راهنمای انتخاب کارگزاری

نحوه ثبت شرکت کارگزاری

در این مقاله قصد داریم در مورد نحوه ثبت شرکت کارگزاری ، الزامات این گونه از شرکت ها ، شرایط فعالیت آن ها و هر آنچه که باید در این مورد بدانید توضیح دهیم .
چنانچه برای ثبت شرکت کارگزاری بهتر است با قوانین و قواعد آن آشنایی داشته باشید که در این مطلب شرح داده شده است .
کارگزار در معنای لغوی به مفهوم راهنمای انتخاب کارگزاری عامل و مامور است ، با توجه به تعریفی که قانون بازار اوراق بهادار از کارگزار ارائه نموده است ، به نظر می رسد که معنای اصطلاحی کارگزار از معنای لغوی آن دور نمی باشد .

آنچه در این مطلب میخوانید

آشنایی یا نحوه ثبت شرکت کارگزاری

کارگزاران بورس در قانون سال ۱۳۴۵، به دو دسته تقسیم شده بودند :

دسته اول اشخاص حقیقی که مطابق مقررات به کارگزاری بورس پذیرفته می شدند و دسته دوم موسسات مالی و اعتباری (اشخاص حقوقی) ایرانی که صلاحیتشان مورد تایید بانک مرکزی قرار می گرفت .
ماموریت شرکت های کارگزاری در بازار سرمایه ایران را می توان بر اساس ماده 3 اساسنامه نمونه شرکت های کارگزاری که به تصویب سازمان بورس رسیده است به شرح زیر برشمرد:

الف) خدمات کارگزاری ، کارگزار ، معامله گری و بازار گردانی شامل معامله اوراق بهادار از قبیل سهام ، اوراق مشارکت ، حق تقدم خرید سهام ، اختیار معامله و قراردادهای آتی برای دیگران و به حساب آن ها یا به نام و حساب خود، معاملات کالاهای پذیرفته شده برای دیگران و به حساب آن ها و بازار سازی و بازار گردانی اوراق بهادار و کالاهای پذیرفته شده .

ب) خدمات مالی و مشاوره ای شامل مدیریت صندوق های سرمایه گذاری ، نمایندگی ناشر برای ثبت اوراق بهادار و دریافت مجوز عرضه، بازاریابی برای فروش اوراق بهادار، سبد گردانی اوراق بهادار، مشاوره و انجام کلیه امور اجرایی برای بورس ها و بازارهای خارج از بورس به نمایندگی از ناشر یا عرضه کننده کالاها، ارائه مشاوره در زمینه های قیمت گذاری اوراق بهادار، خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار، طراحی و تشکیل نهادهای مالی .
شرکت های کارگزاری می توانند به هر یک از فعالیت های فوق مشروط به اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار در خصوص برخی از موارد مبادرت ورزند .

الزامات حرفه ای کارگزار :

شرکت های کارگزاری اولین و قدیمی ترین نهادهای مالی فعال در بازار سرمایه هستند از این رو مقررات زیادی در خصوص آن ها به تصویب رسیده است. مقررات مربوط به اخذ مجوز فعالیت، تایید صلاحیت اعضای هیات مدیره و مدیر عامل، ضوابط حاکم بر تبلیغات آن ها، سبد گردانی، عضویت در کانون کارگزاران و شرایط فعالیت در بورس از جمله مقررات حاکم بر کارگزار هستند .
همه شرکت های کارگزاری دارای اساسنامه مدون مشابه هستند که به تصویب سازمان بورس رسیده است .

شرایط فعالیت کارگزاران در بورس :

نحوه تاسیس شرکت های کارگزاری :

طبق دستورالعمل صدور مجوز تاسیس و فعالیت کارگزاری در بورس ، سازمان بورس و اوراق بهادار تعداد مجوزهای قابل صدور برای تاسیس شرکت کارگزاری را تعیین و طب اعلان فراخوان از متقاضیان تاسیس شرکت کارگزاری یا دریافت مجوز فعالیت در بورس مورد نظر دعوت به عمل می آورد تا مدارک و اطلاعات خود را ارائه دهند.

در فراخوان مذکور حدود خدمات قابل ارائه ، بورس مورد نظر و سایر شرایط قید می گردد که با توجه به نیاز بازار سرمایه به خدمات کارگزاران جدید ، سازمان بورس هر زمان که لازم تشخیص دهد نسبت به فراخوان عمومی مزبور جهت پذیرش کارگزاران جدید در هر یک از بورس ها اقدام نموده و شرایط لازم از نظر حداقل سرمایه ، صلاحیت های لازم جهت سهامداران و اعضای هیئت مدیره آنان ، شرایط فضای کاری و نرم افزارهای مورد نیاز و پرسنل لازم را برآورد نموده و از متقاضیان ثبت نام می نماید .

پس از پایان مهلت فراخوان مدارک متقاضیان بررسی و بر اساس امکانات رتبه بندی می شوند و برای متقاضیان دارای بیشترین امتیاز موافقت اصولی صادر می گردد و به آن ها طبق بند الف ماده سه حداکثر چهار ماه از تاریخ ابلاغ اولیه مهلت تاسیس و احراز شرایط شروع فعالیت و شروع عملی فعالیت بر اساس مجوز صادره اعطاء می گردد .

مقررات حاکم بر کارگزاری ها :

مطابق ماده ۳۴ قانون بازار فعالیت کارگزاران در هر بورس موکول به پذیرش در آن بورس ، طبق دستورالعملی است که به پیشنهاد بورس به تایید سازمان می رسد ، البته شروع به فعالیت کارگزاری ، منوط به عضویت در کانون مربوط و رعایت مقررات است .

در ذیل به صورت مختصر به مفاد با اهمیت احکام اشاره می کنیم :

• به موجب ماده ۲۹ قانون بازار ، صلاحیت حرفه ای اعضای هیئت مدیره و مدیران ، حداقل سرمایه ، موضوع فعالیت در اساسنامه ، نحوه گزارش دهی و نوع گزارش های ویژه حسابرسی کارگزاران ، باید به تایید سازمان برسد .
• بر اساس ماده ۳۸ قانون بازار در صورتی که کارگزار ، درخواست کناره گیری موقت یا دائم از فعالیت خود را داشته باشد ، باید مراتب را به سازمان ، کانون و نیز بورس مربوطه اعلام نموده و مجوز فعالیت خود را نزد کانون تودیع نماید .
• مطابق ماده ۱۰ دستورالعمل اجرایی معاملات ، سفارشاتی که توسط کارگزار به سامانه معاملات وارد می شوند ، حداقل باید شامل این موارد باشند : نماد معاملاتی ، تعیین خرید یا فروش ، نوع سفارش ، حجم سفارش ، شرایط قیمتی ، کد معاملاتی و اعتبار زمانی سفارش .

