه بورس هستید به همین دلیل بسیاری از کارگزاری ها در این زمینه مشاوره هایی میدهند برخی از کارگزاری ها برای سرمایه های بالا یک میلیارد تومان مشاوره میدهند و برخی هم بدون توجه به سرمایه به شما مشاوره میدهند.

تخفیف معاملاتی :

همانطور که در مباحث قبلی اشاره کردیم کارگزاری ها در ازای خدماتی که ارائه میدهند مبلغی را به عنوان کارمزد دریافت میکنند که سقف آن توسط سازمان بورس تعیین میشود ، با این وجود برخی از کارگزاری ها با توجه به سیاست کاری خود مبلغی را تخفیف میدهند تا از این طریق انواع کارگزاری مشتریان بیشتری جذب کنند.

باشگاه مشتریان :

جدیدا برخی از کارگزاری ها تنها برای مشتریان خود باشگاه مشتریان طراحی کردند و خدمات و امکانات ویژه ای را در این باشگاه ها به مشتریان خود ارائه می دهند. استفاده از این خدمات و امکانات در باشگاه به صورت امتیازی است که وابسته به فعالیت مشتریان است. برای مثال برخی از کارگزاری ها برای معرفی مشتریان جدید به آنها اعتبار مالی می دهند.

بهترین کارگزاری کدام است ؟!

کارگزاری های زیادی در ایران در حال فعالیت هستند. ولی می توان گفت بهترین کار گذاری های فعال در ایران مفید و آگاه هستند همچنین کارگزاری بانک ملت نیز از کیفیت و امکانات خوبی بهره می برد.

کارگزاری ها در ایران درجه بندی شده هستند که این درجه بندی بر اساس کیفیت خدمات و انجام معاملات به صورت های مختلف در بازار سرمایه می باشد. این درجه بندی را می توانید از سایت سازمان بورس دانلود کنید و مشاهده نمایید. برای مثال کار گزاری مفید درجه الف را دارد.

کارمزد چیست؟ انواع کارمزد را بشناسید

این روزها بحث بورس و تجارت های مرتبط با آن بسیار داغ است و هر چه می بینیم اطلاعات افراد مختلف فعال در این حوزه بسیار اندک تر از میزان فعالیت آن هاست. افرادی که در حوزه های مربوط به بورس و خرید و فروش انواع اوراق بهادار فعالیت می کنند بد نیست با اصطلاحات مهم و پرکاربرد مرتبط با این حوزه آشنا شوند. کارمزد و کارگزاری دو مورد از این اصطلاحات هستند که تا پایان مقاله هرآنچه باید در مورد آن ها بدانید را به شما توضیح خواهیم داد.

برای شروع لازم است کمی در مورد کارگزاری ها و کارگزاران بورس بدانیم.

کارگزاری چیست و کارگزار بورس به چه کسی گفته می شود؟

بهترین توضیحی که می توان در مورد کارگزار ارائه داد این است که وی وکیل و مشاور مالی سرمایه گذار است. کارگزاران در واقع اشخاصی حقوقی هستند که از طرف مشتریان خود نسبت به خرید و فروش اوراق بهادار، اوراق مبتنی بر کالا و … می کنند.

کارگزاری ها بنگاه های معاملاتی هستند که نسبت به خرید و فروش سهام اقدام می کنند. در کارگزاری ها، به نمایندگی از خریداران و فروشندگان سهام معامله و خرید و فروش انجام می شود و در مقابل حق العمل کاری (حق کارگزاری) دریافت می شود.

البته خوشبختانه هر کسی نمی تواند این کار را انجام دهد. برای انجام فعالیت در این زمینه به کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار نیاز خواهید داشت. علاوه بر این باید عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار نیز تایید شود.

کارگزاران بیشتر درآمد خود را از همین طریق کسب می کنند. یا از طریق کارمزد و یا از طریق کمیسیون ثبت معاملات مشتریان خود. البته لازم به ذکر است که کارمزدی مثل کارمزد خرید و فروش سهام در همه کارگزاری ها و همیشه یکسان است، اما کارگزاران بابت خدمات دیگری که انجام می دهند ممکن است کارمزد بیشتری دریافت کنند.

یکی از موضوعات جذاب در زمینه حسابداری، موضوع اعتبار اسنادی است. پیشنهاد می کنیم بعد از این مقاله، نوشته سپیدار در این زمینه را مطالعه کنید.

کارمزد چیست؟

کارمزدی که با عنوان حق کارگزاری دریافت می شود تنها یکی از انواع کارمزد است. کارمزد که در زبان فارسی به آن بهره نیز گفته می شود و معادل آن در زبان انگلیسی Commission است، هزینه خدماتی است که بخاطر ارائه مشاوره در زمینه سرمایه گذاری، مدیریت خرید و فروش اوراق بهادار یا حتی براساس تراکنش های بانکی دریافت می شود. این هزینه معمولا به مشاور سرمایه گذاری، بانک ها و نهادهای مختلف و کارگزاران پرداخت می شود و در مقابل، خدماتی که در مورد آن توضیح دادیم دریافت می شود.

