تعریف سرمایه گذاری

کتاب 116 سوال پولساز از پدر پولدار به قلم ابوالفضل طاهریان ریزی با پاسخ به پرسش‌های پرتکرار در رابطه با سرمایه‌گذاری و کارآفرینی به شما کمک خواهد کرد تا از باورها و ارزش‌های اشتباهتان دور شده و از خودتان فردی موفق بسازید. سرمایه‌گذاری، کارآفرینی و تجارت را می‌توان به یک سفر پرهیجان تشبیه کرد؛ سفری که پر از سختی‌ها و ناملایمات است. هیچ‌کس امنیت شما را در این سفر تضمین نمی‌کند. اینکه شما باید در. ادامه ›

سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم

انواع روش های سرمایه گذاری سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم

سرمایه گذاری به چه معناست؟‌

به طور طبیعی برای ورود به هر عرصه‌ای باید با مفهوم آن پدیده آشنا شوید، بنابراین قبل از هر چیز متقاضیان برای سرمایه گذاری باید با این مفهوم کلیدی آشنایی پیدا کنند. در یک تعریف عمومی سرمایه گذاری به وارد کردن پول و سرمایه نقدی به یک بازار و خرید محصولات آن بازار برای کسب سود و افزایش سرمایه اولیه گفته می‌شود. به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری به زبان ساده یعنی تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سوددهی آن بهره ببرند.

سرمایه گذاری درهر بازار متفاوت است، چرا که هر بازار مهارت‌های خاص خود را برای سرمایه گذاری می‌طلبد. از این رو تجربه می‌تواند نقش کلیدی و مهمی را برای افراد بازی کند. اگر فردی بدون تجربه و پرس و جوی کافی وارد بازاری شود احتمال شکست خوردن و متضرر شدنش بسیار بالا است، چرا که مطمئنا افراد دیگری با تجربه بالا در آن بازار حضور دارند که از فرصت‌ها استفاده می‌کنند. اما با این وجود افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در صورت تجربه کافی در یک بازار مثل بازار سرمایه به موفقیت برسند و سرمایه خود را چند برابر کنند.

سرمایه گذاری مستقیم چیست

در روش سرمایه گذاری مستقیم شما شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می نمایید. این کار به دلیل ماهیت نوسانی بورس نیاز به مهارت بالایی دارد. پس در مرحله اول شما برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس باید به اندازه کافی از مهارت سرمایه گذاری در بورس و همچنین دانش مالی کافی برخوردار باشید. در غیر این صورت هم مجبور خواهید شد استرس بالایی را تحمل کنید و هم امکان ضرر کردن شما بالا می رود. پس سرمایه گذاری مستقیم برای افرادی مناسب است که از اطلاعات مالی و مهارت کافی برای این کار برخوردار هستند.

ضمن اینکه شما باید علاوه بر مهارت، زمان کافی را برای تحلیل و بررسی شرکت ها داشته باشید تا بتوانید گزینه های سرمایه گذاری مناسب را انتخاب نمایید. شما از طریق مراجعه حضوری به کارگزار، خرید و فروش آنلاین و همچنین خرید و فروش اینترنتی سهام می توانید سرمایه گذاری مستقیم در بورس را انجام دهید. برای آشنایی بیشتر با این روش ها می توانید مقاله آموزش خرید و فروش آنلاین و اینترنتی سهام در بورس را نیز مطالعه نمایید.

بنابراین در سرمایه گذاری مستقیم

سرمایه گذار شخصا وارد معاملات بورس و خرید و فروش سهام می‌شود

معامله‌گر می‌تواند با استفاده از روش‌هایی نظیر تلفنی، آنلاین و حضوری خودش اقدام به خرید و فروش سهام کند

