کریپتو خطر ندارد

نه به آن دلیل که دزیده شده است بلکه بلندپروازی های شما برای برتری فنی از سطح مهارت فعلی شما پیشی گرفته است و در خصوص اجرای آن خرابکاری کردید. این موضوع در تمام سطوح متخصصان فنی صادق است. همیشه با افزودن کمی پیچیدگی، سطح بالاتری از امنیت قابل دستیابی است. امنیت چیزی نیست که بتوان آن را فعال و غیرفعال کرد. بلکه یا از امنیت برخوردار است یا خیر.

نسبت خطر به پاداش در ترید کریپتو چیست و چگونه آن را محاسبه کنیم؟

سرمایه گذاری و تجارت از مهارت‌های بلند مدتی هستند که سال‌های طولانی زمان می‌برد تا فعالیت خود را درک کرده و بر آن‌ها مسلط شوید. در این راه پر پیچ و خم و گاهی هموار، چندین ابزار و تکنیک برای مدیریت، نگهداری و رشد دارایی‌های خود یاد می‌گیرید.

مدیریت ریسک به عنوان یکی از قدرتمندترین تکنیک‌ها شناخته می‌شود که توسط سرمایه گذاران حرفه‌ای مورد استفاده قرار می‌گیرد و اگر شما هم در دنیای تجارت سرمایه گذاری کرده باشید، حتما به این تکنیک نیاز دارید.

یکی از ضروری‌ترین ابزار برای مدیریت ریسک، استفاده از نسبت ریسک به ریورارد (Reward) یا همان پاداش است. سرمایه گذاران برای تصمیم گیری در مورد اینکه آیا یک تجارت یا سرمایه گذاری ارزش بررسی دارد یا خیر، از تکنیک نسبت ریسک به ریوارد استفاده می‌کنند.

فرقی ندارد که استراتژی معامله‌گری شما چگونه است و یا اینکه معاملات روزانه انجام می‌دهید و یا معاملات نوسانی؛ باید با مفاهیم موجود آشنا شده و ضمن حفظ سرمایه خود آن را افزایش دهید. در این مطلب از وبلاگ کیف پول من در مورد نسبت ریسک به ریوارد، نحوه محاسبه و نحوه استفاده از آن در استراتژی تجاری یا سرمایه گذاری خود پرداخته‌ایم.

موضوع 📜	توضیحات کامل در مورد نسبت خطر به پاداش
مدت زمان مطالعه ⌛	4 دقیقه
منتشر شده توسط 🙍‍♂️	صرافی ارز دیجیتال کیف پول من
تاریخ انتشار 📅	1401/6/22 | 9/13/2022

نسبت ریسک به ریوارد (پاداش) چیست؟

نسبت ریسک به پاداش، ضرر احتمالی سرمایه گذاری را با سود بالقوه مقایسه می‌کند. در حقیقت نسبت ریسک به پاداش نشان دهنده این است که یک معامله‌گر چه مقدار ریسک برای چه میزان پاداش در نظر می‌گیرد و نشان می‌دهد که سرمایه‌گذار به ازای ریسک از دست دادن مثلا 1 دلار از سرمایه گذاری خود، حاضر است چه مقدار پاداشی به دست بیاورد؛ به عبارتی دیگر، این معیار ریسکی است که برای سرمایه گذاری با پاداش شبیه به آن انجام می‌شود.

در هر معامله باید نسبت ریسک به سود را محاسبه کنید و باید بدانید که حاضر هستید برای کسب سود مورد نظر خود در این معامله، خطر از دست دادن چندین سرمایه خود را به جان بخرید؟ با شرح یک مثال، این مفهوم را بهتر درک می‌کنید. به عنوان مثال نسبت ریسک به پاداش 1 به 3 در یک سرمایه گذاری، این معنی را می‌دهد که یک سرمایه گذار حاضر است برای کسب 3 دلار، 1 دلار از سرمایه گذاری را به خطر بیندازد.

همچنین در مثالی دیگر نسبت ریسک به پاداش 1 به 5 نشان می دهد که سرمایه گذار حاضر است برای کسب 5 دلار سرمایه گذاری در آینده، ریسک 1 دلاری از سرمایه گذاری خود را به خطر بیندازد. به این صورت معامله‌گران، تریدرهای نوسان‌گیر، سرمایه گذاران و غیره از نسبت کریپتو خطر ندارد ریسک به پاداش برای تصمیم گیری در مورد معاملاتی که می‌خواهند انجام دهند یا معاملات را به پایان برسانند، استفاده می‌کنند.

چگونه نسبت ریسک به پاداش را محاسبه کنیم؟

نسبت محاسبه ریسک به پاداش با فرمول (زیان احتمالی از سرمایه گذاری) / (سود احتمالی از سرمایه گذاری) محاسبه می‌شود. بهتر است با ذکر مثالی با نحوه محاسبه نسبت ریسک به ریوارد آشنا شوید. برای مثال شما بیت کوین را به قیمت 40000 دلار خریداری کرده و 35000 دلار ضرر بر اساس تحلیلات و استفاده از ابزار موجود حد ضرر تعیین می‌کنید.

شما انتظار دارید که بیت کوین به 50000 دلار برسد؛ بنابراین، اگر قیمت بیت کوین کاهش پیدا کند، حد ضرر ایجاد می‌شود که در این صورت شما 5000 دلار [35000 دلار (قیمت فروش) – 40000 دلار (قیمت خرید)] از دست می‌دهید.

همچنین اگر قیمت بیت کوین افزایش پیدا کند و به 50000 دلار برسد، سپس 10000 دلار [50000 دلار (قیمت فروش) – 40000 دلار (قیمت خرید)] به دست خواهید آورد که از این رو، سود احتمالی از سرمایه گذاری 10000 دلار می‌شود.

نسب ریسک به ریوارد را به اختصار با واحد سود : واحد ضرر نشان می‌دهند که در این مثال 1:2 (5000 دلار / 10000 دلار) است؛ به همین سادگی نسبت ریسک به پاداش محاسبه می‌شود. این عدد نشان می‌دهد که برای هر واحد ریسک، 2 برابر پاداش خواهید داشت و به ازای هر دلار می‌توانید انتظار کسب 2 دلار را داشته باشید.

لازم به ذکر است که اگر حد ضرر خود را به نقطه ورود خود نزدیک‌تر کنید، این نسبت کاهش پیدا می‌کند. البته این نکته را نیز باید درنظر داشت که نباید نقاط ورود و خروج، بر اساس اعداد دلخواه محاسبه شوند؛ بلکه باید بر اساس تجزیه و تحلیل‌های معینی تعیین گردند.

اگر معامله مورد نظر نسبت ریسک به پاداش بالایی داشته باشد، ارزش انجام دادن نخواهد داشت و شاید بهتر باشد که به دنبال یک معامله متفاوت با نسبت ریسک به پاداش بهتر باشید.

چگونه از نسبت ریسک به پاداش برای تجارت و یا سرمایه گذاری استفاده کنیم؟

دو نوع نسبت ریسک به پاداش برای تجارت و یا سرمایه گذاری داریم که در ادامه آن‌ها را شرح می‌دهیم:

نسبت ریسک به پاداش سرمایه گذار (ریسک مورد انتظار)

این نسبت نشان می‌دهد که سرمایه گذار مایل به تحمل این ریسک است. هر سرمایه گذاری یک ریسک ذاتی دارد و این نسبت ریسکی را نشان می‌دهد که سرمایه‌گذار آماده است برای کسب پاداش در راه سرمایه‌گذاری انجام دهد. البته این نکته را نیز باید در نظر گرفت که این نوع نسبت ریسک به ریوارد از سرمایه گذار به سرمایه گذار متفاوت است.