فرمول محاسبه بهره و کارمزد

برای محاسبه کارمزد و بهره فرمول به خصوصی وجود دارد که می توان از آن استفاده کرد. این فرمول نه چندان پیچیده به شکل زیر است:

بهره = اصل * مبلغ * نرخ * زمان

در یک مثال اگر بهره مبلغ 700 هزار ریال، برای مدت 30 روز با نرخ 9 درصد در سال باشد، نحوه محاسبه به شکل زیر خواهد بود:

700000 * 100/9 * 360/20 = ………. ریال

کارمزد بورس

در مورد کارمزد بورس توضیحاتی دادیم. همانطور که می دانید معاملاتی که در بورس و فرابورس رخ می دهد همگی کارمزد دارند. البته باید به این نکته توجه داشت که مبلغ کارمزد در زمان خرید سهام با مبلغ کارمزد در زمان فروش سهام کمی متفاوت است و علت نیز این است که در هنگام فروش سهام، باید مالیات سهام نیز پرداخت گردد.

برخی به اشتباه تصور می کنند کارمزدی که دریافت می وشود به جیب سازمان بورس می رود، در صورتی که اینطور نیست. کارمزد دریافتی علاوه بر مالیاتی که به صورت جداگانه از کسر می شود بین 5 شرکت تقسیم می شود.

کارمزد خرید سهام چقدر است؟ آیا باید در گزارش فصلی ثبت شود؟

کارمزد خرید سهام حدودا 49 صدم درصد است که مبلغ بسیار اندکی خواهد بود.

یکی از سوالات رایج در مورد کارمزد خرید و فروش سهام این است که آیا ثبت حسابداری کارمزد کارگزاری در دفاتر شرکت ها و اعلام آن در صورت معاملات فصلی مسئله ای ضروری محسوب می شود؟

در این مورد باید گفت که اگر شخص حقوقی درآمد یا هزینه ای دارد که با خرید و فروش سهام در ارتباط است، هر آنچه که باشد باید در دفاتر قانونی ثبت شود.

البته لازم به ذکر است که در زمان خرید هر سهمی برای آن نقطه سر به سر مشخص می شود. نقطه سر به سر جایگاه قیمتی است که در آن اگر سهام به فروش برود یا خریداری شود هیچ سود و زیانی ندارد.

کارمزد و مالیات فروش سهام

کارمزد فروش کمی نسبت به کارمزد خرید متفاوت است. کارمزد فروش سهام در واقع 53 صدم مبلغ معامله است. بعد از اینکه سهام فروخته شد نیز علاوه بر پرداخت کارمزد، باید 50 صدم نیز بابت مالیات از فروشنده دریافت شود. بنابراین مجموع کارمزد و مالیات فروش سهام 3/1 درصد است.

کارمزد خرید و فروش اوراق اجاره و مشارکت

همانطور که گفتیم کارمزد، علاوه بر سهام به موارد دیگری نیز تعلق می گیرد. این موارد شامل کارمزد خرید و فروش اوراق اجاره و مشارکت است که در این بخش به توضیح آن می پردازیم و مورد دیگر کارمزد بانکی است که در بخش بعدی در مورد آن توضیحاتی ارائه می کنیم.

کارمزد خرید و فروش اوراق مشارکت و اجاره در سازمان بورس و فرابورس نسبت به کارمزد سهام بسیار کمتر است. این کارمزد تنها 7 صدم درصد از مبلغ معامله است که یک هفتم کارمزدی است که در خرید و فروش سهام دریافت می شود. البته باید به این موضوع اشاره کنیم که برخلاف فروش سهام، به فروش اوراق اجاره و مشارکت مالیات تعلق نمی گیرد.

کارمزد بانکی

پرداخت کارمزد بانکی، جزئی از خدمات بانکی است. این کارمزد در واقع هزینه های اسمی بانک ها است که بابت تنظیم و نگهداری حساب ها و ارائه خدمات بانکی دریافت می شود. کارمزد بانکی بر اساس میزان هزینه تمام شده خدمات بانکی مشخص می گردد. نکته جالب اینجاست که کارمزد در بانک های سراسر دنیا رایج است و کارمزد بانکی که در ایران دریافت می شود از ارزان ترین کارمزدها در سراسر جهان است.

اما یکی از نکات قابل توجه این است که محاسبه کارمزد وام های قرض الحسنه نسبت به دیگر خدمات بانکی متفاوت است.

نحوه محاسبه کارمزد وام های قرض الحسنه به چه شکل است؟

کارمزد وام های قرض الحسنه فرمول مشخصی دارد که در ادامه به این فرمول ها اشاره می کنیم:

کارمزد سال 1 (از قسط ۱) =۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مبلغ وام قرض الحسنه)

کارمزد سال 2 (از قسط ۱۳) = (۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مانده سال دوم وام قرض الحسنه)

کارمزد سال 3 (قسط ۲۵) = ۱۰۰*۱۲/ (تعداد ماه های سال) * (درصد کارمزد وام های قرض الحسنه) * (مانده سال سوم وام قرض الحسنه)

در پایان پیشنهاد می کنیم با امکانات جذابی که نرم افزار حسابداری فروشگاهی سپیدار سیستم ارائه شده است نیز آشنا شوید.

وظایف کارگزاری بورس

بورس بازار خرید و فروش سهام است که از سال ۱۳۴۶ تاکنون در ایران پایه ریزی شده و مشغول به فعالیت است. شاید در کنار نام بورس بار ها اسم کارگزاری بورس را شنیده باشید. اما دقیقا با مفهوم آن و وظایفی که این کارگزاری ها انجام می دهند آشنا نباشید. منظور از کارگزاری؛ شرکت های واسطه ای هستند که پل ارتباطی خریداران و فروشندگان سهام و بازار بورس می باشند. هر خریدار سهامی باید از طریق کارگزاری های بورس اقدام به خرید نمایند.