نیازمند آگاهی، دانش و تجربه کافی در مورد بازار، صنایع و اقتصاد کشور است

نیاز به روحیه ریسک‌پذیر دارد

فرصت و زمان کافی برای رصد بازار و معاملات نیاز دارد

سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست

این نوع از سرمایه گذاری مناسب افرادی است که به دلایل مختلف نمی توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام نمایند. مثلا فرصت، اطلاعات و یا مهارت کافی را برای بررسی و تحلیل و خرید و فروش سهام ندارند. به این دسته از افراد توصیه می شود که به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری نمایند. در روش غیر مستقیم، فرد سرمایه گذار مدیریت سرمایه خود را به دست افرادی می سپارد که هم مهارت و دانش مالی بالایی دارند و هم بیشتر وقتشان را مستقیما صرف بررسی تحلیل گزینه های مختلف سرمایه گذاری می کنند. در نتیجه سرمایه شما توسط یک تیم حرفه ای مدیریت خواهد شد.

بنابراین در سرمایه گذاری غیر مستقیم

• مناسب برای سرمایه گذاران غیر حرفه‌ای است
• مناسب برای سرمایه گذاران حرفه‌ای که قصد مدیریت ریسک خود را دارند
• مناسب کسانی‌ که فرصت رصد بازار و معاملات را ندارند
• مناسب افراد مختلف با سطح ریسک‌پذیری مختلف

انواع سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

در حال حاضر دو روش برای سرمایه گذاری به صورت غیر مستقیم در بورس وجود دارد که شامل

• سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری
• سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان

هرکدام از این روش ها مزایا و معایب خودشان را دارند. در ادامه درباره این روش ها بیشتر توضیح خواهیم داد.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در واقع شما می توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که در آن افراد مختلف پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هنگامی که شما در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنید، سرمایه شما بخشی از کل سرمایه صندوق خواهد شد. در نتیجه هرچقدر صندوق سود یا زیان بدست آورد، شما نیز به نسبت سرمایه خود از کل سرمایه صندوق، در این سود یا زیان سهیم هستید.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

• مدیریت حرفه ای دارایی ها
• نظارت و شفافیت اطلاعاتی
• نقد شوندگی بالا
• صرفه جویی نسبت به مقیاس

معایب صندوق های سرمایه گذاری

اما بد نیست در کنار مزایای گفته شده بدانیم که در صورتی که در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنیم چه ریسک هایی سرمایه ما را تحت تاثیر قرار می دهد. نخستین ریسک این است که سود اوراق با درآمد ثابت تغییر کند. صندوق ها همیشه درصدی از سرمایه خود را به اوراق بهادار با درامد ثابت اختصاص می دهند. این درصد به توجه به نوع و ماهیت صندوق های مختلف، متفاوت است. پس اگر سود این اوراق تغییر کند می تواند برروی سود و بازده صندوق های سرمایه گذاری نیز تاثیر داشته باشد. ریسک دیگر یک صندوق سرمایه گذاری کاهش ارزش سهام های موجود در پورتفوی صندوق است. البته بازهم میزان سهام هر صندوق بسته به نوع و ماهیت آن صندوق متفاوت است.

سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان

یک روش دیگر سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس، سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان است. سبدگردانی، چیدمان صحیح داراییها در قالب یک سبد مشخص است که میزان هـر یـک از دارایی هـا و زمـان خرید و فروش آن ها به دقت تعیین و پایش میشود. سبدگردان با توجه به نیـروی انسـانی متخصص و بـه کارگیری روش های مناسـب جهـت تجزیـه و تحلیل مسائل بازار، توانایی ارائه خدمات در زمینه تشکیل سبدهای سـرمایه گذاری و مدیریت آن را دارد. در این روش سرمایه شما مستقیما و براساس سطح ریسک پذیری و علایق شما توسط سبدگردان مدیریت می شود.

مزایای استفاده از سبدگردانی

مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردانی است. این مساله باعث می‌گردد که تمام تصمیمات برای سبد هر شخص با توجه به ویژگی های شخصیتی سرمایه گذار انجام پذیرد. همچنین در سبدگردانی مالکیت شما به شکل مستقیم است. به این معنی که سهام و سایر دارایی ها به نام خود شما خریداری می گردد ولی توسط سبدگردان مدیریت می شود. این باعث می شود که مدیریت سرمایه شما اختصاصی تر شود. در نتیجه یک مدیریت بر روی دارایی هایی که به نام خود شما ثبت می شوند انجام می پذیرند.