نسبت ریسک به پاداش سرمایه گذار (ریسک واقعی)

این نسبت ریسک به پاداش، ریسک واقعی سرمایه گذاری است. در مثال بیت کوین متوجه شدید که چگونه یک نسبت ریسک به پاداش واقعی محاسبه می‌شود؛ بنابراین اگر ریسک واقعی کمتر از ریسک مورد انتظار باشد، سرمایه گذار و معامله‌گر، سرمایه گذاری را در نظر می‌گیرد.

این نکته را نیز باید در نظر گرفت که اگر ریسک واقعی کمتر از ریسک مورد انتظار باشد، سرمایه گذار از سرمایه گذاری صرف نظر می‌کند. به عنوان مثال تصور کنید نسبت ریسک و پاداش فردی 1:2 است. این فرد، یک پیشنهاد سرمایه گذاری دریافت می‌کند و در این فکر است که سرمایه گذاری را انجام دهد یا نه.

اگر سرمایه‌گذاری دارای نسبت پاداش ریسک 1:1 (بیشتر از 1:2) باشد، این فرد باید پیشنهاد سرمایه گذاری را رد کند. با این حال، اگر سرمایه‌گذاری دارای نسبت ریسک به پاداش 1:3 (کمتر از 1:2) باشد، می‌تواند پیشنهاد سرمایه گذاری را بررسی کرده و در صورت تمایل و مناسب بودن آن، پیشنهاد سرمایه گذاری را قبول کند.

مزایای نسبت ریسک به پاداش

محاسبه نسبت ریسک به پاداش مزایایی برای سرمایه گذاران به همراه دارد. مزیت نسبت ریسک به پاداش این است که به سرمایه گذار یا معامله‌گر این امکان را می‌دهد تا ریسک دارایی و سرمایه خود را مدیریت کند. یک سرمایه گذار می‌تواند خود را از ریسک بیش از حد برای پاداش بسیار کم محافظت کند و از این طریق از دست رفتن سرمایه خود جلوگیری کرده و یا در ضمن حفظ آن، سرمایه خود را نیز افزایش دهد.

محدودیت نسبت ریسک به پاداش

با این وجود نسبت ریسک به پاداش در کنار تمامی مزایای خود، محدودیت‌هایی نیز ممکن است به همراه داشته باشد. محدودیت نسبت ریسک به پاداش این است که نسبت ریسک به پاداش را نمی‌توان به‌صورت مجزا مورد استفاده قرار داد.

برای تصمیم گیری موفقیت آمیز در مورد سرمایه گذاری، باید از برخی ابزارها و تکنیک های دیگر استفاده شود. شرایط فعلی بازار، زمان بندی تجارت، توقف ضرر و سطوح سود هدف، تجزیه و تحلیل فنی و بسیاری دیگر از موارد از عواملی هستند که بهتر است برای تصمیم گیری موفقیت آمیز در سرمایه گذاری به کار گیرند.

نسبت ریسک به پاداش؛ استراتژی معاملاتی مهم

نسبت ریسک به ریوارد و یا پاداش، ابزاری است که برای ارزیابی احتمال سود یک معامله نسبت به احتمال زیان آن مورد استفاده سرمایه گذاران و معامله‌گران قرار می‌گیرد. به این صورت است که می‌توانید نسبت ریسک به پاداش را محاسبه کرده و آن را در استراتژی سرمایه گذاری خود به کار ببرید.

همچنین می‌توانید با یادگیری نسبت ریسک به پاداش و یادگیری مدیریت ریسک، سرمایه و دارایی خود را از احتمال از دست دادن و تجربه ضرر، نجات بخشید. نسبت ریسک به ریوارد و یا پاداش، به‌صورت تقریبی باید در تمامی استراتژی‌های معاملاتی محاسبه گردد.

با استفاده از این نسبت و یادداشت کردن و ذخیره تمامی معاملات خود، می‌توانید در بلند مدت سرمایه‌گذاری منطقی‌تری را تجربه کرده و احتمال سودآوری در معاملات خود را به حدقابل توجهی افزایش دهید. در این مطلب از وبلاگ کیف پول من به‌طور کامل با نسبت ریسک به پاداش، نحوه محاسبه آن، استفاده از نسبت ریسک به پاداش برای تجارت و یا سرمایه گذاری و مزایای و معایب این نسبت آشنا شدیم.

توصیه می‌کنیم که قبل از تصمیم گیری در مورد معامله یا سرمایه گذاری، علاوه بر استفاده از این نسبت، با مشاور مالی خود نیز بررسی و مشورهای لازم را انجام دهید.

خطرات ارز دیجیتال ، کریپتو ، بورس و سرمایه گذاری برای مردم عادی

خطرات ارز دیجیتال ، کریپتو ، بورس و سرمایه گذاری برای مردم عادی

( پنجشنبه ، 7 مهر سال 1401 )

حق کپی ویدئو

شما اینجا هستید :

در رسانه :

مدت زمان ویدئو :

آموزگار :

مشکلاتی که ارز دیجیتال برای مردم ایجاد کرده است بسیار خطرناک است و مردم را در افسردگی فرو برده ، در این ویدئو سعی داریم تفکر شما را با حقایق ارز دیجیتال روشن نماییم تا این خطر ها مردم را دچار گرفتاری بیشتری نکنند. از شما خواهشمندیم این ویدئو را برای دوستان خود نیز به اشتراک بگذارید. ( ادامه مطلب … )

دیدگاه های این ویدئو

اینستامون

تلگراممون

یوتیوبمون

ابزار وردپرس بُزرگ ترین مرجع وردپرس ایران!

آنچه توانسته ایم لطف خدا بوده است ، ابزار وردپرس بعنوان یکی از مراجع بزرگ طراحی وب و وردپرس در حال فعالیت می باشد 🙂

ابزار وردپرس بُزرگ ترین مرجع وردپرس ایران!

آنچه توانسته ایم لطف خدا بوده است ، ابزار وردپرس بعنوان یکی از مراجع بزرگ طراحی وب و وردپرس در حال فعالیت می باشد 🙂

اورجینال

کیفیت

پشتیبانی

آپدیت

مـهـدی جـبین پـور

دانشجوی دکتری تجارت الکترونیک ، امیدوارم بتوانم خدمتگزار خوبی برای مردم کشورم باشم.

مـهـدی جـبین پـور

دانشجوی دکتری تجارت الکترونیک ، امیدوارم بتوانم خدمتگزار خوبی برای مردم کشورم باشم.

اینستاگرام

خطرات ارز دیجیتال ، کریپتو ، بورس و سرمایه گذاری برای مردم عادی

( پنجشنبه ، 7 مهر سال 1401 )

در کلاهبرداری های اقتصادی ( مخصوصاً ارزدیجیتال و ترید ) هدف معمولاً اغواء کردن مردم عامی که دانش عمیقی از امور سرمایه‌گذاری یا مفاهیم اقتصادی آن ندارند، است. مفاهیم ساختگی زبانی که تأثیرگذار بنظر می‌رسند، اما اساساً بی‌معنی هستند و برای خیره کردن سرمایه‌گذاران به کار می‌روند. بنابراین باید نسبت به آن آگاهی‌های لازم را داشت تا دچار ضرر و زیان نشوید.

برخی اقتصاددانان گاهی از اصطلاح بازی پانزی استفاده می‌کنند، ترفندی که آسیب جدی به اقتصاد خواهد زد و ممکن است ضررهای هنگفتی برای سرمایه‌گذاران در هر بخشی به همراه داشته باشد. امروزه بسیاری از افراد متقلب به ویژه در حوزه پروژه های ارز دیجیتال از این حقه استفاده می‌کنند.

ارز دیجیتال چه کسانی را نابود می کند؟ تقریباً همه انسان ها درگیر هستند ، همه انسان ها ممکن است روزی گول بخورند و زندگی خودشان را دچار نابودی کنند. بازی پانزی بطور دقیقی تفکر همه افراد را نشانه می گیرد و باعث می شود تا همه زندگیتان را در آن قرار داده و نابود کنید.