تصور کنید هر خریدار سهام جزی برای خرید و فروش سهام خود به دفاتر مرکزی بورس مراجعه نماید. شلوغی و هرج و مرج تنها عایدی است که نصیب افراد خریدار و فروشنده سهام می شود. پس وجود کارگزاران بورس ضروری است تا این افراد در کمترین زمان بدون طی نمودن راه طولانی تا خود دفتر مرکزی بورس و دریافت مشاوره های سرمایه گذاری اقدام به سرمایه گذاری در این بازار یا اقدام به فروش سهام خود نمایند. این مراکز با داشتن مجوز فعالیت از سازمان بورس فعالیت خود را شروع می کنند و وجود آنها برای تداوم بازار سرمایه و افزایش فعالیت های سهامی لازم می باشد. کارگزاری های فعال در بازار سرمایه در حیطه های سرمایه ای مختلفی مشغول به فعالیت هستند.

کارگزاری های فعال در بازار بورس اوراق بهادار، بورس کالا، فرابورس و بورس انرژی از بازار های فعالی است که کارگزاری ها در آن مشغول به فعالیت می باشند. بیشترین شعب کارگزاری به ترتیب در تهران، اصفهان، مشهد، کرج و تبریز قرار دارند. کارگزاری ها رتبه بندی خواهند شد که این رتبه بندی بر اساس ارزش کل معاملات انجام شده یعنی حجم و میزان خرید و فروش در هر کارگزاری انجام خواهد شد. هر کارگزاری که حجم معاملات بیشتری انواع کارگزاری را انجام داده باشد به عنوان کارگزاری برتر شناخته خواهد شد. مشتری مداری، ارائه خدمات ویژه به مشتریان، مشاوره های عالی و مفید و انجام سیستم عملیاتی آنلاین و موارد دیگر علاوه بر رتبه بندی سالانه از معیار های تشخیص بهترین کارگزاری است.

اما قوانین کارگزاری ها که بر اساس آن فعالیت خود را انجام می دهند بر عهده چه نهادی است؟ چه نهاد یا مرکزی بر فعالیت های کارگزاری نظارت دارند؟ در متن زیر پاسخگوی این سوالات خواهیم بود.

منظور از کانون کارگزاران چیست؟

از سال ۱۳۸۶ بنا بر اهمیت فعالیت کارگزاری در بازار سرمایه و لزوم گسترش آن کانونی تحت عنوان کانون کارگزاران تشکیل شد که کارگزاری های موجود در کشور تحت نظر این کانون فعالیت های خود را ادامه خواهد داد. قوانینی که کارگزاری ها در خرید و فروش سهام از آن تبعیت دارند قوانینی است که این کانون برای کارگزاران تبیین کرده است. که وظیفه آن نظارت بر کار کارگزاری ها و تعیین و تبیین قوانین مشخص است. از جمله وظایف این کانون نیز می توان به موارد زیر اشاره داشت؛

نظارت بر کیفیت خدمات رسانی کارگزاران و نحوه انجام فعالیت های آنان

ایجاد ارتباط میان سایر کارگزاران و حل اختلافات احتمالی آنان

تعیین سقف کارمزد برای کارکنان

تنظیم روابط میان کارگزاران

کمک به تهیه قوانین و آئین نامه های مربوط به اوراق بهادار

وظایف کارگزاری بورس

همانطور که گفته شد کارگزاری بورس یک شرکت واسطه ای بین سازمان بورس و سرمایه گذاران سرمایه ای است. خرید و فروش سهام و اطلاع از سهام های موجود در بازار سرمایه و انواع کارگزاری ثبت سریع خرید و یا فروش سهام اوراق بهادار از طریق نهادی به نام کارگزاری امکان پذیر است. که کارگزاران سراسر کشور زیر نظر کانون کارگزاران انجام فعالیت می کنند. این کانون طبق گفته های فوق موظف به تنظیم قوانین منظمی است که کارگزاران در راستای این آئین نامه فعالیت خود را انجام می دهند. اما جدا از این گفته ها لازم است تا وظایف این کارگزاری ها را به طور کامل بیان کنیم. علاوه بر وظایف نهادی اینچنینی برای رضایت مشتری خدمات مازادی را نیز انجام می دهند که در قوانین کانون به طور مشخص در این خصوص صحبت نشده است. در ادامه متن نیز به این موضوع نیز خواهیم پرداخت. اما وظایف کارگزاری بورس به شرح زیر است؛

انجام کلیه امور مربوط به اوراق بهادار

منظور از انجام امور مربوط به اوراق بهادار انجام معاملات و خرید و فروش کلیه اوراق بهاداری است که در بورس قابل خرید و فروش است. پس خرید و فروش سهام، خرید و فروش اوراق بدهی پذیرفته در فرابورس و بورس و حق تقدم سهام و همه اوراق بهادار فرابورس و بورس و خرید و فروش انرژی و کالا در بورس و فرابورس بورس انرژی و کشاورزی همچنین بازاریابی خرید و فروش انواع و اقسام اوراق بهادار

ارائه مشاوره سرمایه گذاری

ارائه مشاوره به سرمایه گذاران در خصوص چگونگی خرید و فروش سهام خود، مشاوره های تخصصی مدیریت و ارائه مشاوره در خصوص نقدینگی مشتری و یا مدیریت درآمد های ثابت وی