معایب استفاده از سبدگردانی

بزرگترین عیبی که سبدگردانی می تواند داشته باشد، انتخاب یک سبدگردان نامناسب است. اگر شما سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید ممکن است باعث زیان های سنگینی برای شما بشود. چرا که مستقیما سرمایه شما توسط سبدگردان مدیریت می شود و هر زیانی که حاصل شود مستقیما از سرمایه شما خواهد بود. یک سبدگردان غیرحرفه ای می تواند به راحتی سرمایه شما را به خطر بیاندازد. اگر سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید، ممکن است در آینده به خودتان بگویید ای کاش روش سرمایه گذاری مستقیم را انتخاب می کردم.

تعریف سرمایه گذاری

معرفی کامل کتاب و دانلود رایگان یا خرید کتاب‌های صوتی یا PDF مرتبط با موضوعات: سرمایه گذاری، راهنمای سرمایه گذاری، اصول سرمایه گذاری، دنیای بورس و سرمایه گذاری، فرصت های سرمایه گذاری، انواع سرمایه گذاری، راهنمای سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری پر سود، بازار سرمایه، پرسودترین سرمایه گذاری

کتاب چگونه اولین دارایی واقعی خود را بخرید؟

• نویسنده: رابرت کیوساکی

تعریف سرمایه گذاری رابرت کیوساکی در کتاب چگونه اولین دارایی واقعی خود را بخرید؟ سعی بر این دارد تا با ارائه راهکارهایی کاربردی شیوه‌ی درست یک سرمایه‌گذاری موفق را به شما آموزش دهد. به گفته‌ی رابرت کیوساکی (Robert T Kiyosaki) اکثر افراد خواهان آن هستند تا با سرمایه‌گذاری‌های کم خطر آشنا شوند. به همین خاطر توصیه‌های رابرت در کتاب چگونه اولین دارایی واقعی خود را بخرید؟ (How to buy your first investment property) متکی. ادامه ›

کتاب PDF اقتصاد مالی

• نویسنده: احمد یزدان پناه

احمد یزدان پناه در کتاب اقتصاد مالی، با بکارگیری تئوری‌های اقتصاد به ارزیابی زمان، ریسک (نااطمینانی)، هزینه‌های فرصت و اطلاعاتی که می‌تواند موجب خلق یا عدم انگیزه برای یک تصمیم خاص شوند، می‌پردازد. در این کتاب سعی می‌شود بدون ورود به پیچیدگی‌های فنی بحث، که امروزه جزو ذات بازارهای مدرن مالی است، مفاهیمی چون سرمایه‌گذاری، سرمایه، پس‌انداز و ثروت ملی و رابطۀ آن‌ها و منطق حاکم بر محیط تصمیم‌گیری. ادامه ›

کتاب 116 سوال پولساز از پدر پولدار

• نویسنده: ابوالفضل طاهریان ریزی

کتاب 116 سوال پولساز از پدر پولدار به قلم ابوالفضل طاهریان ریزی با پاسخ به پرسش‌های پرتکرار در رابطه با سرمایه‌گذاری و کارآفرینی به شما کمک خواهد کرد تا از باورها و ارزش‌های اشتباهتان دور شده و از خودتان فردی موفق بسازید. سرمایه‌گذاری، کارآفرینی و تجارت را می‌توان به یک سفر پرهیجان تشبیه کرد؛ سفری که پر از سختی‌ها و ناملایمات است. هیچ‌کس امنیت شما را در این سفر تضمین نمی‌کند. اینکه شما باید در. ادامه ›

کتاب تزلزل ناپذیر: راهنمای رسیدن به استقلال مالی

• نویسنده: آنتونی رابینز

کتاب تزلزل ناپذیر: راهنمای رسیدن به استقلال مالی نوشته‌ی آنتونی رابینز از پرفروش‌ترین‌ عناوین نیویورک تایمز، روش‌ها و راهکارهای بهترین سرمایه‌گذاران دنیا در زمینه‌ی بازارهای مالی و بورس را به‌ صورت درس‌های عملی ارائه می‌دهد. این کتاب هم برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار و هم برای افراد حرفه‌ای‌ مناسب است. کتاب تزلزل ناپذیر: راهنمای رسیدن به استقلال مالی (Unshakeable: your financial freedom playbook)،. ادامه ›