شرایط دریافت و اجرای سفارش مشتریان :

دسترسی کارگزار به سیستم معاملات و امکان فروش سهام اشخاص موجب شده است تا وظیفه احراز هویت مشتری بر عهده کارگزار باشد.
کارگزاران مطابق مقررات نسبت به احراز هویت و شناسایی مشتریان اقدام می نمایند و تصویب قانون پول شویی و آیین نامه آن ، این مسئولیت را دو چندان نموده است و کارگزاران مکلف به ثبت و نگهداری مدارک مربوط به سوابق شناسایی مشتریان و اطلاعات ، مستندات و سوابق مربوط به معاملات می باشند.

ثبت شرکت کارگزاری :

شرکت های کارگزاری را می توان در دو قالب سهامی خاص و با مسئولیت محدود به ثبت رساند که برای آشنایی بیشتر به شرح مختصری درباره این دو شرکت و سپس به ارائه شرایط و مدارک لازم جهت ثبت این شرکت ها می پردازیم .

شرکت سهامی خاص :

شرکت هایی هستند که سرمایه آنها به سهام تقسیم شده و مسئولیت صاحبان سهام محدود به مبلغ اسمی آن ها است ، توجه داشته باشید که حتما باید عبارت سهامی خاص قبل یا بعد از نام شرکت به صورت واضح قید گردد .

شرایط لازم جهت ثبت شرکت کارگزاری سهامی خاص :

• وجود ۳ نفر عضو به همراه ۲ نفر بازرس ( بازرسین نباید از اعضاء باشند )
• پرداخت ۳۵ درصد از سرمایه به صورت نقدی
• حداقل سرمایه لازم یک میلیون ریال

مدارک مورد نیاز جهت ثبت شرکت کارگزای سهامی خاص :

• تصویر کارت ملی اعضاء
• تصویر شناسنامه کلیه اعضاء
• اصل گواهی عدم سوء پیشینه
• اقرارنامه امضاء شده
• اخذ مجوز در صورت مجوزی بودن موضوع ( تنظیم وکالتنامه به نام وکیل در صورتی که امور توسط وکیل انجام پذیرد. )

نکات قابل توجه در رابطه با ثبت شرکت سهامی خاص :

– شرکت های سهامی خاص نمی توانند سهام خود را برای پذیره نویسی یا فروش در بورس اوراق بهادار یا توسط بانک ها عرضه نمایند و یا به انتشار آگهی و اطلاعیه یا هر نوع اقدام تبلیغاتی برای فروش سهام خود مبادرت کنند مگر این که از مقررات مربوط به شرکت های سهامی عام ، به نحوی که در لایحه اصلاح قانون تجارت مقرر است ، تبعیت نمایند.

– سرمایه شرکت صرفا توسط موسسین تامین می شود و موسسین شرکت ، نسبت به کلیه اعمال و اقداماتی که به منظور تاسیس و به ثبت رسانیدن شرکت انجام می دهند ، مسئولیت تضامنی دارند .
تا وقتی که شرکت به ثبت نرسیده است ، صدور ورقه سهم یا گواهینامه موقت سهم ممنوع است و در صورت تخلف امضاء کنندگان آن ها ، مسئول جبران خسارات اشخاص ثالث خواهند بود.

– هر کس قبل از به ثبت رسیدن شرکت به صدور سهام مبادرت کند به مجازات محکوم خواهد شد .

– هزینه های تاسیس شرکت باید در گزارشی که موسسین به مجمع عمومی موسس می دهند ، قید شود .
این هزینه ها در صورتی که ضمن رسیدگی و تصویب گزارش مزبور تصویب شود ، بر عهده شرکت خواهد بود و به تصریح قانون لازم است که هزینه های تاسیس شرکت قبل از تقسیم هرگونه سود مستهلک شود .
در مواردی که گواهینامه عدم ثبت شرکت صادر شود ، هرگونه هزینه ای که برای تاسیس شرکت پرداخت یا تعهد شده باشد ، به عهده موسسین خواهد بود .

– اظهارنامه که به امضاء کلیه سهامداران رسیده باشد ، به انضمام رسید واریز وجه و صورت اقلام غیر نقد و با امضای سهامداران به همراه صورت جلسه مجمع عمومی موسس مشعر بر رسیدگی به سهام و انتخاب مدیران و بازرس یا بازرسان و اعلام قبولی آنان و ذکر روزنامه کثیرالانتشاری که هر گونه آگهی راجع به شرکت تا تشکیل اولین مجمع عمومی عادی در آن منتشر خواهد شد ، به مرجع ثبت تسلیم و رسید دریافت گردد .

– در شرکت سهامی خاص ، انتخاب اولین مدیران و بازرس یا بازرسان شرکت ( اصلی و علی البدل ) ، باید در صورتجلسه ای قید و به امضاء کلیه سهامداران برسد.
توضیح اینکه مدیران و بازرس یا بازرسان بعدی به وسیله مجمع عمومی عادی شرکت انتخاب خواهند شد و مدیران بازرس یا بازرسان انتخاب شده ، باید کتبا قبول سمت نمایند که قبول سمت به خودی خود دلیل بر این است که اشخاص مزبور با علم به تکالیف و مسئولیت های سمت خود ، عهده دار آن گردیده اند .
از این تاریخ شرکت سهامی خاص تشکیل شده محسوب می شود .

– هر گاه مقررات قانونی در مورد تشکیل شرکت سهامی رعایت نشود ، به درخواست هر ذی نفع ، دادگاه حکم بطلان شرکت را صادر خواهد کرد . لیکن موسسین و مدیران و بازرسان شرکت نمی توانند در مقابل اشخاص ثالث به این بطلان استناد نمایند و در مقابل آن ها مسئول خواهند بود .

شرکت با مسئولیت محدود :

شرکتی است که از دو یا چند نفر برای امور تجاری تشکیل شده و هر یک از شرکا بدون اینکه سرمایه به سهام یا قطعات سهام تقسیم شده باشد فقط تا میزان سرمایه خود در شرکت مسئول قروض و تعهدات شرکت است.