خطرات ارز دیجیتال

چرا ارز دیجیتال در بعد بازی پانزی خطرناک است؟

بازی پانزی، یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه است. در این ترفند به سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده می‌شود که از بهره‌های متعارف به شیوه‌ای غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تامین می‌شود و شرکت یا فرد دریافت‌کننده سرمایه نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی ندارد.نام این ترفند از نام چارلز پانزی گرفته شده ‌است.

ترفند پانزی معمولاً سرمایه‌گذاران جدید را با ارائه عایدی‌هایی که دیگر سرمایه‌گذاری‌ها نمی‌توانند تضمین کنند اغوا می‌کند. این عایدی‌ها سودهای به‌طور غیرعادی بالا در کوتاه‌مدت یا به‌طور غیرعادی ثابت و با‌دوام هستند. دائمی بودن عایدی‌هایی که یک ترفند پانزی تبلیغ و پرداخت می‌کند نیازمند یک جریان پول همیشه درحال افزایش از جانب سرمایه‌گذاران است تا سیستم را درحال کار نگه دارد.

اما باید عنوان کرد سرنوشت این سیستم فروپاشی است زیرا سودهای واقعی آن (اگر اصلاً هیچ سودی در کار باشد) کمتر از مقدار پرداخت به سرمایه‌گذاران است. معمولاً این سیستم قبل از آنکه دچار فروپاشی شود به وسیله مراجع قانونی برهم زده می‌شود زیرا چنین سیستمی مورد سوءظن قرار گرفته یا مروج آن اسناد اعتباری ثبت‌نشده می‌شود.

دلایل سقوط بازار کریپتو چیست؟

فراز و فرود در تمام بازارها و سرمایه‌گذاری‌ها وجود دارد. بنابراین طبیعی است که گاهی هم شاهد سقوط بازار کریپتو باشیم. سقوط بازارهای مالی علت‌های مختلفی دارد که بعضی از آن‌ها قابل پیشبینی و بعضی دیگر غیرقابل پیشبینی هستند. برای مثال کلاهبرداری‌هایی که باعث از بین رفتن اعتماد کاربران می‌شوند، یا پذیرش محدود ارزهای دیجیتالی که امکان استفاده از آن‌ها در پروژه‌های مختلف وجود ندارد. نکته قابل توجه این است که روش‌هایی برای محافظت از دارایی‌ها وجود دارد که اگر ارز دیجیتال منتخب ما دچار سقوط شود، با استفاده از آن‌ها، می‌توانیم سرمایه خود را حفظ کنیم.

• 1) ارز دیجیتال چیست؟
• 2) 8 دلیل برای سقوط بازار ارزهای دیجیتال
• 3) چگونه از دارایی های خود محافظت کنید
• 4) سخن پایانی
• 5) سؤالات متداول

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال یا به عبارت صحیح‌تر ارزهای رمزنگاری شده، واحد مالی دیجیتالی است که با رمزنگاری ایمن شده تا تقلب در ضرب یا استفاده مجدد از آن‌ها تقریباً غیرممکن شود. ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستند، به این معنی که تحت کنترل دولت‌ها یا مؤسسات مالی در سراسر جهان نیستند.

محبوبیت ارزهای دیجیتال در سال‌های اخیر به دلیل پتانسیل آن‌ها برای افزایش سرمایه‌گذاری، استفاده از آن‌ها به عنوان پوششی در برابر ارزهای سنتی فیات و برای پرداخت‌های آنلاین همتا به همتا افزایش یافته است. برخی از کارشناسان بر این باورند که ارزهای دیجیتال در نهایت جایگزین ارزهای فیات خواهند شد، اما هنوز برای نتیجه‌گیری زود است. در این بین، کریپتو همچنان یک سرمایه‌گذاری بی ثبات اما بالقوه سودآور است.

8 دلیل برای سقوط بازار ارزهای دیجیتال

تعریف ارز دیجیتال بسیار ساده و قابل درک استف آنچه اهمیت زیادی دارد، نحوه استفاده از آن و اشراف به اصول این حوزه است. به همین دلیل در این مقاله از داموندمگ، خواهیم دید که چه دلایلی باعث سقوط بازار کریپتو هستند.

فواید محدود

مسلماً، ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین این پتانسیل را دارند که به عنوان نوعی پرداخت در هر نقطه از جهان مورد استفاده قرار گیرند. از این گذشته، اخیراً شاهد افزایش سطوح پذیرش از طرف کشورهایی مانند السالوادور بوده‌ایم که حتی اعلام کرده‌اند که بیت‌کوین به عنوان ارز قانونی پذیرفته می‌شود. اما در بیشتر موارد، ارزهای دیجیتال به طور گسترده به عنوان وسیله پرداخت استفاده نمی‌شوند، بلکه به عنوان کالاهای سرمایه‌گذاری نگهداری می‌شوند.

وجود سودمندی محدود یکی از دلایل سقوط بازار کریپتو است. اگر در دنیای واقعی از یک دارایی دیجیتال استفاده نشود، احتمالاً ارزش آن در نهایت سقوط خواهد کرد. علاوه بر این، مطالعات نشان می‌دهد که تنها ۲۸ درصد از کسب‌وکارهای کوچک ارزهای دیجیتال را به عنوان پرداخت برای کالاها و خدمات می‌پذیرند. در مقایسه با سایر گزینه‌های پرداخت، مانند کارت‌های اعتباری (۸۰ درصد) یا پی‌پال (۶۱ درصد)، تراکنش‌های ارز دیجیتال هنوز در اقلیت هستند.

مقررات ارزهای دیجیتال

یکی دیگر از عوامل مهمی که می‌تواند باعث سقوط بازار کریپتو شود، مقررات دولتی است. در طول سال‌ها، حوزه‌های قضایی منتخب کریپتوها را سرکوب کرده‌اند، اما پیامدهای آن با سرکوب تهاجمی چین کاملاً محسوس بوده است.

در سپتامبر 2017، دولت چین ممنوعیت سراسری عرضه اولیه کوین (ICO) را که نوعی تأمین مالی جمعی برای پروژه‌های کریپتو است، اعمال کرد و همچنین به همه صرافی‌ها دستور داد تا فعالیت‌های تجاری خود را متوقف کنند. این باعث شد ارزش بیت کوین تنها در عرض چند روز بیش از 20 درصد کاهش یابد. در ژوئن 2021، چین دوباره در آن کار بود و پای خود را روی تمام فعالیت‌های مرتبط با ارز دیجیتال گذاشت. این امر منجر به تعطیلی چندین ماینر ارزهای دیجیتال شد. از آنجایی که ماینرهای چینی در 65 درصد فعالیت‌های استخراج در سراسر جهان مشارکت دارند، پیامدهای آن اجتناب‌ناپذیر بود. پس از بهره بردن از بالاترین قیمت 65 هزار دلاری در ماه آوریل، قیمت‌ها در ژوئن به زیر 30 هزار دلار سقوط کردند.

اگرچه شبکه بیت کوین از آن زمان بهبود یافته است، اما نمی‌توان گفت که چه مقررات دیگری در مورد ارزهای دیجیتال ممکن است در آینده اعمال شود، که به طور بالقوه می‌تواند منجر به سقوط کریپتو شود. سایر کشورهایی که قوانین سختگیرانه‌ای در رابطه با کریپتو دارند شامل کره جنوبی است، که در سال 2018 محدودیت‌های متعددی را برای ترید از دیجیتال اعمال کرد. مصر، عراق، بنگلادش و الجزایر نیز مقررات سختگیرانه‌ای را برای فعالیت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال وضع کرده‌اند.