کتاب آموزش کاربردی هوش مالی به کودکان

• نویسنده: علی کمیجانی

کتاب آموزش کاربردی هوش مالی به کودکان نوشته‌ی علی کمیجانی با ارائه راهکارهایی عملی و منطبق با تحقیقات روز دنیا برای تضمین موفقیت مالی کودکان و نوجوانان به رشته‌ی تحریر درآمده است. آیا تا به حال به این فکر کرده‌اید که چرا بسیاری از والدین در خصوص آموزش مهارت‌های مالی به فرزندانشان کوتاهی می‌کنند؟ آموزش تعریف سرمایه گذاری مهارت‌های پولی و مالی به کودکان در ایران بیشتر متاثر از تجارب شخصی پدر و مادرها بوده و در این. ادامه ›

کتاب راهنمای سرمایه‌گذاری موفق

• نویسنده: رابرت کیوساکی

کتاب راهنمای سرمایه‌گذاری موفق نوشته رابرت کیوساکی، چراغ راهی است برای افرادی که در سرمایه‌گذاری‌های مختلف هیچ پولی در بساط ندارند و یا شکست خورده‌اند و می‌خواهند از نو آغاز کنند. روشن کردن مفهوم واقعی سرمایه‌گذاری، ترس‌ها، لذت‌ها و چالش‌هایی که در سرمایه‌گذاری‌های مختلف فارغ از زمان و مکان وجود دارد، رسالتی است که رابرت کیوساکی (Robert Kiyosaki) در کتاب راهنمای سرمایه‌گذاری موفق (Rich dad’s. ادامه ›

کتاب سرمایه گذاری خطرپذیر

• نویسنده: اسکات کوپر

پیش از راه‌اندازی یک کسب و کار حتما کتاب سرمایه گذاری خطرپذیر به قلم اسکات کوپر را بخوانید. این کتاب شگفت انگیز و کاربردی که یکی از پرفروش‌ترین آثار وال استریت ژورنال است، همچون یک راهنمای عملی برای رسیدن به موفقیت شغلی، شما را در هر مقطعی از حرفه‌تان یاری می‌دهد. دربارۀ کتاب سرمایه گذاری خطرپذیر: در این کتاب با مفاهیم پایه و اساسی دنیای سرمایه گذاری و پیچیدگی‌های آن آشنا می‌شوید. از جمله نکات. ادامه ›

کتاب شکست ناپذیر

• نویسنده: آنتونی رابینز

آنتونی رابینز در کتاب شکست ناپذیر، تکنیک‌ها و راهکارهای موفق‌ترین سرمایه‌گذاران در سطح جهان را در زمینه‌ی بازارهای مالی و بورس به شما معرفی کرده و کمک می‌کند تا مسیر درستی را در زندگی شخصی و کاری خود اتخاذ کنید. اگر به شکلی غیر منتظره و یک دفعه شرایط مالی و اقتصادی شما دگرگون شود، آیا توان آن را دارید که آرامش خود را حفظ کنید؟ شاید مهم‌ترین نکته‌ای که در این زمان باید بدانید همین است که اگر. ادامه ›

کتاب 122 شگرد طلایی سر‌مایه گذاری از بازی گردش مالی

• نویسنده: ابوالفضل طاهریان ریزی

کتاب 122 شگرد طلایی سر‌مایه گذاری از بازی گردش مالی نوشته‌ی ابوالفضل طاهریان ریزی با معرفی شگردهای متفاوت سرمایه‌گذاری که از بازی‌های گردش مالی به دست آمده‌اند، به شما کمک می‌کند تا خودتان را محک زده و شگردهای بیشتری را کشف کنید. بازی گردش مالی ابتکار ویژۀ رابرت کیوساکی نویسندۀ‌ مشهور کتاب پدر پولدار‌ پدر بی‌پول و کارآفرین مشهور آمریکایی است. او معتقد است که ثروت واقعی ثروتمندان، پول‌های آن‌ها. ادامه ›