شرایط لازم جهت ثبت شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود:

• وجود حداقل ۲نفر عضو
• حداقل سرمایه لازم یک میلیون ریال
• تعهد با پرداخت کل سرمایه

مدارک مورد نیاز برای ثبت شرکت کارگزاری با مسئولیت محدود:

• فتوکپی شناسنامه و کارت ملی کلیه اعضا
• اصل گواهی عدم سوء پیشینه کیفری
• امضاء اقرارنامه
• مجوز در صورت مجوزی بودن موضوع بنابر اعلام کارشناس اداره ثبت شرکت ها

نکات قابل توجه در رابطه با ثبت شرکت با مسئولیت محدود :

– مسئولیت شرکاء در برابر قروض و تعهدات شرکت فقط تا میزان سرمایه ای است که پرداخته اند و نه بیشتر.

– در این شرکت سرمایه به سهام تقسیم نمی شود بلکه شرکاء هر یک سهم الشرکه ای دارند که مجموع آن سرمایه شرکت را تشکیل می دهد.
البته هر یک از شرکاء بدون این که قید تساوی در بین باشد ، صدی چند از کل سرمایه را می پردازند.

– به موجب ماده ( 95 ) قانون تجارت که مقرر می دارد : در اسم شرکت باید عبارت ( با مسئولیت محدود ) قید شود مثلا شرکت با مسئولیت محدود ، اگر این جمله ذکر نشود شرکت مزبور در برابر اشخاص ثالث شرکت تضامنی محسوب و تابع مقررات آن خواهد بود.

– در شرکت با مسئولیت محدود هر شریک به نسبت سهمی که در شرکت دارد دارای رای خواهد بود ، مگر آنکه اساسنامه ترتیب دیگری مقرر داشته باشد .

– مجمع عمومی عادی و مجمع عمومی فوق العاده در شرکت های با مسئولیت محدود وجود داشته ولی انتخاب بازرس پیش بینی نشده است ، بلکه چنانچه تعداد شرکاء بیش از 12 نفر باشند، هیئتی مرکب از 3 نفر یا بیشتر تحت عنوان هیئت نظارت یا هیئت نظار، از طرف مجمع عمومی عادی انتخاب شده که اولین وظیفه آن، بررسی و حصول اطمینان از اجرای صحیح مقررات مربوط به تادیه سرمایه و ارزیابی سهم الشرکه های غیر نقدی می باشد.

این هیئت می بایست دفاتر ، صندوق و کلیه اسناد شرکت را زیر نظارت خود داشته و همه ساله گزارشی در این خصوص به مجمع عمومی عادی تسلیم نماید .

مشاوره نحوه ثبت شرکت کارگزاری

شما میتوانید جهت آشنایی با نحوه ثبت شرکت کارگزاری و همچنین مشاوره در زمینه های ثبت شرکت ، ثبت برند تجاری ، ثبت تغییرات شرکت و دیگر امور ثبتی ، با شماره 02188888822 تماس حاصل فرمایید .
همچنین برای دیدن کلیپ های آموزشی میتوانید ما را در اینستاگرام ثبت نیک دنبال نمایید .

حساب کارگزاری چیست؟ نحوه باز کردن حساب کارگزاری

تازه واردان به بازار بورس، برای پیدا کردن یک کارگزاری بورس مناسب سوالات زیادی دارند و نیاز دارند تا درباره خدمات کارگزاری بیشتر بدانند همین موضوع باعث می شود وقت زیادی از آن ها گرفته شود و با تاخیر فعالیت سرمایه گذاری خود را شروع کنند. حال در این مقاله با بیگ اینکام همراه باشید تا در مورد آن بیشتر بدانید.

حساب کارگزاری در بورس چیست؟ کارگزار کیست؟

حساب کارگزاری یک حساب مالی است که شما با یک شرکت سرمایه گذاری باز می کنید. برخلاف حساب های بانکی، حساب های کارگزاری به شما امکان دسترسی به طیف وسیعی از سرمایه گذاری های مختلف از جمله سهام، اوراق قرضه و صندوق های مشترک را می دهد. حساب های کارگزاری نیز به حساب های مشمول مالیات گفته می شود، زیرا درآمد سرمایه گذاری درون یک حساب کارگزاری به عنوان سود سرمایه مالیات می گیرد.

سرمایه‌­گذاری در بورس و خرید و فروش سهام با پول انجام می‌شود اما نه به این صورت که هر سرمایه گذار بتواند سهام را مستقیما خودش بخرد و از حساب بانکی شخصی‌اش پرداخت کند. بلکه واسطه‌ای به اسم کارگزاری وجود دارد که می­تواند این بستر امن را برای مبادلات فراهم آورد.

هر شرکتی هم نمی‌تواند همینطور الکی برای اینکه کار گزاری شود اقدام کند و ابتدا باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. بعد از آن می‌تواند فعالیت‌هایی را در جهت ارائه خدمات به مشتریان بورس و بازارهای خارجی انجام دهد.

خدماتی که کارگزاری های بورس ارائه می دهند

کارگزاری ها موظف هستند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید. یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند. همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست و فقط با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.

شرکت‌های کارگزاری

کارگزاران اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار و کالا و یا اوراق مبتنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند.

حساب کارگزاری در مقابل حساب های بازنشستگی

یک حساب کارگزاری استاندارد یا حساب مشمول مالیات مزایای مالیاتی برای سرمایه گذاری از طریق حساب ارائه نمی دهد – در اکثر موارد، درآمد سرمایه گذاری شما مشمول مالیات خواهد شد. از طرف مثبت، این بدان معنی است که قوانین بسیار کمی برای این حساب ها وجود دارد: شما می توانید پول خود را در هر زمان و به هر دلیلی از کشور خارج کنید و هرچه دوست دارید سرمایه گذاری کنید.

اما اگر برای بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید، می خواهید یک حساب بازنشستگی باز کنید تا یک حساب کارگزاری مشمول مالیات. حساب بازنشستگی، مانند راث یا IRA سنتی، یک حساب سرمایه گذاری با سود مالیاتی است که به طور خاص برای پس انداز بازنشستگی شما طراحی شده است. به همین دلیل، برخلاف حساب کارگزاری مشمول مالیات، حساب های بازنشستگی محدودیت هایی را در مورد زمان و چگونگی برداشت پول و همچنین میزان هر سال کمک به شما درج می کند.