بازگردانی اوراق بهادار

انجام و اجرای عملیات بازارسازی و بازگردانی اوراق بهادار مورد پذیرش در بازار بورس

انجام خدمات های مالی

تعهد پذیره نویسی

سایر خدمات کارگزاری بورس

علاوه بر وظایف فوق کارگزاری ها خدمات مازادی چون اعتبار معاملاتی، تخفیف معاملاتی و برگزاری دوره های آموزشی را انجام می دهند. کارگزاری ها در انجام چنین خدماتی مختار هستند. مثلا بر اساس گردش مالی مشتریان خود به آنها اعتبار معاملاتی ارائه می دهد. منظور حجم معاملات زیاد و میزان فروشی است که هر مشتری مجاز به آن است که چنانچه هر مشتری گردش مالی زیادی داشته باشد به وی اعتبار معاملاتی داده خواهد شد که بدون پرداخت پولی اقدام به خرید و فروش سهام خود نماید که نوعی وام به مشتریان با اعتبار بالا می باشد.

کارگزاری زمانی که معاملات خرید و فروش را برای افراد انجام می دهند کارمزدی را به عنوان حق الزحمه از مشتریان دریافت می نمایند که برای جلب رضایت مشتری تخفیفاتی را برای آنان در نظر خواهند گرفت.

یا برگزار کردن دوره های آموزشی حضوری و غیر حضوری یکی دیگر از خدماتی است که کارگزاری ها برای جلب مشتری و برای انجام خدمات ویژه به مشتریان انجام می دهند تا با تشکیل چنین دوره های افراد با بورس و نحوه انجام معاملات بیشتر آشنا شوند.

راهنمای کامل انتخاب کارگزار ناظر در بازارهای سرمایه

کارگزار ناظر در بازار سرمایه معنا پیدا کرده و کاربرد دارد. مثلا برای فعالیت در بورس و خرید و فروش سهام باید هر شخصی دارای کارگزار ناظر مشخصی باشد. ما در این مقاله قصد داریم شما را با کارگزار ناظر و نحوه فعالیت او و همچنین راه های تشخیص کارگزار ناظر آشنا کنیم.

کارگزار ناظر کیست و چه نقشی بر عهده دارد؟

بعد از مشخص شدن کارگزار ناظرهریک از سهام داران جهت فروش دارایی سهام خود در هر نماد معاملاتی می توانند فقط از طریق کارگزار خود اقدام نمایند. اما برای خرید سهام، سهام­داران می توانند به هر کارگزاری مراجعه کنند. ممکن است سهام­دار برای هر نماد معاملاتی، کارگزار انواع کارگزاری جداگانه ای داشته باشد؛ بنابراین محدودیتی در تعداد کارگزاری وجود نداشته و می تواند در چندین کارگزاری حساب معاملاتی داشته باشد. به عنوان مثال فرض کنید شما در دو کارگزاری 1و2 حساب معاملاتی دارید. نمی توانید سهمی را که در کارگزاری 1 خریده اید در کارگزاری 2 بفروشید؛ چون کارگزار ناظر سهم شما کارگزاری 1 است. چنانچه بخواهید کارگزاری 2 را به عنوان کارگزار ناظر انتخاب کنید باید در آن درخواست تغییر کارگزاری سهام خود را بدهید. در این حالت شرکت سپرده گذاری تسویه وجوه باید تغییر کارگزاری شما را انجام دهد زیرا این شرکت وظیفه ثبت و نگهداری دارایی سهامداران را بر عهده دارد.

روش های تشخیص کارگزار ناظر کدام اند؟

دو حالت برای داشتن کارگزار ناظر وجود دارد. حالت اول داشتن تنها یک حساب معاملاتی در یک کارگزاری و انجام همه خرید و فروش ها با همان حساب معاملاتی است. دراین صورت همان کارگزاری که با آن کار می کنید، کارگزار ناظر شما محسوب می شود. حالت دیگر اینکه اگر در نمادهای معاملاتی گوناگون دارایی سهام متفاوت داشته باشید، با توجه به سابقه معاملاتی شما در هر نماد می توانید کارگزار ناظر متفاوتی داشته باشید. روش های مختلفی برای تشخیص کارگزار ناظر وجود دارد که در ادامه به دو مورد از آن ها می­پردازیم. 1.مشاهده کارگزار ناظر از طریق مراجعه به سایت اینترنتی شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار. برای تشخیص کارگزار ناظر باید برای تسویه وجوه به سایت csdiran.com رفته و در قسمت سرویس‌های الکترونیکی به سهامداران، کارگزار ناظر خود را ببینید. سهام داران حقیقی برای مشاهده کارگزار از این روش باید کد ملی خود را وارد سامانه نمایند و سهام داران حقوقی کد سهام­داری خود را در قسمت مربوط وارد کنند. 2.تطابق گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام در این روش پس از مراجعه به سایت شرکت سپرده‌گذاری اوراق بهادار و مشاهده جدول شناسایی کد کارگزاری، باید کد کارگزار خریدار یا فروشنده را که در آخرین گواهینامه‌‌ نقل و انتقال سهام صادر شده را با آن جدول تطبیق دهد. با انجام این تطابق می تواند در هر نماد معاملاتی کارگزار خود را تشخیص دهد. نکته مهم اینکه بر اساس اطلاعیه سازمان بورس و اوراق بهادار چنانچه کد کارگزار خریدار یا فروشنده در آخرین گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام صادره‌ی پیش از ۱۶/۰۹/۱۳۷۸ برابر ۹۹۹، ۸۸۸، ۷۷۷، ۶۶۶ یا ۱۱ باشد؛ سهام­داران تنها از طریق مراجعه به سایت اینترنتی شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار می‌ توانند کارگزار ناظر خود را مشاهده نمایند.