کتاب 8 اصل ورود به باشگاه میلیاردرها

• نویسنده: جیم ویر

کتاب 8 اصل ورود به باشگاه میلیاردرها نوشته‌ی جیم ویر، شخصیت و عملکرد پنج ثروتمند بزرگ دنیا را مورد بررسی قرار می‌دهد و به شما کمک می‌کند تا با شناخت تیپ شخصیتی خود و روش‌های الگوبرداری از این افراد ثروتمند، در مسیر سرمایه‌گذاری و ثروت‌سازی قرار بگیرید. همه کتاب‌هایى که درباره کسب‌ و کار نوشته شده‌اند، ادعا مى‌کنند که مشکلى را شناسایى و برطرف مى‌کنند و این کتاب نیز تفاوتى با بقیه ندارد. موضوعى که. ادامه ›

کتاب سرسختی در زمین پول‌آفرینی

• نویسنده: آنتونی رابینز

آنتونی رابینز، در کتاب سرسختی در زمین پول‌آفرینی، بینش‌ها و راهکارهایی را از موفق‌ترین سرمایه‌گذاران در سطح جهان به شما پیشنهاد می‌دهد. این فرصت را از دست ندهید و بکوشید تفاوت‌آفرینی این کتاب را هرچه بیشتر در زندگی‌تان بیازمایید و احساس کنید. رابینز در کتاب سرسختی در زمین پول‌آفرینی (Unshakeable) به‌معنای‌ واقعی استعداد بی‌نظیرش را برای ساده‌سازی موضوعاتی پیچیده به‌کار می‌گیرد. او چکیده‌ی دانش و. ادامه ›

کتاب عبور از رویا: رازهای بزرگان سرمایه‌گذاری

• نویسنده: علی کمیجانی

کتاب عبور از رویا: رازهای بزرگان سرمایه‌گذاری نوشته تعریف سرمایه گذاری علی کمیجانی، راهنمایی است برای آنکه چطور سرمایه‌گذاری‌های موفقی داشته باشید و از ارتکاب اشتباهات ویرانگر در سرمایه‌گذاری دوری کنید. کتاب عبور از رویا (passing the dream) بر اساس بررسی زندگی و دیدگاه‌های سرمایه‌گذاران و مدیران سرمایه‌گذاری برجسته‌ای چون، وارن بافت، پیتر لینچ، کارل ایکان، نیکلاس دارواس، جورجی شوارتز، جان تمپلتون و. نوشته شده. ادامه ›

کتاب PDF اقتصاد مالی: مقدمه‌ای بر مالیه کلاسیک و رفتاری

• نویسنده: تاستن هنس

کتاب اقتصاد مالی: مقدمه‌ای بر مالیه کلاسیک و رفتاری اثر تانس هنس و ماک اولیوا ریگا، رویکردهای قدیمی و رفتاری اقتصاد مالی را ادغام و شامل جدیدترین برآیندها و یافته‌ها در حوزه اقتصاد مالی است. بی‌شک از کتاب اقتصاد مالی: مقدمه‌ای بر مالیه کلاسیک و رفتاری (Financial economics: a concise introduction to classical and behavioral finance‬) می‌توان به‌ عنوان خلاصه‌ای از مطالب درسی دوره‌های کارشناسی ارشد. ادامه ›

کتاب پس‌انداز و سرمایه‌گذاری به سبک ایرانی

• نویسنده: مهدی چقازردی

در کتاب پس‌انداز و سرمایه‌گذاری به سبک ایرانی نوشتۀ مهدی چقازردی و محیا همت پور، به بررسی انواع پس‌انداز و سرمایه‌گذاری در خانواده‌های ایرانی پرداخته شده است. تفاوت کشورها در میزان توسعه یافتگی به توانایی آن‌ها در سرمایه‌گذاری، تشکیل سرمایه و تولید محصول مرتبط است و تأمین منابع برای سرمایه‌گذاری بستگی به میزان پس‌انداز جامعه دارد. پس‌انداز ملی در اقتصاد، به طور متعارف از سه جزء اصلی پس‌انداز. ادامه ›