توجه: ممکن است در حال حاضر برای بازنشستگی از طریق کارفرمای خود سرمایه گذاری کنید – بسیاری از شرکت ها مانند 401 (k) یک طرح حمایت مالی از کارفرمایان را ارائه می دهند و با کمک های شما مطابقت دارند. شما هنوز هم می توانید یک IRA باز کنید.

نحوه ثبت نام در کارگزاری

1) دریافت کد سجام

برای ثبت نام در کارگزاری لازم است که حتما کد احراز هویت سجام داشته باشیم. گرفتن کد سجام عملیات آسانی است. با مراجعه حضوری به یک دفتر پیشخوان دولت و یا از طریق سایت صدور سجام (Sejam.ir) می شود این کد را دریافت کرد. بعضی از اپلیکیشن های مالی نیز این خدمت را دارند. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود.

بعد از ثبت نام کد سجام، باید احراز هویت سجام انجام شود. احراز هویت به صورت حضوری انجام می شود یعنی برای تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کار گزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت مراجعه کنید.

2) ثبت نام در کارگزاری

شما می توانید به بعضی از دفاتر پیشخوان دولت عملیات ثبت نام در کارگزاری ها را که انجام می دهند مراجعه کنید. با توجه به شلوغی کارگزاری ها ممکن است وقت زیادی برای تکمیل این مرحله لازم باشد ولی حتما نیاز نیست که به دفاتر آن مراجعه شود چون تمام مراحل ثبت نام در دفاتر پیشخوان نیز قابل انجام است.

3) تکمیل ثبت نام

برای ثبت نام در کارگزاری لازم است یک سری از مدارک شناسایی را همراه داشته باشید. این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می شود. نکته قابل توجه این است که می توان برای احراز هویت سجام و ثبت نام در کارگزاری هم زمان به کارگزاری یا دفتر پیشخوان مراجعه کرد و نیازی به دو بار مراجعه جداگانه نیست.

حساب کارگزاری آنلاین

اگر می خواهید سرمایه گذاری های خود را خریداری و مدیریت کنید، یک حساب کار گزاری در یک واسطه آنلاین برای شما مناسب است.

یک حساب سرمایه گذاری با یک شرکت کارگزاری آنلاین شما را قادر می سازد از طریق وب سایت واسطه اقدام به خرید و فروش سرمایه گذاری کنید. کارگزاران تخفیف طیف وسیعی از سرمایه گذاری راهنمای انتخاب کارگزاری ها، از جمله سهام، صندوق های متقابل و اوراق قرضه را ارائه می دهند.

کارگزاری مدیریت شده

یک حساب کارگزاری مدیریت شده با مدیریت سرمایه گذاری، چه از مشاور سرمایه گذاری انسانی و چه از مشاور روبو ارائه می شود. مشاور روبو جایگزین کم هزینه ای برای استخدام یک مدیر سرمایه گذاری انسانی ارائه می دهد: این شرکت ها از الگوریتم های رایانه ای پیشرفته برای انتخاب و مدیریت سرمایه گذاری های خود برای شما، بر اساس اهداف و جدول زمانی سرمایه گذاری خود استفاده می کنند.

راه های مختلف خرید و فروش سهام از طریق کارگزار

پس از ثبت نام، کد سهامداری شما حداکثر تا ۴۸ ساعت برای شما ارسال می شود و پس از آن شما می توانید به روش های مختلف که در زیر به آن ها اشاره می کنیم خرید فروش انجام دهید.

• مراجعه حضوری به کارگزاری و تکمیل فرم سفارش خرید یا فروش
• تماس تلفنی با کارگزاری و ارائه سفارش خرید و فروش
• مراجعه به وب سایت آفلاین شرکت کار گزاری و ثبت سفارش خرید یا فروش سهام به صورت اینترنتی
• خرید و فروش سهام به صورت آنلاین

که از بین روش های بالا گزینه آخرین ساده ترین و پرطرفدارترین روش بین معامله گران می باشد.

ویژگی های متمایز کننده کارگزارها

هر کار گزاری با توجه به قدرت و بزرگی آن تسهیلات مختلفی ارائه می دهد این تسهیلات شاید برای اشخاصی که بودجه کمی جهت سرمایه گذاری در بورس دارند اهمیت چندانی نداشته باشد ولی برای سرمایه گذاران بزرگ این تسهیلات به شدت مورد توجه می باشد که برای آشنایی با این تسهیلات و خدمات می توانید به وب سایت کارگزاری مراجعه کرده یا با دفاتر آن ها تماس برقرار کنید.

برای انتخاب کار گزاری علاوه بر ویژگی ها و تسهیلات کار گزاری معیارهای شخصی شما هم اهمیت دارد به عنوان مثال سرعت پلتفرم اینترنتی آن اهمیت بالایی که معمولا کار گزاری هایی که درجه کیفی الف دارند از این بابت مشکلی ندارند.

از دیگر ویژگی های متمایز کننده کار گزاری ها می توان به درجه کیفی آن ها نیز اشاره کرد این درجه کیفی بر اساس معیار های مختلفی به آن ها داده می شود

آیا می شود بدون کارگزاری در بورس فعالیت کرد؟

این سوال ممکن است برای شما پیش آمده باشد که می شود بدون کار گزاری در بورس فعالیت کرد؟ پاسخ منفی است. زمانی که می خواهیم «سپرده گذاری» را شروع کنیم باید از طریق یک بانک افتتاح حساب کنیم یعنی به یکی از شعب بانک مراجعه کنیم. اینجا راهنمای انتخاب کارگزاری بانک به عنوان یک نهاد واسطه‌ای بین ما و کسانی که به پول نیاز دارند عمل می کند. یعنی بانک واسطه ای است بین کسانی که قصد سپرده گذاری دارند و کسانی که می خواهند از خدمات سپرده گذاری (وام، سود بانکی و..) استفاده کنند. حال برای شروع «سرمایه گذاری» در بورس هم حتما لازم است که به یک کار گزاری که نقش واسطه بین خریداران و فروشندگان را دارد، مراجعه کنیم.

نحوه خرید سهام بدون کارگزاری

خرید سهام هایی که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار ایران ارائه می شوند باید حتما از طریق کار گزاری اتفاق بیفتد. اگر تجربه خرید سهامی را دارید که برای خرید آن نیازی به استفاده از کارگزاری نبوده است و یا شنیده اید که فردی با مراجعه مستقیم به شرکتی، سهام آن را خریداری کرده است. آن شرکت زیر نظر سازمان بورس فعالیت نمی‌کندطبیعتا خرید و فروش آن سهام پشتوانه قانونی ندارد و به همین دلیل ممکن است سرمایه گذاران را بعد از مدتی به دردسر بیاندازد.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

دریچه ورود سرمایه گذاران به دنیای بورس و سهام کارگزاری‌ها هستند. بنابراین انتخاب بهترین آن در بورس، یکی از دغدغه‌های مهم سرمایه‌گذاران خواهد بود.