روش‌های تغییر کارگزار ناظر چیست؟

برای اکثر افراد این سوال پیش می آید که چگونه می توان سهام های خود را از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر منتقل کرد؟ یا به اصطلاح کارگزاری خود را تغییر داد؟ این سوال وقتی برای سهام دار مهم است که کارگزاری فعلی به دلایل مختلف نتواند به درستی خدمات ارائه دهد و رضایت سهام­دار را جلب نماید. در ادامه سه روش را برای تغییر کارگزار ناظر معرفی می نماییم که بسته به شرایط و سلیقه خود می توانید از هرکدام استفاده کنید. روش یک: می توانید در کارگزاری فعلی کل سهام خود را بفروشید و بعد از گذشت 24 ساعت، در کارگزاری جدید همان سهام را بخرید. این روش دارای نرخ کارمزد بالایی است و بنابراین برای اکثر افراد میزان سهام کم به صرفه نیست. روش دو: برای تغییر کارگزاری باید به سامانه معاملاتی کارگزاری جدیدی که قصد دارید سهام خود را به آن منتقل نمایید مراجعه کنید. در این سامانه باید حساب کاربری بسازید و با وارد شدن به آن در قسمت تغییر کارگزار ناظر سهام خود را وارد نموده و کلید ثبت را بزنید. در این روش که به­ صورت اینترنتی انجام می شود بعداز گذشت 24ساعت کارگزار ناظر تغییر می کند. این یک روش پرکاربرد و سریع است که در کم­ترین زمان و بدون هزینه کاربر می تواند کارگزاری خود را تغییر دهد. روش سه: در روش دیگر می توانید به­ صورت حضوری به کارگزاری جدید مراجعه کنید. برای این کار باید مدارکی از قبیل آخرین برگه سهام، اصل کارت ملی، اصل شناسنامه و تکمیل فرم تغییر کارگزار ناظر را به همراه داشته باشید. با توجه به وقت گیر بودن این روش در حال حاضر کمتر مورد استفاده قرار می گیرد.

از کجا می توان آخرین برگه سهام(گواهی سپرده دارایی) خود را دریافت کرد؟

• اخذ گواهی سپرده دارایی
• گردش معاملات
• اطلاعیه های صادر شده از سوی ناشران اوراق بهادار
• مشاهده علت ممنوع از معامله شدن کد یا نماد
• امکان شرکت در مجامع شرکت های ناشر موجود در سبد دارایی به صورت الکترونیکی (غیرحضوری)
• اعطای رای

چرا نباید برای خرید و فروش سهام از چند کارگزاری استفاده کنیم؟

وقتی برای انجام معامله در سهام از چندین کارگزاری استفاده می کنید، براساس سابقه معاملاتی شما در هر نماد کارگزار ناظر شما معین می شود. اما چرا استفاده از چندین کارگزاری کار درستی نیست و چه اشکالاتی دارد؟ درصورت داشتن چندین کارگزاری مجبورید دائما برای فروش سهام خود بین کارگزاری های مختلف خود در حال حرکت باشید. مشکل دیگری که ایجاد می شود ممکن است تمام معاملات و محاسبات سبد دارایی لحظه ای شما دارای خطا و اشتباه شود. به این دلیل که امکان دارد یک سهم را در کارگزاری یک خریده باشید و دوباره همان سهم را در کارگزاری دو فروخته باشید.

چرا باید کارگزار ناظر خود را عوض کنیم؟

قبل از تغییر کارگزاری به کارگزاری جدید باید این سوال را از خود بپرسید و متوجه باشید که کارگزاری جدید عیب هایی را که کارگزاری قدیم داشته است را نداشته باشد. هرکسی برای تغییر کارگزاری دلایل خاص خود را دارد؛ یکی به دلیل سامانه معاملاتی و خدمات بهتری که یک کارگزاری نسبت به سایر کارگزاری ها دارد آن کارگزاری را انتخاب می نماید و دیگری به دلیل نزدیکی محل کارگزاری به مکان سکونت یا محل کار، کارگزاری خود را تغییر می دهد. به هرحال ما در ادامه لیستی از مهم ترین دلایل عوض کردن کارگزاری ها را بیان می کنیم.

دلیل مهم تغییر کارگزاری

• سامانه معاملاتی بهتر و سریعتر
• پشتیبانی بهتر
• قطعی های کمتر
• امکان استفاده از حساب پشتیبان
• امکان گرفتن اعتبار
• نرم افزار همراه قدرتمند و مطمئن
• تخفیف های متنوع
• امتیازهای تشویقی
• برنامه های آموزشی کارگزار برای مشتریان
• در دسترس بودن شعبه های کارگزاری

کارگزاری چیست؟ چگونه بهترین کارگزاری را انتخاب کنیم؟

شما برای دریافت کد بورسی و فعالیت در خرید و فروش سهام شرکت های مختلف باید به یک کارگزاری رسمی مراجعه کنید. چرا که بدون دریافت کد بورسی قادر به انجام معاملات در بورس نخواهید بود. برای انتخاب یک کارگزاری مناسب باید نکات و مسائل مهمی را مدنظر داشت تا در آینده دچار مشکل نشوید. البته هر زمان خواستید می توانید کارگزار خود را تغییر دهید ولی چه بهتر که همان ابتدا انتخاب درستی داشته باید که دیگر نیاز به تغییر کارگزاری نباشد. در ادامه همراه ما باشید تا شما را با کارگزاری و نحوه انتخاب کارگزاری مناسب آشنا کنیم.