در بیشتر موارد، وقتی یک نهاد نظارتی اعلام می‌کند که قصد دارد ارزهای دیجیتال را سرکوب کند، می‌تواند منجر به فروش شود، زیرا سرمایه‌گذاران نگران این هستند که قوانین جدید برای آینده بازار کریپتو چه معنایی خواهد داشت.

FUD (ترس، عدم اطمینان و شک)

عامل رایج دیگری که می‌تواند منجر به سقوط قیمت ارزهای دیجیتال شود، FUD است که مخفف ترس، عدم اطمینان و شک است. از آنجایی که برخی از ارزهای دیجیتال (مانند میم کوین‌ها) به تنهایی ارزش ذاتی زیادی ندارند، ارزش آن‌ها بسیار با احساسات سرمایه‌گذاران مرتبط است. اگر اخبار منفی در مورد یک ارز دیجیتال یا شرکت خاص وجود داشته باشد، سرمایه‌گذاران ممکن است به قصد جلوگیری از ضرر احتمالی اقدام به فروش کنند. و از آنجایی که کریپتو با رویدادهای کلان اقتصادی در هم تنیده شده است، سقوط بازار سهام، تورم یا هر رویداد فاجعه‌بار جهانی می‌تواند باعث سقوط قیمت ارزهای دیجیتال شود.

زیان هنگفت 300 میلیارد دلاری در سقوط بازار کریپتو در می 2022 یک نمونه کامل از FUD است. به طور کلی بازار نزولی فعلی سهام و اقتصاد جهانی به طور طبیعی باعث می‌شود که مردم در سرمایه‌گذاری محافظه کارانه‌تر عمل کنند.و با توجه به اینکه کریپتو یک دارایی بی ثبات است که به شدت در معرض نوسانات گسترده‌تر بازار است، مردم در مورد سرمایه‌گذاری‌های پرخطر احساس FUD خواهند داشت.

مثال قابل توجه دیگر زمانی بود که ایلان ماسک، مدیرعامل تسلا در می 2021 اعلام کرد که شرکت او دیگر بیت کوین را به عنوان پرداخت برای وسایل نقلیه الکتریکی خود نمی‌پذیرد. این باعث شد که قیمت بیت کوین در عرض چند ساعت بیش از 10 درصد کاهش یابد. همچنین، اگر اخباری در مورد هک یا نقض امنیتی وجود داشته باشد، می‌تواند باعث فروش شود، زیرا سرمایه‌گذاران اعتماد خود را به ایمنی سرمایه‌گذاری‌های خود از دست می‌دهند.

هک صرافی

هک صرافی نیز می‌تواند به سقوط بازار کریپتو کمک کند. اگر یک صرافی بزرگ هک شود و سرمایه‌گذاران وجوه خود را از دست بدهند، این امر می‌تواند باعث فروش شود، زیرا مردم اعتماد خود را به امنیت ارزهای دیجیتال از دست می‌دهند و عجله دارند تا دارایی‌های دیجیتال خود را با ارزهای فیات پایدار معامله کنند.

به عنوان مثال، هک بدنام Mt. Gox در سال 2014 منجر به از دست دادن 850 هزار بیت کوین به ارزش بیش از 470 میلیارد دلار در آن زمان شد. این به نوبه خود منجر به کاهش 20 درصدی قیمت بیت کوین شد. به هر حال، صرافی‌ها جایی هستند که مردم اغلب ارزهای دیجیتال را خرید و فروش می‌کنند، بنابراین اگر یک نقض امنیتی رخ دهد، می‌تواند منجر به ضررهای قابل توجه و وحشت در بازار ارز دیجیتال شود.

فروش آبشاری ناشی از بدهی مارجین

با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، میزان پولی که تریدرها مایل به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال هستند نیز افزایش می‌یابد. در حالی که این امر می‌تواند بازار را تقویت کند و منجر به افزایش فعالیت معاملاتی شود، می‌تواند خطر سقوط بازار کریپتو را نیز ایجاد کند. یکی از راه‌هایی که ممکن است باعث این رویداد شود، از طریق بدهی مارجین است.

مارجین بدهی توسط سرمایه‌گذاری ایجاد می‌شود که معاملات مارجین را انجام می‌دهد، یعنی قرض گرفتن وجوه یا استفاده از لوریج یک کارگزار یا صرافی برای معامله. وقتی سرمایه‌گذاران برای خرید کوین‌های اضافی پول قرض می‌کنند، نه تنها سود بالقوه خود را افزایش می‌دهند، بلکه ضررهای احتمالی خود را نیز افزایش می‌دهند. هر چه لوریج بیشتر باشد، اثر افت قیمت در هنگام نقد شدن دارایی‌ها بیشتر می‌شود و اثر فروش آبشاری ایجاد می‌کند که منجر به سقوط قیمت کریپتوها می‌شود.

مسائل فنی

گاهی اوقات، سقوط کریپتو می‌تواند به دلیل مشکلات فنی ایجاد شود. به عنوان مثال، یک مشکل در فناوری زیربنای یک ارز دیجیتال خاص می‌تواند منجر به فروش شود. این مورد در سال 2016 برای اتریوم رخ داد، زمانی که یک هک منجر به از دست دادن 3.6 میلیون اتر به ارزش 50 میلیون دلار در آن زمان شد. همچنین اگر مشکلاتی در کیف پول‌ها یا صرافی‌های محبوب وجود داشته باشد، می‌تواند منجر به فروش شود، زیرا سرمایه‌گذاران اعتماد خود را به امنیت ارزهای دیجیتال از دست می‌دهند.

اگرچه بیت کوین به دلیل پیشگامی در انقلاب کریپتو و اتریوم به دلیل پلتفرم قراردادهای هوشمند خود مشهور است، این ارزهای دیجیتال نسل اول و دوم همچنان به دلیل مسائل فنی ذاتی و عدم مقیاس‌پذیری تحت فشار قرار می‌گیرند. از آنجایی که بیت‌کوین و اتریوم کل بازار را دیکته می‌کنند، هر گونه شکست فنی بزرگ می‌تواند به یک اثر دومینو و فروش شدید در سراسر بازار منجر شود.

کلاهبرداری های کریپتو

متأسفانه، همیشه افرادی هستند که به دنبال سود بردن از سرمایه‌گذاران بازار کریپتو هستند. از کلاهبرداری Squid Game گرفته تا طرح پامپ و دامپ FaZe Clan، علاقه‌مندان به کریپتو در طول سال 2021 هدف چندین کلاهبرداری با مشخصات بالا قرار گرفتند و گزارش‌ها نشان می‌دهد که کلاهبرداران با ارزش بیش از 14 میلیارد دلار از بازار فرار کرده‌اند.

با توجه به ماهیت فناوری سطح بالای ارزهای دیجیتال، ایجاد کیف پول جعلی، صرافی و حتی ارزهای دیجیتال برای کلاهبرداران می‌تواند آسان باشد. این کلاهبرداری‌های کریپتو اغلب می‌تواند منجر به از دست دادن تریدرهایی شود که به سختی به دست آورده‌اند، که می‌تواند باعث بی‌اعتمادی در بازارهای کلی ارزهای دیجیتال و هر چیزی که به بلاک چین مربوط می‌شود، شود.

کلاهبرداری در فضای کریپتو نه تنها منجر به از دست دادن میلیون‌ها دلار یا بیشتر سرمایه‌گذاران می‌شود، بلکه به افزایش کلی شک و تردید و FUD در مورد ارزهای دیجیتال کمک می‌کند.

دستکاری بازار

عامل دیگری که می تواند باعث ریزش ازهای دیجیتال شود، دستکاری بازار است. این زمانی است که شخصی سعی می‌کند با انتشار FUD یا خرید و فروش مقادیر زیادی از یک ارز دیجیتال خاص، بازار را به طور مصنوعی دستکاری کند. این کار را اغلب می‌توان توسط گروهی از افراد یا نهادهایی که با هم کار می‌کنند، به نام نهنگ انجام داد.