بانک‌های زیادی در ایران فعال هستند که با انواع تسهیلاتی که در اختیار سپرده‌گذاران خود می گذارند با هم رقابت دارند و مردم بر اساس همین تسهیلات، بانک مناسب خود را انتخاب می‌کنند. این رقابت درمورد کارگزاری‌ها هم صدق می‌کند و سرمایه‌گذاران با در نظر گرفتن شرایط و ویژگی‌های هر کار گزاری می‌توانند کار گزاری مناسب خود را انتخاب کنند.

انتخاب بهترین آن مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتا انتخاب بهترین کار گزاری برای هر فردی فرق دارد. بعضی از کار گزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند و بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند. برای انتخاب در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می کند تا کار گزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم.

غلبه کردن بر احساسات در سرمایه گذاری

با توجه به یک افق طولانی مدت، سرمایه گذاری شده در بورس سهام می تواند ده برابر شود، در مقایسه با نشستن به صورت نقدی یا یک حساب پس انداز کم نرخ که در آن شما خطر از دست دادن قدرت خرید در مقابل تورم را دارید.

طبق نظرسنجی آنلاین 2018 توسط NerdWallet و توسط هریس انجام شده، 39٪ از آمریکایی ها می گویند که سرمایه گذاری نمی کنند. از این تعداد، 32٪ می گویند که ترجیح می دهند در مقابل سرمایه گذاری پول داشته باشند، زیرا دسترسی به پول آنها آسان تر است، و 28٪ می گویند که ترجیح می دهند پول نقد داشته باشند، زیرا آنها نمی دانند چگونه سرمایه گذاری کنند. 28٪ دیگر فکر می کنند که سرمایه گذاری بسیار پر مخاطره است. تعریف بررسی پول نقد نیز شامل چک و مانده حسابهای پس انداز است.

در واقعیت، هنگامی که شما برای یک هدف بلند مدت مانند بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید ، عدم سرمایه گذاری ریسک پذیر است – بیشتر افراد به سادگی نمی توانند به اندازه کافی برای تامین نیازهای بازنشستگی خود صرفه جویی راهنمای انتخاب کارگزاری کنند. بازده سهام بورس را کاهش می دهد.

براساس بررسی NerdWallet، آمریکایی ها به طور متوسط ​​در حال حاضر 32،286 دلار پول نقد دارند. (شایان ذکر است: مبلغ متوسط ​​آمریکایی ها به صورت نقدی فقط 2000 دلار است که نشان می دهد برخی از ثروتمندان ثروتمند از رقم متوسط ​​استفاده می کنند.)

در حالی که هرکسی باید پول نقد اضطراری داشته باشد، هرکسی که پول اضافی در اختیار داشته باشد، این کار را با هزینه انجام می دهد. محاسبات ما نشان می دهد که بیش از 30 سال، هر 10،000 دلار به جای سرمایه گذاری پول نقد نگه داشته شده در بازده گمشده تقریباً 44000 دلار است

رتبه بندی کارگزاری های بورس

یکی از روش‌های انتخاب کار گزاری مناسب مطالعه گزارشات آن ها در سایت سازمان بورس است. سازمان بورس به صورت مرتب لیست کار گزاری ها را بر اساس معیارهای مختلف مثل ارزش کل معاملات، بیشترین حجم معاملات آنلاین و.. ارائه می دهد که با استفاده از این اطلاعات می توان کارگزاری که بیشتر به معیارها و شرایط ما نزدیک است را پیدا کنیم. در حال حاضر 108 کار گزاری فعال در کشور وجود دارد

آموزش ثبت نام در بورس تهران

ثبت نام در بورس دو مرحله کلی دارد: اول ثبت‌نام در سامانه سجام و تکمیل مراحل احراز هویت و دوم افتتاح حساب در یکی از کارگزاری‌های مورد تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار.

قدم اول برای ثبت نام در بورس دریافت کد سجام است. سجام یا «سامانه جامع اطلاعات مشتریان» سامانه‌ای است که شرکت سپرده‌گذاری مرکزی برای ارائه خدمات یکپارچه به سهامداران ایجاد کرده و دریافت خدمات شرکت سپرده‌گذاری مرکزی (شرکتی که وظیفه ثبت و نگهداری و انتقال مالکیت اوراق بهادار را به عهده دارد) مشروط به ثبت‌نام در این سامانه است.

گام اول | ثبت‌نام در سجام

قبلاً و در همین لینک زیر، در «رده» درباره ثبت‌نام در سجام مفصل گفته‌ایم و راهنمای گام به گام ارائه داده‌ایم که می‌توانید با کلیک روی همین لینک، مشاهده کنید، اما به‌طور خلاصه روال کار این است که به سایت سجام مراجعه کنید و بعد از تکمیل مراحل ثبت‌نام و احراز هویت که چندان سخت هم نیست، یک کد پیگیری ده‌رقمی دریافت کنید. مرحله احراز هویت هم به دو شیوه حضوری (مراجعه به یکی از دفترهای پیشخوان منتخب با همان کد ده رقمی) و غیرحضوری (با استفاده از درگاه‌های تأییده شده سازمان بورس) امکان‌پذیر است.

مدارک لازم برای ثبت نام در بورس و دریافت کد بورسی اشخاص حقیقی

خیلی خلاصه بدانید که مدارک لازم برای دریافت کد بورسی خیلی ساده و دم‌دست است و شامل این‌هاست:

1. تصویر صفحه اول شناسنامه
2. تصویر کارت ملی
3. تصویر آخرین مدرک تحصیلی
4. اطلاعات کامل بانکی شامل شماره حساب، نام شعبه و شماره شبا
5. اطلاعات کارت‌بانکی و رمز دوم برای پرداخت هزینه ثبت‌نام آنلاین در سجام

برای اینکه زیادی مراحل ثبت نام در بورس و احراز هویت را تکرار نکنیم، اطلاعات بیشتر و کامل‌تر را در لینک زیر بخوانید:

دریافت کد بورسی

بعد از تکمیل احراز هویت حضوری یا غیرحضوری، در مدت کوتاهی که شرکت سپرده‌گذاری مرکزی مدارک را تأیید کرد، کد بورسی شامل ۳ حرف اول نام خانوادگی و ۵ عدد تصادفی است که برای هر شخص منحصربه‌فرد صادر و به شماره همراه ارسال می‌شود که همانند شماره ملی شما در تمامی فعالیت‌های مرتبط با بورس و اوراق بهادار است و با داشتن آن، دیگر نیازی به تایید یا احراز هویت مجدد نیست.