کتاب پس‌انداز و خانواده ایرانی

• نویسنده: مهدی چقازردی

کتاب پس‌انداز و خانواده ایرانی نوشته‌ی مهدی چقازردی و محیا همت پور، مواردی از قبیل انواع پس انداز، مدیریت اقتصادی خانواده، قوانین بنیادی پول توجیبی و سواد مالی کودکان را مورد بحث و بررسی قرار می‌دهد. در خانواده والدین باید مدیریت عاطفی، روانی و اجتماعی را برای ایجاد روابط دوستانه و رسیدن به تکامل خانواده به عهده گیرند و دخل و خرج خانواده را نیز مدیریت کنند‌. مدیریت اقتصادی خانواده در شرایط عادی. ادامه ›

کتاب تاثیر سیاست‌های دولت بر جذب سرمایه‌گذار

• نویسنده: محمدسعید بزرگ زاده

در کتاب تاثیر سیاست‌های دولت بر جذب سرمایه‌گذار نوشته محمدسعید بزرگ زاده، مجتبی دهدار و صادق ستوان، تلاش می‌گردد که روند سرمایه‌گذاری بخش خصوصی و پتانسیل‌های بخش خدمات شهری و شهرداری ایرانشهر بررسی و موانع نهادی و کسب و کار موجود در این بخش مطرح و تبیین گردد. کسب و کار و سرمایه‌گذاری در هر کشور مستلزم فراهم بودن محیط نهادی مناسب و امنیت بخش در آن کشور است. صاحبان سرمایه، سرمایه‌های خود را در. ادامه ›

تعریف سرمایه‌گذاری (Investment)

واژه ″ سرمایه‌گذاری ″ می‌تواند دامنه وسیعی از فعالیت‌ها را در برگیرد. ابتدا بهتر است کلمه ″گذار″ را معنی کنیم، چون بارها دیده‌ایم که اشتباهاً به غلط سرمایه‌گزار می‌نویسند.

“گذار” یعنی گذاشتن، به معنی قرار دادن چیزی به طور مشـهود در جایی اسـت؛ (و البته به طور مجازی نیز به معنی وضع کردن و بنیاد نهادن چیزی است مثل قانون‌گذار)

اما “گزار” یعنی ادا کردن یا انجام دادن کاری (مثل شکرگزار و کارگزار)

پس همانطور که معلوم شد در اینجا ″گذار″ یعنی قرار دادن چیزی در جایی.

و اما سرمایه به معنی دارایی مادی یا معنوی است.

پس فکر، علم، هنر، انرژی، زمان، پول، خانه، ماشین و … می‌تواند دارایی و سرمایه شما محسوب شود.

حال با توجه به مفهوم این دو واژه متوجه شدیم که سرمایه‌گذاری یعنی قرار دادن دارایی و سرمایه در جایی،

و از آن‌جا که افراد بی‌دلیل سرمایه خود را در جایی قرار نمی‌دهند، می‌توان سرمایه‌گذاری را این‌گونه معنا کرد:

قرار دادن سرمایه در جایی برای کسب منفعت

حال ممکن است شما زمان خود را روی مطالعه قرار دهید و انتظار آگاهی بیشتر داشته باشید،

یا فکر خود را روی حل مسئله‌ای قرار دهید و انتظار پاسخ داشته باشید،

یا پول خود را در کسب و کاری قرار دهید و انتظار سود مالی داشته باشید.

در تمام این موارد شما در حال سرمایه‌گذاری هستید.

سرمایه‌گذاری مالی

اگر بخواهیم فقط از جنبه مادی و تعریف اولیه و عمومی به سرمایه‌گذاری نگاه کنیم، تعریف آن، پرداخت پول بابت چیزی با انتظار سود و منفعت خواهد بود.