نهنگ‌های کریپتو سرمایه‌گذارانی هستند، که مقدار زیادی پول برای وارد کردن به بازار دارند و اغلب می‌توانند (عمدا یا غیرعمداً) تأثیر قابل توجهی بر قیمت‌ها داشته باشند. به عنوان مثال، اگر یک نهنگ مقدار زیادی بیت کوین را به یکباره خریداری کند، می‌تواند منجر به افزایش قیمت شود. با این حال، اگر تمام بیت کوین خود را به یکباره بفروشند، می‌تواند منجر به کاهش شدید قیمت شود.ددر حالی که تشخیص دستکاری بازار ممکن است دشوار باشد، مهم است که بدانیم در کریپتو خطر ندارد دنیای ارزهای دیجیتال اتفاق می‌افتد.

چگونه از دارایی های خود محافظت کنید

اکنون که برخی از دلایل اصلی سقوط بازار کریپتو را می‌دانید، ممکن است از خود بپرسید که در صورت سقوط چه کاری می‌توانید برای محافظت از سرمایه خود انجام دهید. در حالی که هیچ تضمینی برای محافظت کامل از دارایی‌های شما در هنگام سقوط کریپتو وجود ندارد، پیروی از این نکات می‌تواند به شما کمک کند تا ضرر خود را به حداقل برسانید و اطمینان حاصل کنید که برای نوسانات بازار آماده هستید.

در سبد خو تنوع ایجاد کنید

اگر فقط در یک دارایی سرمایه‌گذاری کنید، ریسک شما افزایش می‌یابد. برای کاهش ریسک، پرتفولیوی خود را متنوع کنید. این به معنای سرمایه‌گذاری در انواع ارزهای دیجیتال مختلف و همچنین سایر اشکال سرمایه‌گذاری است، نه اینکه همه تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار دهید.

به اندازه ریسک پذیری خود سرمایه گذاری کنید

مهم است که به یاد داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال هنوز بسیار بی ثبات است و خرابی‌ها در هر زمانی ممکن است اتفاق بیفتد. به این ترتیب، بیش از آنچه می‌توانید سرمایه‌گذاری نکنید.

از استراتژی میانگین‌گیری دلار-هزینه استفاده کنید

این یک استراتژی سرمایه‌گذاری است، که به موجب آن فرد هر ماه مقدار ثابتی از پول را روی یک دارایی سرمایه‌گذاری می‌کند و سرمایه‌گذاری را در طول زمان پخش می‌کند. صرف نظر از فراز و نشیب های بازار، سرمایه‌گذاری‌ها به طور مداوم انجام می‌شود تا میانگین هزینه خرید خود را در مقایسه با خرید یکجا در زمانی که قیمت بازار بالا است، کاهش دهید.

هودل کنید

یکی از محبوب‌ترین اطلاحات کریپتو «HODL» است، که در اصل یک اشتباه تایپی است که مخفف عبارت «hold on for dear life» است. این عبارت اغلب در زمان‌های نوسانات بازار استفاده می‌شود تا سرمایه‌گذاران را تشویق کند که کوین‌های خود را نگه دارند، نه اینکه آن‌ها را در وحشت بفروشند. به هر حال، نوسانات بازار به این معنی است که وقتی قیمت‌های کریپتو کاهش می‌یابد، در نهایت دوباره افزایش می‌یابند، همانطور که توسط حرکات چشمگیر بیت کوین در طول سال‌ها مشهود است.

سخن پایانی

نوسان در بازار کریپتو همیشه موجب نگرانی تریدرها بوده است. متأسفانه این حقیقت که در هر نوسان فرودی نیز وجود دارد، اجتناب ناپذیر است. به همین دلیل بهتر است دلایلی که باعث سقوط بازار می‌شوند را بشناسیم و سعی کنیم با تکیه بر روش‌های حفظ سرمایه، دارایی‌های خود را به سلامت از چالش‌های بازار بگذرانیم.

اگر تا به حال با هریک از 8 موردی که در این مقاله معرفی کردیم برخورد داشته‌ایم، تجربیات خود را با ما در میان بگذارید. شما از چه راهی برای گذر از چالش‌ها استفاده می‌کنید.

سؤالات متداول

چرا سقوط بازار کریپتو رخ می‌دهد؟

همانطور که در مقاله دیدیم، 8 دلیل عمده وجود دارد، که عبارتند از: سودمندی محدود، دستکاری بازار، کلاهبرداری، هک صرافی، FUD، مسائل فنی، فروش آبشاری ناشی از بدهی مارجین و قوانینن ارز دیجیتال.

چگونه از سقوط بازار در امان بمانیم؟

در امان ماندن در اینجا به معنی حفظ سرمایه است. بدون شک تنها راه موجود انتخاب استراتژی‌هایی است که به ما کمک می‌کنند. برای مثال هودل کردن در شرایطی که ترس از دست دادن ممکن است ما را به سمت حرکات شتاب‌زده ببرد.

بازار ارز دیجیتال و خطرات سرمایه گذاری در آن | ارز دیجیتال بخریم یا نخریم؟

بازار بورس الان تقریباً 10 ماه شده که در رکود است. امروز، سرمایه‌گذاران برای جبران زیان‌های خود در بورس، به بازار ارز دیجیتال پناهنده شده‌اند؛ اما نبود بستر قانونی در حوزه ارزهای دیجیتال آینده‌ی سرمایه‌ گذاری در این بازار را در هاله‌ای تاریک فرو می‌برد.

دانیال دارایی، تحلیلگر بازار سرمایه، با اشاره به روند مهاجرت سرمایه‌ها از بورس به بازار ارزهای دیجیتال گفت: «برخی از مردم بدون مطالعه و آموزش و صرفاً با طمع کسب سود بیشتر وارد بازار کریپتوکارنسی‌ها می‌شوند و متاسفانه نه تنها سود نمی‌برند، بلکه بخش عمده‌ای از سرمایه خود را هم از دست می‌دهند.»

تا کنون مسئولین هیچ قانون روشنی درباره کریپتو کارنسی ها تصویب نکرده‌اند. از سویی خرید و فروش آن جرم نیست؛ از سویی دیگر به هیچ کدام از صرافی های ارز دیجیتال مجوز داده نمی‌شود! گذشته از ایران، به طور کلی در سراسر جهان قانون واضحی برای رمز ارزها کریپتو خطر ندارد وجود ندارد. با این حال ارز دیجیتال و فناوری پشت آن‌ به قدری کارآمد است که نمی‌توان از آن‌ گذشت. دیر یا زود کریپتو کارنسی ها دنیا را خواهند گرفت. بهتر است دولت‌ها به جای انکار آن، به فکر تدوین قوانین برایش باشند.

نوسانات موجود در بازار رمز ارزها موقعیت‌های فراوانی برای کسب سود فراهم می‌کنند. بازار ارز دیجیتال پتانسیل افزایش سرمایه را دارد اما مشروط به کسب دانش و آگاهی می‌باشد. در این مطلب سعی کردیم شما را با خطرات موجود در این حوزه آشنا سازیم. با علم به خطرات و مهار ریسک‌های موجود در این بازار، می‌توانید به بازده مطلوبی دست یابید.

از دست دادن سرمایه با خرید رمز ارز ها

در دو صورت ممکن است سرمایه‌گذاران، سرمایه خود را در بازار ارز دیجیتال از دست بدهند:

1. هکران و سارقان اینترنتی به زیرساخت بازار دیجیتال نفوذ پیدا کنند.
2. هکران و سارقان اینترنتی مستقیماً خود سرمایه‌گذار و دارایی‌اش را هدف قرار دهند.