اما شرکت‌ها باید چه مراحلی را برای حضور در بورس طی کنند؟ اولین گام همان سجامی شدن و سپس دریافت کد بورسی است.

مدارک لازم برای دریافت کد بورسی اشخاص حقوقی و شرکت‌ها

مدارک موردنیاز به نسبت اشخاص حقیقی سختگیرانه‌تر است که خب قابل درک است. فقط مدارک نماینده شرکت هم به این فهرست اضافه می‌شود:

1. تصویر روزنامه رسمی آگهی تأسیس شرکت
2. تصویر روزنامه رسمی آگهی کلیه تغییرات
3. تصویر اساسنامه شرکت
4. کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیأت مدیره
5. تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی و تعهدنامه
6. تکمیل فرم توافقنامه معاملات اینترنتی
7. دریافت و تکمیل فرم قرارداد معاملات برخط و پاسخ به سوالات آزمون معاملات برخط
8. ارائه نامه درخواست دریافت کد معاملاتی در سربرگ شرکت
9. معرفی و مدارک هویتی نماینده شرکت

گام دوم | ثبت نام در کارگزاری بورس

در حال حاضر ۱۰۸ کارگزاری در ایران فعالیت می‌کنند که به روش‌های مختلف می‌توانید در این کارگزاری‌ها ثبت‌نام کنید. ساده‌ترین راه برای افتتاح حساب در کارگزاری این است که به یکی از شعبه‌های آن کارگزاری مراجعه کنید و با راهنمایی کارمند کارگزاری فرم‌های مربوط به ثبت‌نام را پر کنید. در مراجعه حضوری به شعبه کارگزاری هم باید اصل و کپی شناسنامه و کارت ملی همراه‌تان باشد.

بعضی از کارگزاری‌ها هم این امکان را فراهم کرده‌اند که از طریق سایت اینترنتی‌شان ثبت‌نام اولیه را انجام دهید و سپس برای تأیید هویت به یکی از شعبه‌های آن کارگزاری مراجعه کنید. بعضی از کارگزاری‌ها هم که می‌خواهند مشتریان بیشتری جذب کنند، با تعدادی از دفترهای پیشخوان دولت قرارداد بسته‌اند و این امکان را فراهم کرده‌اند که مشتری مرحله احراز هویت کارگزاری را با مراجعه به یکی از دفترهای پیشخوان منتخب انجام دهد.

اما اگر بخواهید در یکی از کارگزاری‌هایی که زیرمجموعه یکی از بانک‌های کشورند ثبت‌نام کنید، می‌توانید به یکی از شعبه‌های این بانک‌ها مراجعه کنید و به کارمند بانک بگویید که قصد دارید در کارگزاری آن بانک ثبت‌نام کنید.

در حال حاضر ۱۹ بانک کشور کارگزاری دارند که با جست‌وجو در گوگل می‌توانید سایت کارگزاری هر بانکی را که بخواهید پیدا کنید و با آن کارگزاری آشنا شوید. روال کار هم معمولا به این صورت است که باید یک حساب عادی یا یک حساب ویژه معاملات سهام در بانک مورد نظر باز کنید و فرم‌های مربوط به بورس را پر کنید.

از هر کدام از این روش‌ها که برای افتتاح حساب در یکی از کارگزاری‌ها اقدام کرده باشید، معمولاً یکی دو روز پس از انجام مراحل ثبت‌نام، پیامکی حاوی نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملات آنلاین کارگزاری را دریافت خواهید کرد.

نکته‌های کنکوری | شیوه انتخاب کارگزاری

• هنگام انتخاب کارگزاری توجه داشته باشید که در چند سال اخیر تعدادی از کارگزاری‌ها فعال‌تر به شیوه‌های مختلف به دنبال جذب مشتریان جدید بوده‌اند. مثلاً بعضی از کارگزاری‌ها در قالب باشگاه مشتریان خدمات جانبی از قبیل آموزش بورس و تخفیف کارمزد بورس ارائه می‌دهند و بعضی کارگزاری‌های دیگر هم امکان خرید اعتباری پیشنهاد می‌کنند.
• این روزها با افزایش تعداد سهامداران و بالا رفتن حجم معاملات روزانه در بورس مشکلاتی برای سامانه‌های آنلاین بعضی از کارگزاری‌ها پیش آمده است. پس بهتر است دنبال کارگزاری‌هایی باشید که سامانه آنلاین‌شان مشکلات کمتری داشته باشد.
• نکته دیگر اینکه ثبت‌نام در کارگزاری مانند افتتاح حساب بانکی محدودیت ندارد و هر زمان که بخواهید می‌توانید نزد کارگزاری دیگری بروید و در آنجا حساب باز کنید. حتی می‌توانید کارگزار ناظر سهام‌تان را تغییر بدهید و سهم‌تان را از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر منتقل کنید.
• ثبت نام در کارگزاری دوم و سوم و… به معنای صدور مجدد کد بورسی نیست و بعد از صادر شدن کد بورسی، معمولا فرایند ثبت‌نام در کارگزاری جدید ساده‌تر می‌شود. اگر کد بورسی داشته باشید، بعضی از کارگزاری‌ها ظرف چند ساعت ثبت‌نام‌تان را تکمیل و برایتان نام کاربری و رمز عبور صادر می‌کنند.

کارمزد معاملات بورسی به چه صورت است؟

کارگزاری‌ها از طریق واسطه‌گری معاملات بورسی درآمد به دست می‌آورند. چون امکانات معاملات برخط (آنلاین) در اختیار قرار می‌دهند و هزینه آن را با عنوان «کارمزد» از مشتریان دریافت می‌کنند. این رقم اگرچه کوچک است ولی وقتی ضرب در تعداد مشتریان بورسی و البته تعداد معاملات شود، با عدد بزرگ و سرسام‌آوری مواجه می‌شویم که هوش از سر می‌رباید.

رقم کارمزد و شیوه محاسبه‌اش در بورس، فرابورس و در هنگام خرید سهام یا فروش سهام متفاوت است و جدول پیچیده‌ای دارد که چند درصد این کارمزد دقیقا به چه بخشی اختصاص دارد. ولی خلاصه و ساده‌اش می‌شود حدود این عددها!