اما کمی تخصصی‌تر، تعریف آن در علم اقتصاد (Economics) و در دانش مالی (Finance) به شرح زیر است:

علم اقتصاد ⇐ با توجه به این‌ که علم اقتصاد بر روی تولید، توزیع و مصرف کالاها و خدمات نظارت دارد، در نتیجه سرمایه‌گذاری را، خرید کالاهایی می‌داند که در حال تعریف سرمایه گذاری حاضر مصرف نمی‌شوند، ولی در آینده به آن‌ها نیاز خواهد شد و آن کالاها سودآور خواهند بود.

علم مالی ⇐ با توجه به این‌ که علم مالی در واقع علم مدیریت وجوه مالی است، در نتیجه سرمایه‌گذاری را خرید دارایی‌های مالی‌ای می‌داند که سودآوری آن‌ها برای آینده پیش‌بینی شده است.

چرا سرمایه‌گذاری می‌کنیم؟

اگر چه همه افراد با این جمله موافق هستند که سرمایه‌ گذاری برای کسب سود و ثروت انجام می‌گیرد، ولی بهتر است کمی دقیق‌تر شویم. به لحاظ مالی ما به این خاطر سرمایه‌گذاری می‌کنیم تا به رفاه و آسایش مورد نظر خود برسیم. اما اغلب به جای این ‌که به فکر خلق ثروت بیشتر برای لذت بردن از این رفاه و آسایش، در حال حاضر و آینده‌ی خود باشیم، به دنبال صرفه‌جویی در مصرف امروز و پس‌انداز آن برای بهبود مصرف آتی خود هستیم.

البته صرفه‌جویی و پس‌انداز به خودی خود بد نیستند، بلکه نیت و قصد شما از صرفه‌جویی و پس‌انداز مهم است. صرفه‌جویی و پس‌انداز باید منتج به سرمایه‌ گذاری برای خلق ثروت بیشتر شود و نه برای مصرف در روز مبادا !

چون عملا این تفکر، شما را به سمت روز مبادا سوق می‌دهد نه به سمت خلق ثروت بیشتر!

پس بهتر است دلیل این‌که چرا سرمایه‌ گذاری می‌کنیم را بدانیم و همواره به دنبال بیشترین بازده و منفعت باشیم.

اهمیت مطالعه سرمایه‌گذاری

همه افراد به نوعی دارایی‌هایی دارند که ناشی از ارائه خدمات آن‌ها در بازار کار است و معمولا در طول مراحل مختلف زندگی تصمیم‌هایی را در خصوص سرمایه‌گذاری این دارایی‌ها می‌گیرند. یکی از متداول‌ترین این تصمیمات، مبالغی است که بابت طرح‌های بازنشستگی پرداخت می‌شود. البته که قطعا دیدگاه افراد در این باره متفاوت است!

اگر شما هم هنوز به طور سنتی مبالغی را به صورت ماهانه برای دوران بازنشستگی خود پس‌انداز می‌کنید، شاید نیازی به این مطالعات نداشته باشید و روش شما کاملا قابل احترام است. ولی تعریف سرمایه گذاری اگر روش‌های نوین سرمایه‌گذاری در بازارهای متنوع را مد نظر دارید، دلیل مهمی برای مطالعه موضوعات مربوط به آن خواهید داشت.

افراد امیدوارند تا با تجزیه ‌و‌ تحلیل‌هایی که انجام می‌دهند و با توجه به ریسک سرمایه‌گذاری خود، بازده متناسب با آن را به دست آورند. پس مطالعات دقیق در این زمینه می‌تواند، باعث مدیریت بهتر و افزایش ثروت سرمایه‌گذار شود. البته انتظار می‌رود افراد با مطالعات اصول سرمایه‌گذاری تا جایی که ممکن است از اشتباهات جلوگیری کرده و آگاهانه‌تر تصمیم‌گیری کنند.

علاوه بر دلایل بالا که اهمیت این مطالعات را نشان می‌دهد، بسیاری از افراد مطالعات سرمایه‌گذاری را به عنوان شغل و حرفه خود در نظر می‌گیرند، تا از طریق این حرفه به کسب درآمد و رفاه و آسایش مورد نظر خود برسند.