سرمایه‌گذاران به طرق مختلفی مورد حمله کلاهبرداران قرار می‌گیرند که به آن‌ها مهندسی اجتماعی گفته می‌شود. انواع این روش‌های دزدی دارایی دیجیتال عبارتند از:

• ICO
• بدافزارهای مخرب
• کیف پول دیجیتالی جعلی

در مورد اول که هکران و مهاجمین سایبری خود شبکه را مورد حمله قرار می‌دهند، کاری از سرمایه‌گذار ساخته نیست؛ اما در مورد ICO و کیف پول‌ها و. می‌توان ریسک از دست دادن سرمایه را تا حدی مهار کرد. اما چطور با این روش‌ها ارز دیجیتال ما از بین می‌رود؟

ایجاد ICO تقلبی برای سرقت ارز دیجیتال

ICO یک روش غیر متمرکز و بسیار خطرناک دزدی در بازار ارز دیجیتال است. کلاهبرداری با ICO به دو روش انجام می‌شود که عبارتند از:

• با ایجاد یک ICO جعلی مردم را فریب داده، سرمایه آن‌ها را جمع‌آوری کرده و به سرقت می‌برند.
• یک شرکت واقعی تاسیس و یک صندوق معتبر ICO ایجاد می‌کنند؛ سپس سرمایه‌ی مردم را به عنوان سرمایه‌ گذاری در صندوق جمع می‌کنند و دیگر برنمی‌گردانند.

ICO چیست؟ ICO مخفف Initial Coin Offering به معنای عرضه اولیه سکه می‌باشد که راهی برای جذب سرمایه و فرصتی برای سرمایه‌ گذاری است. تا حدودی شبیه به عرضه اولیه یا پذیره‌نویسی سهام می‌باشد. در واقع پیش از راه‌اندازی پروژه یک ارز دیجیتال به نوعی آن را پیش فروش می‌کنند.

کیف پول‌های تقلبی برای سرقت ارز دیجیتال

سرمایه‌گذاران بازار ارز دیجیتال برای انتقال و نگه‌داری کریپتوهای خود به یک کیف پول دیجیتالی نیاز دارند. هکران با استفاده از کیف پول‌های دیجیتالی تقلبی، دارایی و رمز ارزهای کاربران را به سرقت می‌برند. کاربران برای جلوگیری از چنین اتفاقاتی باید از پلتفرم‌های امن و معتبر استفاده کنند. استفاده از کیف پول‌های دیجیتال سخت‌افزاری نیز راه دیگری است که به امنیت دارایی دیجیتال کمک می‌کند.

بدافزارهای مخرب

کامپیوترها و سیستم‌های خانگی ممکن است از طریق بدافزارهای مخرب آلود شوند. بدافزار به یک برنامه مخرب گفته می‌شود. بدافزارها برا منظورها متفاوتی از جمله: دزدی اطلاعات، به اشتباه انداختن کاربر، کد گذاری ناخواسته روی دیتا، مانیتور کردن فعالیت‌های کاربر و. استفاده می‌شوند. برخی از این بدافزارها مختص دزدی ارز دیجیتال ایجاد شده‌اند. با نصب فایروال یا آنتی ویروس می‌توان از نفوذ بدافزارها به کامپیوتر خود جلوگیری کرد.

ریسک های موجود در بازار ارز دیجیتال

عدم وجود چارچوب قانونی، نوسانات شدید، کلاهبرداری‌ها و ابهامات موجود در بازار ارز دیجیتال ، سرمایه‌ گذاری در این بازار را با چالش‌های فراوانی روبرو می‌سازد. در ادامه عمده‌ترین ریسک‌ها و خطرات این بازار را شرح می‌دهیم تا با آگاهی و کنترل آن‌ها، سرمایه‌ گذاری امن‌تری را تجربه کنید.

1- نوسانات بازار

روزبه شریعتی دیگر کارشناس بازار سرمایه هم از افزایش جست‌وجوها پیرامون رمزارزها خبر داد و گفت: «افرادی که در بورس ضرر کرده‌اند، در حال خرید بیت کوین هستند. نوسان‌پذیری رمزارزها به قدری زیاد است که ممکن است فرد یک روزه ۴۰ درصد ضرر ببیند.»

در بازار ارز دیجیتال ممکن است شما شب بخوابید و صبح ببینید 40% ضرر کردید! سال 2011 هک ارز دیجیتال توسط Mt. Gox موجب افت 95 درصدی قیمت آن شد. بعد از آن شاهد بودیم که یک مشکل محاسباتی، اخبار مهم و هک ارز دیجیتال ها باعث شده ارزش برخی رمز ارزها تا 70-60 درصد کاهش پیدا کند.

2- فقدان قوانین مشخص

تکنولوژی رمز ارزها جدید است و هنوز دولت‌ها یک قانون مدون وشفاف برای آن‌ها تعریف نکرده‌اند. همین امر یک خطر جدی برای سرمایه‌گذاران این حوزه تلقی می‌شود. ممکن است یک مرتبه خرید و فروش ونگه‌داری آن در کشور ممنوع شود؛ حتی شاید کشوری تبادلات ارز دیجیتال را جرم اعلام کند!

3- خطای انسانی

در هر کار و فعالیتی اشتباه و خطا رخ می‌دهد؛ اما بروز کوچک‌ترین خطا در بازار ارز دیجیتال برایتان خیلی گران تمام می‌شود! برخی صرافی های ارز دیجیتال رابط کاربری پیچیده‌ای دارند. تازه‌کاران ممکن است هنگام ترید در پلتفرم این صرافی ها، به دلیل پیچیدگی‌هایی که دارند، مرتکب خطا شده و ضرر کنند. از جمله این خطاها می‌توان به ارسال کوین‌ها به یک کیف پول اشتباهی و فراموش کردن کلید خصوصی یا پسووردهای دسترسی به حساب اشاره کرد.

4- کلاهبرداری‌های موجود در بازار ارز دیجیتال

کلاهبرداری در حوزه ارز دیجیتال به شدت وجود دارد. سال 2018 بیش از 2 میلیارد دلار ارز دیجیتال مفقود کریپتو خطر ندارد شده است. کلاهبرداران و هکرها به روش‌های گوناگون کیف پول دیجیتالی شما را هک و رمز ارزهایتان را به سرقت می‌برند.

برای در امان ماندن از هکرها اولین قدم انتخاب صرافی معتبر با ایمنی بالا می‌باشد. سپس از سایر احتیاط‌ها می‌توان به ذخیره رمز ارزها (به روش سرد یا آفلاین) در کیف پول‌های سخت افزاری اشاره کرد. شما چه معامله‌گر باشید چه سرمایه‌گذار، باید دارایی دیجیتال خود را در چند کیف پول مختلف نگه‌دارید. هر قدر شما اطلاعات خود را بالا برده و دانشتان را به روز کنید، بهتر می‌توانید دارایی دیجیتال خود را از دست کلاهبرداران حفظ کنید.

5- دستکاری بازار

تا به حال هیچ موردی اثبات نشده اما احتمال می‌رود، در بازار ارز دیجیتال تجارت‌های شخصی، توافقات و دستکاری‌هایی رخ دهد. سال 2017 گروه کوچکی از افراد که دارایی‌های دیجیتالی کلانی داشتند، ارزهای دیجیتال را جمع‌آوری کرده بودند. از این قبیل دستکاری‌ها به طور واضح در بازار دیده کریپتو خطر ندارد می‌شود. بارها دیدیم یک ارز دیجیتال در چند ساعت، چندصد درصد ارزش واقعی‌اش رشد می‌کند و دوباره به شرایط قبل برمی‌گردد. از جمله روش‌های رایج دستکاری بازار ارز دیجیتال ، می‌توان معاملات پنهانی و مخفی اشاره کرد.

6- خطر بلوکه شدن دارایی دیجیتال

خطر دیگر متوجه افرادی است که از طریق صرافی های خارجی ارز دیجیتال اقدام به سرمایه‌ گذاری در این حوزه می‌کنند. در صورتی که هویت ایرانی افراد برای صرافی فاش شود، دارایی آنان مسدود خواهد شد.