• جمع کارمزد معاملات بابت خرید سهام معادل ۰٫۴۶۴ درصد قیمت خرید است که از موجودی شما کسر می‌شود.
• جمع راهنمای انتخاب کارگزاری کارمزد معاملات فروش سهام معادل ۰٫۵۷۵ درصد قیمت فروش است که در هنگام فروش جزو رقم معامله محاسبه و کسر می‌شود.

معاملات در بورس مالیات دارد؟

مالیات فقط در زمان فروش سهام گرفته می‌شود (اختلاف درصد بالا به همین دلیل است) و در زمان خرید، مالیاتی از شما دریافت نمی‌شود. این هم به دلیل حمایت و تشویق به سرمایه‌گذاری در بورس اعمال می‌شود.

اگر نیاز به آموزش حرفه ای بورس دارید، مقاله معرفی «گواهینامه حرفه ای بازار سرمایه» را بخوانید.

راهنمای انتخاب کارگزاری

باشگاه مشتریان

کارگزاری بانک سامان

ایجاد یک تجربه متمایز، مستلزم توسعه و خلق خدمات جدید میباشد.باشگاه مشتریان کارگزاری بانک سامان مجموعه ای از خدمات متنوع و جذاب همچون مسابقات، پاداش ها، خدمات آموزشی و . میباشد که همگی برای قدردانی از مشتریان عزیز طراحی شده اند.

باشگاه مشتریان

انتخاب پاداش

تمام امتیازاتی که کسب نموده اید در کیف پول شما ذخیره شده و با رسیدن به حد نصاب، می توانید به هر میزان از پاداش هایی که وجود دارد به سبد خرید خود اضافه کنید.

باشگاه مشتریان

تخفیفات کارمزد

با عضویت در باشگاه مشتریان از تخفیفات ویژه ما برخوردار شوید. تخفیفات کارمزد ویژه افرادی که در باشگاه مشتریان عضو هستند.

باشگاه مشتریان

گردش امتیازات

امتیازات خود را در باشگاه مشتریان مدیریت کنید.مشتریانی که به دنبال رقابتی متفاوت در دنیای بورس هستند می توانند با شرکت در مسابقات ، امتیاز کسب کرده و میزان دانش خود را در بازار سرمایه محک بزنند.

باشگاه مشتریان

مسابقات هیجان انگیز

مشتریانی که به دنبال رقابتی متفاوت در دنیای بورس هستند می توانند با شرکت در مسابقات ، امتیاز کسب کرده و میزان دانش خود را در بازار سرمایه محک بزنند.

باشگاه مشتریان

آموزش

مشتریانی که به دنبال یادگیری و کسب مهارت در دنیای بورس هستند می توانند با عضویت در باشگاه مشتریان کارگزاری بانک سامان ، از خدمات آموزشی و تخصصی استفاده و کسب دانش و مهارت کنند.

نحوه شکایت از کارگزاری بورس

برخی از تخلفات صورت گرفته توسط کارگزاران، طبق دستورالعمل انضباطی سازمان بورس و اوراق بهادار به قرار ذیل است:

• فروش بیش از حد مجاز به بازارساز
• عدم رعایت ضوابط انضباطی تالارهای معاملات
• عدم توجه به راهنمای انتخاب کارگزاری پیام‌ها و دستورات ناظر بازار
• تاخیر در اخذ کد سهامداری برای مشتری
• ثبت صورت جلسات هیات مدیره و مجامع عمومی عادی و فوق العاده در اداره ثبت شرکت ها بدون کسب موافقت کتبی سازمان
• استفاده از اشخاصی که دارای گواهینامه یا صلاحیت لازم برای فعالیت یا انجام معاملات نمی ‏باشند
• عدم رعایت بخشنامه‌ها و ابلاغیه‌های اداری صادره از سوی مقامات ذی صلاح در سازمان
• تاخیر در پرداخت جریمه ها یا خسارت های مشخص شده طبق مقررات به ذی نفعان
• خرید یا فروش اوراق بهادار یا کالا بدون رعایت سهمیه های مقرر
• شروع به بازارسازی بدون اعلام قبلی به بورس

نحوه شکایت از کارگزاری بورس

در صورتی که افراد بخواهند از کارگزاری بورس در زمینه تخلفات انجام شده شکایت کنند می توانند از طرق مختلفی اقدام نمایند مه بهترین روش اقدام از طریق اداره رسیدگی به شکایات و حمایت های حقوقی (سمتا) می باشد . در ادامه طرق دیگر اقدام را مطرح می نماییم:

• اعلام شکایت به سازمان بازرسی کل کشور
• شکایت از طریق قوه قضاییه
• مراجعه به سامانه رسمی ثبت تخلفات بورس
• کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار

وکلا پایه یک دادگستری در داداپ آماده ارائه مشاوره حقوقی آنلاین و مشاوره حقوقی حضوری در این خصوص به شما هستند.

مرجع رسیدگی به تخلفات کارگزاران بورس

مراجع رسیدگی به تخلفات کارگزان بورس به دو قسمت اداری و قضایی تقسیم می شود لازم به ذکر است که در خصوص رسیدگی به تخلفات مذکور رعایت سلسله مراتب لازم نمی باشد به این معنا که لازم نیست که ابتدا به مراجع اداری مراجعه شود و در صورت عدم پاسخگویی و نتیجه یابی به مراجع قضایی مراجعه شود البته بهتر است که برای اینکه افراد نتیجه بهتری راهنمای انتخاب کارگزاری راهنمای انتخاب کارگزاری را در مدت زمان کمتری به دست بیاورند مراجع اداری را در راس قرار دهند.در ادامه مراجع اداری و قضایی را شرح خواهیم داد.