کارگزاری چیست؟

کارگزاری دارای کارگزارانی است که واسطه بین خریدار و فروشنده در بازار بورس هستند و می توانند اشخاص حقیقی یا حقوقی باشند. کارگزاری ها باید برای فروشنده، خریدار و برای خریدار، فروشنده پیدا کنند؛ به عبارتی عامل تطبیق عرضه و تقاضا هستند. اما این کارگزاری ها مثل بقیه سازمان ها به دو دسته خصوصی و دولتی تقسیم می شوند. تنها چیزی که بین کارگزاری ها تفاوت ایجاد می کند نحوه ارائه خدمات و انواع خدمات آن ها است. برای انتخاب کارگزاری باید ببینیم کارگزاری های مختلف چه خدماتی دارند و سپس نحوه ارائه خدمات را بررسی نماییم.

چگونه یک کارگزاری تأسیس می شود؟

برای تأسیس کارگزاری مثل اکثر مشاغل باید آزمونی داد و مدرکی دریافت نمود و قبل از آن باید سرمایه و شرایط تأسیس کارگزاری را دارا بود. شخصی که می خواهد کارگزاری تأسیس کند باید در آزمون های مربوطه شرکت کند و در صورت قبولی از طرف سازمان بورس اوراق بهادار مجوز تأسیس کارگزاری به او داده می شود و می تواند فعالیت خود را شروع کند. کارگزاری تأسیس شده با جذب مشتری کار خود را شروع می کند بدین ترتیب که با حساب مشتریان خود وارد بازار شده و از طرف آن ها وکالت خرید و فروش سهام آن ها را به عهده می گیرد.

برای انتخاب یک کارگزاری مناسب چه معیارهایی را باید مدنظر داشته باشیم؟

1. قابلیت انجام سریع سفارش مشتری
2. داشتن اطلاعات مربوط و کافی
3. حجم سرمایه سرمایه‌گذار
4. ارائه خدمات پشتیبانی حرفه ای
5. ارائه مشاوره، تحلیل سهام ها، آموزش تحلیل ها
6. ارائه بسته‌های اعتباری و تخفیف در کارمزد
7. ارائه سامانه معاملات برخط (آنلاین) و امکانات مربوط به آن
8. دسترسی آسان به کارگزاری چه به ­صورت آنلاین چه حضوری

• ثبت به موقع سفارشات خرید و فروش به ­صورت آنلاین
• مشاهده دقیق گردش حساب
• مشاهده سبد سهام به همراه سود و زیان آن
• امکان درخواست واریز و انتقال پول آنلاین به صورت منظم و به موقع

معرفی انواع کارگزاری

با توجه به اینکه هیچ‌ شخصی قادر به دریافت کد بورسی و خرید و فروش سهام، بدون مراجعه به یک کارگزاری رسمی‌ نیست پس شما باید یک کارگزاری را برای دریافت کد بورسی و خرید و فروش سهام انتخاب کنید. برای انتخاب یک کارگزاری مناسب باید نکات مهمی‌ را در نظربگیرید. انواع کارگزاری به دو دسته کارگزاری با ارائه خدمات کامل و کارگزاری با ارائه خدمات محدود تقسیم می شوند. در ادامه توضیح خواهیم داد که کارگزاری چیست و ویژگی های بهترین کارگزاری برای سرمایه گذاری در بورس را معرفی خواهیم نمود.

1.کارگزاری با ارائه خدمات کامل

• برنامه‌ریزی مالی برای سهام­داران
• مدیریت سبد سهام هر یک از سهام­داران
• مشاوره به سرمایه گذاران در رابطه با خرید و فروش سهام
• محاسبه ریسک و بازده سرمایه گذاری هر شخص حقیقی و حقوقی
• انجام تحلیل درباره پرتفوی سرمایه‌گذاران و شرکت‌های سرمایه‌گذاری
• ارائه خبرنامه‌های تحلیلی به صورت روزانه، هفتگی و ماهانه

2.کارگزاری با ارائه خدمات محدود

• ارائه قیمت‌های لحظه‌ای سهام
• ارائه اطلاعات درباره عرضه و تقاضای بازار
• ارائه اطلاعات درباره حجم معاملات روزانه

آشنایی با دستورالعمل مجوز تأسیس کارگزاری

دستورالعمل موجود در بندهای 2 و 6 ماده 7 قانون بازار اوراق بهادار، جهت تعیین شرایط شروع فعالیت و برای انتخاب و امتیازبندی متقاضیان کارگزاری در بورس تنظیم شده است. وظیفه سازمان بورس و اوراق بهادار تعیین تعداد مجوزهای قابل صدور برای تأسیس کارگزاری یا فعالیت و برگزاری فراخوان برای متقاضیان تأسیس شرکت کارگزاری یا دریافت مجوز فعالیت در بورس برای ارائه مدارک و اطلاعات خود است.

چه کسانی متقاضی صدور مجوز تأسیس کارگزاری هستند؟

کسانی که متقاضی تأسیس کارگزاری هستند در دو گروه دسته بندی می شوند. گروه اول کسانی اند که به عنوان مؤسس شرکت کارگزاری متقاضی تأسیس کارگزاری هستند. گروه دوم شرکت های کارگزاری هستند که قبلا تأسیس شده اند ولی مجوز فعالیت کارگزاری را تا زمان اعلان فراخوان دریافت نکرده اند.