مصطفی نقی‌پور کارشناس حوزه کریپتو کارنسی در این خصوص گفت: «کلاهبرداری در این حوزه از طریق صرافی‌های غیرقانونی و نیز افرادی که با وعده سود اقدام به جذب سرمایه مردم می‌کنند، صورت می‌گیرد و مردم باید دقت کنند تا همواره بدون واسطه مالک دارایی خود باشند.»

مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال چگونه است؟

با تحلیل بنیادی و تکنیکال یک ارز دیجیتال می‌توان ریسک معاملات را کاهش داده و شانس کسب سود خود را بیشتر کرد. پیش از شروع ترید در حوزه ارز دیجیتال بهتر است یک برنامه مدیریت ریسک برای خودمان تهیه کنیم. از این طریق می‌توان پیامدهای غیرقابل پیش‌بینی و خسارات مالی را تا حد زیادی کاهش داد.

برنامه مدیریت ریسک شما باید به گونه‌ای تنظیم شود که سابقه و مهارت معاملاتی را با کاهش عادات معاملاتی بد و مخرب شما همراه سازد. یعنی از یک سو به شما در ترک عادات معاملاتی بد و کنترل احساسات‌تان به هنگام ترید کمک کند؛ از سوی دیگر، دربرگیرنده علم شما در زمینه ترید ارز دیجیتال باشد. این بازار به شدت تحت تاثیر 2 حس ترس و طمع می‌باشد. شما نباید افسار معاملات خود را به دست احساسات خود بسپارید. همواره باید با منطق و اصول معامله‌گری پیش روید.

مراحل مدیریت ریسک بازار

در برنامه‌ریزی مدیریت ریسک، مراحل زیر را باید طی کرد:

1. مشخص کردن اهداف: فرد با تعریف و تنظیم اهداف خود پی می‌برد که برای تحقق اهداف مد نظر خود چه مقدار ریسک را باید متحمل شود.
2. شناسایی ریسک: در این مرحله هر اتفاق و رویدادی که تاثیر منفی بر سرمایه‌ گذاری می‌گذارد، مورد بررسی قرار می‌دهیم.
3. ارزیابی ریسک: پس از شناسایی ریسک‌های موجود شدت آن‌ها را بررسی می‌کنیم. ریسک‌ها را بنا بر تاثیراتی که می‌گذارند طبقه‌بندی می‌کنیم. از این طریق در مقابل اتفاق‌های بد و پیش‌بینی نشده واکنش مناسب‌تری از خود نشان می‌دهیم.
4. تعیین نوع واکنش نسبت به هر نوع ریسک: حالا که ریسک‌ها و خطرات موجود را شناسایی و بر اساس میزان اثرگذاری دسته‌بندی کردیم، واکنش‌هایی که به هر یک از ریسک‌های احتمالی باید داشته باشیم، مشخص می‌کنیم. این گونه با آمادگی کامل با رویدادها مواجه می‌شویم.

راهکارهای مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال

یک برنامه کامل مدیریت ریسک باید شامل موضوعاتی مثل: مدیریت احساسات، مدیریت سبد سرمایه گذاری ، تعیین حد ضرر، توجه به نسبت ریسک/پاداش، باشد. در ادامه تاثیر هر یک را بر مدیریت ریسک در بازار توضیح می‌دهیم.

مدیریت احساسات

تجربه نشان می‌دهد همه تریدرها در شروع فعالیت خود، استراتژی‌های خاصی تنظیم می‌کنند؛ اما در طول معاملات درگیر احساسات شده و طبق قوانین و استراتژی‌هایی که تنظیم کرده‌اند، پیش نمی‌روند. آن زمان که ما بیت کوین را در اوج قیمت و به اصطلاح نوک قله می‌خریم، هنگامی که به حد ضررهای خود توجهی نمی‌کنیم و سهم را تا قیمت‌هایی بسایر پایین‌تر از حد ضرر نگه‌می داریم، در همه

تجربه نشان می‌دهد همه تریدرها در شروع فعالیت خود، استراتژی‌های خاصی تنظیم می‌کنند؛ اما در طول معاملات درگیر احساسات شده و طبق قوانین و استراتژی‌هایی که تنظیم کرده‌اند، پیش نمی‌روند. آن زمان که ما بیت کوین را در اوج قیمت و به اصطلاح نوک قله می‌خریم، هنگامی که به حد ضررهای خود توجهی نمی‌کنیم و رمز ارز را تا قیمت‌هایی بسیار پایین‌تر از حد ضرر نگه‌ می‌داریم، در واقع درگیر احساسات خود شده‌ایم.

مدیریت سبد سرمایه گذاری

بازار ارز دیجیتال بازار پر نوسانی است. با سرمایه‌ گذاری در چند رمز ارز مختلف، ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهید. همه سرمایه خود را به یک رمز ارز اختصاص ندهید. چند رمز ارز مختلف بخرید که اگر خدایی نکرده روی یکی ضرر کردید، کسب سود در رمز ارز دیگر، زیانتان را جبران کند. علاوه بر این بهتر است همیشه مقداری از دارایی خود را نقد نگه‌دارید که اگر یک رمز ارز در کف قیمت پیدا کردید، بتوانید خریداری کنید.

تعیین حد ضرر (Stop Loss)

استفاده از حد ضرر، به ویژه در معاملات مارجین (margin trading) دارایی شما را از نابودی کامل حفظ می‌کند. گاهی پیش‌بینی ما درست از آب درنیامده و روند قیمت رمز ارز مورد نظرمان مطابق با تحلیل ما پیش نمی‌رود. در چنین شرایطی فروش دارایی پس از فعال شدن حد ضرر، یک تصمیم عاقلانه و به دور از احساس است. پرهیز از احساسات و عمل به استراتژی‌هایی مثل حد ضرر، رکن مهمی در مدیریت ریسک بازار ارز دیجیتال به شمار می‌رود.

* در هر شرایطی به حد ضرر خود پایبند باشید و تحت تاثیر احساسات خود عمل نکنید. ممکن است به امید بازگشت قیمت رمز ارز خود به روند صعودی، کل سرمایه‌تان را از دست بدهید.

رعایت نسبت ریسک به پاداش (Risk/Reward)

نسبت ریسک به ریوارد بیان می‌کند معامله‌گر برای کسب سود مورد نظر خود، حاضر به قبول چه میزان زیانی است. برا درک این مفهوم فرض کنید، نسبت ریسک به پاداش معامله‌ای، 2 به 8 است. در واقع ما با انجام این معامله حاضر هستیم در ازای 8 دلار سود، 2 دلار از داریی خود را ازدست بدهیم. محاسبه نسبت ریسک به ریوارد یک معامله، در مدیریت ریسک بازار و کاهش ضرر احتمالی، بسیار موثر است.

4 نکته مهم مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال

یادگیری نکات مدیریت ریسک سرمایه‌ گذاری به اندازه گذراندن دوره‌های تحلیل با اهمیت است. حتماً در معاملات ارز دیجیتال خود، موارد زیر را در نظر بگیرید:

1- ریسک پذیری

بازار ارز دیجیتال بازار پر ریسکی است؛ اگر قدرت ریسک بالایی ندارید، پیشنهاد می‌کنم درباره ورود به این بازار بیشتر فکر کنید! نوسانات و تحرکات قمیتی در بازار رمز ارزها به شدت بالا است. ممکن است رمز ارها با همین سرعتی که رشد می‌کنند سقوط کنند. در نتیجه پیشنهاد می‌کنیم همه دارایی خود را در این بازارسرمایه‌گذار نکنید.

2- به فکر جبران آنی ضرر نباشید!