مراجع اداری ـ نظارتی شکایت علیه کارگزاران بورس

مراجع اداری-نظارتی مراجعی است که سازمان بورس به عنوان متولی امر با وظیفه حفظ و صیانت از اموال فعالان بازار سرمایه و وضع مقررات از طریق شورا عالی بورس و کمیسیون تخصصی خود، پیش بینی کرده است که اشخاص می توانند مستقیماً با طرح شکایت خود در این نهادهای نظارتی خواستار پیگیری موضوع شوند. این نهادها شامل:
کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار:
کانون کارگزارن بورس و اوراق بهادار به موجب بند ۵ ماده ۱ و ماده ۵۳ قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، پس از تشکیل کمیته منتخب کارگزاران، اساسنامه آن تدوین و به عنوان یک مؤسسه غیردولتی، غیر تجاری و غیر انتفاعی به تصویب هیئت مدیره سازمان بورس اوراق بهادار رسید . نظارت بر عملکرد کارگزاران و ارزیابی عملکرد آنان در خصوص اطلاع رسانی، حصول اطمینان از اجرای قوانین و مقرارات از وظایف این کانون می باشد .کانون کارگزاران همچنین شکایت و اعتراضات اشخاص را نسبت به تخلفات کارگزاران از طریق بخش شکایات می پذیرد.
سامانه اداره رسیدگی به شکایات و حمایت های حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار:
سازمان بورس و اوراق بهادار نیز خود بعنوان متولی امر صیانت و نگهداری از دارایی سهامداران و بعنوان نقشی نظارتی، اداره ای را به منظور رسیدگی به شکایات و اعتراضات فعالان بازار سرمایه در بستر وب پیش بینی کرده است.
سازمان بازرسی کل کشور:
سازمان بازرسی کل کشور که وظیفه نظارت و پیگیری تخلفات نهادهای عمومی، دولتی، نهادهای عمومی غیردولتی و … را دارد در صورت عدم پاسخگویی دو مرجع فوق،پاسخگو می باشد.

مراجع قضایی شکایت علیه کارگزاران بورس

در قسمت بالا در خصوص مراجع اداری و نظارتی صحبت نمودیدم و بیان شد در صورتی که از سوی کارگزران بورس تخلفی حاصل گردد از طریق مراجع فوق می توان اقدام نمود اما لازم به ذکر است که در صورت تخلف ،نیاز به رعایت سلسله مراتب نمی باشد به این معنا که اشخاص ابتدا می بایست از طریق مراجع فوق اقدام تنمایند و در صورت نتیجه نگرفتن به مراجع قضایی مراجعه کنند .بلکه اشخاص می توانند از همان ابتدا از طریق مراجع قضایی اقدام نمایند و از باب خسارتی که ناشی از مسئولیت قراردادی به آنها وارد شده است طرح دعوی کنند. گاهی ممکن است طرح دعوی حقوقی نباشد همانطور که در قانون بورس اوراق بهادار اشاره شده است که برخی راهنمای انتخاب کارگزاری تخلفات کارگزاران جرم بوده و مجازات را در پی دارد.
اگر اشخاص بخواهند از طریق مراجع قضایی اقدام نمایند می بایست با همراه داشتن مدارک شناسایی و مستندات خود به دفاتر خدمات قضایی جهت ثبت دادخواست یا شکواییه خود مراجعه نمایند.

سؤالات متداول در مورد شکایت از کارگزاری بورس

1 . کارگزار بورس کسیت؟
کارگزار شخصی است که اوراق بهادار را برای دیگران و به حساب آنها و یا به نام و حساب خود معامله می کند.
2 . آیا حل اختلافات بورسی نیازمند اخذ وکیل متخصص می باشد؟
با توجه به اینکه قوانین و مقررات حوزه بورس تخصصی می باشد بکارگیری وکیل بورسی در حصول نتیجه بهتر بسیار مفید بوده و در هزینه و زمان نیز صرفه جویی می شود.
3 . شکایت از کارگزاران بورس از چه طرقی ممکن است؟
شکایت از کارگزان بورسی از طریق مراجع اداری و قضایی ممکن بوده و نیاز به رعایت مرتبه در این بین نیست.
4 . مهلت مطالبه خسارت از کارگزار متقلب بورس چه مدت است؟
براساس ماده 43 قانون بورس و اوراق بهادار خسارت دیدگان موضوع این ماده میتوانند حد اکثر ظرف مدت یکسال پس از تاریخ کشف تخلف به هیأت مدیره بورس یا هیأت داوری شکایت کنند، مشروط بر اینکه بیش از سه سال از عرضه عمومی توسط ناشر نگذشته باشد.
کارگزار شخصی است که اوراق بهادار را برای دیگران و به حساب آنها و یا به نام و حساب خود معامله می کند در واقع کارگزار نقش واسطه را دارا می باشد بنابراین می بایست در نقش واسطه ای امین اقدام نماید.بورس در زندگی امروزی جایگاه و اهمیت بالایی پیدا کرده است و همین امر سبب توجه به ابعاد گسترده آن شده است در معاملات بورسی دو طرف تحت عنوان خریدار و فروشنده سهام وجود دارند .در معاملات بورسی ممکن است بین خریدار و فروشنده اختلاف حاصل گردد.
بر اساس ماده 2قانون بازار اوراق بهادار : مهمترین اهداف سازمان بورس و اوراق بهادار ساماندهی، حفظ و توسعه بازار شفاف، منصفانه و کارای اوراق بهادار و نظارت بر حسن اجرای قانون مذکور در راستای حمایت از حقوق سرمایه‌گذاران می‌باشد.در صورت وجود گزارش شکایات و تخلفات مربوط به حوزۀ کارگزاران، اداره رسیدگی به شکایات و حمایت های حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار اقدام به بازرسی از شرکت‌ کارگزاری نموده و مدارک و مستندات لازم جهت طرح تخلفات در مراجع قانونی را جمع‌آوری و ارائه می‌نماید. براساس قانون بازار اوراق بهادار در ماده 36:کلیه اختلافات بین فعالین بازار سرمایه که ناشی از فعالیت حرفه ای آنها باشد، میبایست ابتدا در کمیته سازش کانون ها مطرح و در صورت عدم سازش، در هیات داوری موضوع آن قانون رسیدگی شود.ضمنا آرای صادر شده از سوی هیات داوری قطعی و لازم الاجرا بوده و اجرای آن به عهده اداره ها و دوایر اجرای ثبت اسناد و املاک می باشد.رسیدگی به تخلفات کارگزاران بورس علاوه بر اداره مربوطه از طریق سازمان بازرسی کل کشور،کانون کارگزاران بورس و مراجع قضایی نیز صورت می گیرد.ذکر عنوان تخلف ممکن است که باعث این اشتباه شود که اعمال کارگزاران صرفا تخلف بوده و در خصوص اعمال آنان جرم محقق نشده و قابل رسیدگی در مراجع قضایی می باشد در حالی که در قانون بورس و اوراق بهادار موادی را به جرایم کارگزاران بورسی اختصاص داده است که از جمله آن افشای اطلاعات بورسی می باشد.