نحوه انتخاب افراد برای دریافت مجوز

1.براساس ماده 4 برای امتیازبندی متقاضیان گروه یک و براساس ماده 5 گروه دوم را امتیاز بندی می کنند. 2.متقاضی ای که حداقل 50 درصد از کل امتیازات را در گروه مورد نظر به دست آورد می تواند مجوز را دریافت نماید. 3.نام واجدین شرایط از بالاترین امتیاز در لیست به عنوان متقاضیان درج می شود. 4.اولويت‌بندی به تعداد مجوز قابل صدور و براساس امتياز اكتسابی در هر گروه از متقاضيان واجد شرايط مطابق ماده (1) صورت می گیرد. روش مارتینگل چیست؟

کارگزاری بورس و خدمات ارائه شده در کارگزاری چیست

کارگزاران بورس شرکت‌هایی می باشند که به صورت واسطه و پل ارتباطی میان افراد و شرکت ها انجام وظیفه می کنند تا افراد بتوانید به‌ آسانی معاملات انواع کارگزاری بازار را انجام دهند. در معنای دیگر آن می توان این چنین گفت کارگزار واسط بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس هستند در واقع کارگزاران خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم متصل می کنند و در ازای این کار دستمزد یا همان کارمزد دریافت می‌کنند. به عبارتی دیگر کارگزار در منسب وکیل سرمایه گذار است که از سوی افراد اقدام به سرمایه گذاری در بورس می نماید.

کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود کارگزار می گویند.

کارگزاران اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار و کالا و یا اوراق مبنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند.

کارگزاری از طریق واحدی که “شعبه” نام دارد به ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران می‌پردازد. کارگزار بورس “اساسا” به عنوان فروشنده‌ کار خرید و فروش اوراق بهادار را انجام می‌دهد.

کارگزاری‌ها ، با عنوان بنگاه‌های معاملاتی از آن ها یاد می شود که خرید و فروش انواع سهام توسط آنان صورت می‌گیرد . کارگزاری‌ها در این خرید و فروش‌ها، به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام، معامله انجام می‌دهند و در ازای وظایفی که انجام می دهند حق‌العمل یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.

همچنین برخی سهام را می‌توانید “مستقیما” از خود شرکت‌های صاحب سهام خریداری کنید، ولی خرید و فروش اکثر سهام شرکت ‌ها فقط از طریق کارگزار بورس یا شرکت‌های کارگزاری بورس امکان‌ پذیر است.

شرکت های کارگزاری فعال در بازار سرمایه می توانند با احراز برخی شرایط مجوزهای فعالیت در یک و یا چند بورس را به طور همزمان أخذ کرده و به ارائه خدمات به مشتریان بر اساس قوانین و مقررات بپردازند.

لازم به ذکر می باشد در مورد حضور افراد در تالار بورس الزامی نیست بلکه آن‌ها جهت مشاهده تابلوی قیمت‌های تالار بورس و مشورت کردن با سایر سهامداران و دلگرمی دادن به یکدیگر در هنگام افت قیمت‌ها در تالار معاملات بورس حضورمی یابند در مقابل اما حضور در دفتر کارگزاری الزامی است و باید شخصا” با به همراه داشتن مدارک هویتی از جمله شناسنامه و یک برگه فتوکپی شناسنامه و کارت ملی جهت خرید سهام شرکت دلخواه خود به کارگزاری مورد نظرمراجعه نموده و فرم مخصوص دستورخرید سهام را تکمیل نمود تا کد عملیاتی صادر شود و درمراجعات بعدی با ارائه کد کارهایمان سریع‌تر انجام شود.

از موارد دیگر نیز می توان به این نکته اشاره کرد که هر شرکتی هم نمی‌تواند همینطور الکی برای اینکه کارگزاری شود اقدام کند و ابتدا باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. بعد از آن می‌تواند فعالیت‌هایی را در جهت ارائه خدمات به مشتریان بورس و بازارهای خارجی انجام دهد، کارگزاران بورس، پس از آزمون‌های متعدد و تخصصی و پس از طی مراحل مختلف، موفق به کسب مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار می‌شوند.

مراحل ثبت نام در کارگزاری

1-دریافت کد سجام

برای ثبت نام در کارگزاری ابتدا”می بایست که کد احراز هویت سجام داشته باشیم. گرفتن کد سجام عملیات است که به آسانی انجام می شود. افراد با مراجعه حضوری به یک دفتر پیشخوان دولت و یا از طریق سایت صدور سجام این کد را دریافت کرد.

بعضی از اپلیکیشن های مالی نیز این خدمت را ارائه می دهند. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود. بعد از ثبت نام کد سجام، باید احراز هویت سجام انجام شود. احراز هویت به صورت حضوری انجام می شود یعنی برای تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کارگزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت مراجعه کنید.

2- ثبت نام در کارگزاری

بعضی از دفاتر پیشخوان دولت عملیات ثبت نام در کارگزاری ها را انجام می دهند ولی با توجه به شلوغی و ازدحام کارگزاری ها ممکن است وقت زیادی برای ثبت و تکمیل این مراحله لازم باشد ولی حتما نیاز نیست که به دفاتر کارگزاری مراجعه شود چون تمام مراحل ثبت نام در دفاتر پیشخوان نیز قابل انجام است.