در صورتی که در معامله‌ای متحمل ضرر شدید، به فکر جبران آن در همان روز نباشید. ضرر کردن بخشی از سرمایه‌ گذاری است. تقریباً هیچ سرمایه‌ گذاری وجود ندارد که 100% سودده باشد. سرمایه‌ گذاری در بازار ارز دیجیتال نیز از این قاعده مستثنی نیست. برخی از تریدرها به محض این که در یک معامله ضرر می‌کنند، به دنبال آن هستند که فوراً با یک معامله دیگر ضرر خود را جبران کنند. توجه داشته باشید که در چنین شرایطی باید آرامش خود را حفظ کرده و عجولانه تصمیم نگیرید. بی منطق و با عجله تصمیم گرفتن، شما را متحمل ضرر بزرگتری خواهد کرد.

3- شما نوستر آداموس نیستید!

هیچ کس قادر به پیش‌بینی دقیق آینده یک رمز ارز نخواهد بود! هیچ روند، الگو، اندیکاتور و قانونی نیست که به شما پیش‌بینی کاملاً دقیق از آینده یک رمز ارز بدهد. قیمت ارزهای دیجیتال بر اساس سازوکار عرضه و تقاضا بالا و پایین می‌شود و هیچ نظارت بر آن‌ها نیست. اخبار و رویدادهای جهان می‌تواند بر قیمت رمز ارزها اثر گذارد. مثلاً وقتی یک کشور خرید و فروش یا استخراج بیت کوین را ممنوع می‌کند، این خبر منجر به یک شوک قیمتی در بازار ارز دیجیتال می‌شود.

4- دقت خود را بالا ببرید

عدم دقت کافی در این بازار می‌تواند باعث شود شما حجم قابل توجهی رمز ارز را به یک آدرس اشتباهی ارسال کنید. این اشتباه به بهای از دست دادن دارایی دیجیتال شما برای همیشه، تمام می‌شود!
مثلاً آدرس بیت کوین چنین چیزی است:

کافیست یک حرف یا عدد جا به جا شود تا شما بیت کوین های خود را برای همیشه از دست بدهید؛ زیرا هیچ تراکنشی در این بازار قابل بازگشت نخواهد بود. به علاوه باید دقت کافی داشته باشید که اسیر کلاهبرداران و سارقان اینترنتی نشوید.

توصیه نویسنده راجع به سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال

هر بازار خطرات و ریسک‌های خود را داشته و به طور کل ریسک کردن لازمه حرکت و پیشرفت در زندگی است. بازار ارزهای دیجیتال نیز عاری از این ریسک‌ها و خطرات نیست. چه بسا کلاهبرداران بسیاری در کمین هستند تا از عدم آگاهی مردم سوءاستفاده کرده و ماهی بگیرند. در این مطلب سعی کردم شایع‌ترین خطرات موجود در دنیای کریپتو را به شما معرفی کنم. سارقان خودشان را به روز می‌کنند و به روش‌های جدید روی می‌آورند. بنابراین شما نیز باید اطلاعات خود را هر روز به روزرسانی کنید. شاید این جمله رو زیاد شنیده باشید که نباید بیشتر از آنچه که توان از دست دادن دارید، سرمایه‌گذاری کنید و این واقعاً توصیه‌ی خوب و منطقی‌ای است.

همراه عزیز، اگر شما هم خطر یا ریسک دیگری در این بازار می‌شناسید، با ما و فعالین دیگر عرصه کریپتو به اشتراک بگذارید.

در دنیای کریپتو، نداشتن دانش کافی ضربه بیشتری نسبت به هک شدن می زند!

آندریاس آنتونوپولس که یکی از حامیان معروف بیت کوین و نویسنده کتاب مسترینگ بیت کوین (Mastering Bitcoin) است در مورد یکی از موضوع های مهم و حیاتی صحبت کرد. وی در یوتیوب در مورد ذخیره سازی ایمن بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال و همچنین امنیت و خطر از دست رفتن ارزهای دیجیتال کاربران آماتور سخن گفت.

آندریاس بیانیه تریس میر (Trace Meyer) را اینگونه توضیح داد که کاربران برای تایید شبکه به بیت کوین کور، برای مدیریت کلیدهای خصوصی به آرموری (Armory)، برای اجرای استاندارد روندها به پروتکل گلسیر (Glacier Protocol) و برای سخت افزار به پوریسم (Purism) نیاز دارند. وی هم چنین درباره استاندارد طلایی برای ذخیره ارز دیجیتال صحبت کرد که برای سرمایه گذاران غیرفنی نیز کاربرد دارد.

در خصوص پیش شرط های تریس میر (Trace Meyer)، آندریاس مدعی شد که گروه های مختلف، مدل های ریسک خود را برای پیچیدگی فنی دارند. وی افزود که معیار مهم این است که پیچیدگی فنی، بخشی از مدل ریسک می‌باشد و کاربرانی که پیچیدگی فنی بالاتر از سطح مهارت خود را آزمایش می‌کنند، در معرض خطر جدی از دست دادن ارز دیجیتال خود می‌باشند. وی در ادامه دلایل این امر را بیان کرد:

نه به آن دلیل که دزیده شده است بلکه بلندپروازی های شما برای برتری فنی از سطح مهارت فعلی شما پیشی گرفته است و در خصوص اجرای آن خرابکاری کردید. این موضوع در تمام سطوح متخصصان فنی صادق است. همیشه با افزودن کمی پیچیدگی، سطح بالاتری از امنیت قابل دستیابی است. امنیت چیزی نیست که بتوان آن را فعال و غیرفعال کرد. بلکه یا از امنیت برخوردار است یا خیر.

وی سپس تایید کرد که هیچ استاندارد طلایی برای هیچکس وجود ندارد. با این حال، کاربران می‌توانند خطرات موجود در خصوص شناسایی افرادی که به دنبال کریپتوی آنها می‌باشند را کاهش دهند. وی افزود فرقی ندارد چه مدل ریسکی وجود دارد، بلکه باید بین مدل و مهارت های فنی خود تعادل ایجاد کنید. دریابید که کدام یک از این ریسک ها و خطرات را می‌توانید از بین ببرید تا در صورتی که اتفاقی برای شما بیافتد، عزیزان شما بتوانند بدون نقص کریپتو را بازیابی کنند. این حالت بسیار دلنشینی است.

آندریاس آنتونوپولس در ادامه بیان کرد که این موضوع باعث پیدایش تریس میر برای تایید شبکه در بیت کوین کور، آرموری برای مدیریت کلیدها، پروتکل گلسیر برای اجرای اقدامات و روندها و پوریسم برای سخت افزار شده است. اندریاس در ادامه بیان کرد که سایرین استانداردهای بهتر و بالاتری دارند. برای مثال کوین بیس از محافظ فارادی (Faraday) برای کیف پول های سرد خود استفاده می‌کند. این محفظه، با محافظ های الکترومغناطیس پوشیده شده است تا از خروج امواج رادیویی جلوگیری شود. هرچند سایر شرکت ها چنین فناوری برای محافظت از کیف پول سرد خود ندارند. وی گفت:

تریس در حال شناسایی مهارت های خود بر اساس سطح تخصص فنی می‌باشد. در خصوص ۹۹ درصد کاربران این موضوع صادق نیست زیرا ۹۹ درصد کاربران تخصص فنی برای اجرای برنامه هایی به این پیچیدگی ندارند. در نتیجه، کاری که انجام می‌دهند در زمینه اجرای فنی، بسیار گسترده و دست نیافتنی است و در این موارد، احتمال از دست دادن کریپتو به دلیل از دست دادن کلیدهای خصوصی بسیار بیشتر از به سرقت رفتن کریپتو می‌باشد.

وی در ادامه گفت به جای آنکه هکر اقدام به سرقت کریپتوی این کاربران کند، نداشتن تخصص فنی کاربران و بلندپروازی های بیش از حد در اجرای برنامه ها می‌تواند منجر به از دست دادن کریپتوهای آن ها شود.