3- تکمیل ثبت نام

برای ثبت نام در کارگزاری لازم است یک سری از مدارک شناسایی و هویتی را همراه داشته باشیم این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می شود.

خدمات ارائه شده در کارگزاری

کارگزاری ها وظیفه دارند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گزاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید به عبارتی بدین صورت است که افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها ، که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.

همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست و فقط با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش نمایند.

خدمات ارائه شده در کارگزاری ها به روش های مختلفی صورت می گیرد از جمله :

1-خرید و فروش اوراق بدهی پذیرفته‌ شده در بورس و فرابورس.

2-پذیرش نقش عامل فروش اوراق در عرضه اوراق با درآمد ثابت در بورس‌ها.

3-بازاریابی خرید و فروش انواع اوراق بهادار.

4-مشاوره و أخذ کدبورسی برای اشخاص حقیقی و حقوقی جهت فعالیت در کلیه بورس‌ها.

5-ارسال گزارش معاملات انجام شده سرمایه‌گذاران به‌ صورت روزانه و دوره‌ای حاوی اطلاعات تراکنش‌های معاملاتی.

انتخاب کارگزار مناسب

اگر جزء افرادی هستید که به تازگی وارد بازار بورس و سرمایه و خرید اوراق بهادار شده اید بایستی به این نکته توجه داشت ابتدا باید توجه کنید سرمایه‌گزاری در بورس نیازمند کسب دانش در زمینه‌های مختلفی است.

وظایف کارگزاری

در مورد وظایف کارگزاری بورس این چنین می توان عنوان کرد که همه کارگزاری دارای وظیفه مشخص و اصلی هستند ولی بعضی از آن ها با توجه به خدماتی که ارائه می دهند دارای وظایف بیشتری هستند.

اولین و مهم ترین وظیفه تمام کارگزاری ها انجام معاملات و خرید و فروش سهام برای سرمایه گزاران خود است که سهامی را خریده و معامله می کنند.

لازم به ذکر است به ازای معاملاتی که انجام می شود نیز کارمزدی را از هر معامله دریافت می کند. برخی از کارگزاری هایی که خدمات کامل‌تری ارائه می دهند دارای وظایف بیشتری نیز هستند.

از دیگر وظایف این کارگزاری ها تحقیق و رصد کامل بازار بورس است به این دلیل که در بسیاری از بازارها اگر یک معامله با کسری از ثانیه تأخیر انجام شود ممکن است ضرر سنگین و جبران ناپذیری به سرمایه گذار وارد شود، این موضوع در بازار ارز به دفعات پیش آمده است.

همچنین از وظایف دیگر کارگزاری پشتیبانی نرم افزاری و سخت افزاری از تمامی معاملات و انجام صحیح و به موقع خرید و فروش های سهم های مختلف است.

یکی دیگر از نکات برای سرمایه گزاران تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری کارگزاری می باشد. بعضی از کارگزاری ها برای جذب بیشتر سرمایه گذار میزان مشخصی از کارمزد معاملات را به عنوان تخفیف به مشتریان خود برمی گردانند.

نحوه حل و فصل اختلافات در بورس

حل و فصل اختلافات در بازار سرمايه به صورتی است در روند حل و فصل اختلافات در گستره وسيعي از دنياي تجارت و اقتصاد که به بازار سرمايه مشهور شده است. در نظم حقوقي کنوني ايران بناي حل و فصل اختلافات در اين بازار، بر دو ستون «سازش» و «داوري» قرارداده شده است.

داوری از دیرباز برای حل و فصل اختلاف مورد توجه عموم مردم بوده است. امروزه استفاده از داوری به عنوان یکی از شیوه های جایگزین حل و فصل اختلافات در حوزه تجارت چشمگیرتر است.

بورس یکی از حوزه های بسیار مهم تجارت داخلی و انواع کارگزاری انواع کارگزاری خارجی محسوب می شود. در همین راستا قانون گذار ما با هدف استفاده از مزایای داوری از جمله سرعت، دقت و تخصص در حل و فصل دعاوی به این روش برای حل و فصل اختلافات بورسی توجه کرده است.

اما برای آن ضوابط و قواعدی حاکم کرده است. هیئتی که جهت رسیدگی به حل و فصل اختلافات در بورس قرارداده شده با عنوان هیئت داوری یاد می شوند که متشکل از سه عضو می باشد که یکی از اعضا قاضی دادگستری بوده و ایشان توسط رئیس قوه قضاییه انتخاب می‌شود و دیگر اعضا از اقتصادا دانان و متخصصان در امور مالی هستند که تایید شده شورای عالی بورس و اوراق بهادار می باشند.

در بازار اوراق بهادار و كالايي اختلاف حرفه‌اي ممكن است انواع کارگزاری ميان تمامي فعالان بازار اختلاف بين سرمايه‌گذار خريدار يا فروشنده و كارگزار، اختلاف بين كارگزار و كارگزار، اختلاف بين سرمايه‌گذار و شركت پذيرفته ‌شده در بورس، اختلاف بين كارگزار و بورس، اختلاف بين سرمايه‌گذار و بورس و اختلاف بين شركت پذيرفته ‌شده در بورس صورت گيرد.

موسسه حقوقی وکیل برتر معرفی انواع وکیل دادگستری و وکیل پایه یک دادگستری به همراه مشاوره حقوقی