چکیده مطلب:

متوجه شدیم که تعریف سرمایه‌گذاری “ قرار دادن سرمایه در جایی برای کسب منفعت” است.

از این رو مطالعه سرمایه‌گذاری برای رسیدن به رفاه و آسایش دارای اهمیت بسیاری خواهد بود.

به قول وارن بافت : “بهترین سرمایه‌گذاری که می‌توانید انجام دهید، سرمایه‌گذاری روی خودتان است.”

ما در این مجموعه و در این سایت به شما کمک خواهیم کرد که در ابتدا روی خودتان (که دارایی و سرمایه اصلی خودتان هستید) و سپس روی سایر دارایی‌هایتان به نحو شایسته‌ای سرمایه‌گذاری کنید.

آشنایی با مفهوم صندوق سرمایه‌گذاری

در این مطلب از sdbroker به معرفی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری و نحوه سرمایه‌گذاری در آن‌ها پرداخته‌ایم و مزایا و معایب هرکدام را به طور دقیق بررسی کرده‌ایم.

صندوق سرمایه‌ گذاری این روزها بیشتر از گذشته بر سر زبان‌ها افتاده‌اند. تنوع در روش‌های سرمایه‌گذاری و سوددهی به‌مراتب بیشتر از سپرده‌های بانکی، باعث شده‌اند بیشتر افراد برای حفظ سرمایه خود و کسب سود از آن، به این صندوق‌ها روی بیاورند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری ، مزایای آن‌ها، نحوه ورود به آن‌ها و بسیاری موارد دیگر، از موضوعاتی هستند که در این مطلب آن‌ها را بررسی خواهیم کرد. اگر قصد سرمایه‌گذاری در این حوزه را دارید اما نمی‌دانید از کجا شروع کنید، مطالب این صفحه می‌تواند راهنمای شما باشد.

بیشتر بخوانید: انواع روش های سرمایه گذاری در بورس

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهای مستقلی هستند که تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها می‌توانند دارایی خود را قرار داده و با ریسک اندک بهینه‌ترین سود را از سرمایه‌گذاری خود دریافت کنند.

در این صندوق‌ها می‌توانید یک سبد دارایی متنوع از اوراق بهادار و سهام داشته باشید. مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این است که متخصصان این حوزه به‌جای شما سرمایه‌گذاری در بازار بورس را بر عهده می‌گیرند و به‌این‌ترتیب به‌صورت غیرمستقیم می‌توانید در بازار بورس فعال باشید.

این روش برای افرادی مناسب است که زمان یا تخصص کافی برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس را ندارند. به‌این‌ترتیب تصمیم می‌گیرند سرمایه خود را در اختیار نهادهای مالی قرار دهند که مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس دریافت کرده‌اند. نحوه دریافت سود از این صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به انواع آن می‌تواند متفاوت باشد که در ادامه به توضیح آن‌ها خواهیم پرداخت.

مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری

مزایای صندوق سرمایه‌ گذاری می‌تواند بسیار متنوع باشد. در ادامه به مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها اشاره می‌کنیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس چهارچوب‌هایی که سازمان بورس تعیین می‌کند، یک سبد متنوع تشکیل می‌دهند که شامل اوراق بهادار و دارایی نقدی می‌شود. متنوع بودن سبدهای سرمایه‌گذاری باعث می‌شود که ریسک در این زمینه کاهش پیدا کرده و سرمایه‌گذار می‌تواند بابت سود دریافتی خود اطمینان خاطر بیشتری داشته باشد.

صرفه‌جویی در زمان

همان‌طور که در بالاتر نیز اشاره کردیم، صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای افرادی که زمان کافی برای یادگیری قوانین و تکنیک‌های بورسی و پیگیری‌های مربوطه را ندارند، گزینه ایده آلی هستند. برای این منظور کافی است صندوق سرمایه‌ گذاری مورد اعتماد خود را پیدا کرده و سرمایه موردنظرتان را در این صندوق قرار بدهید.

مدیریت حرفه‌ای سرمایه

ازآنجایی‌که سرمایه شما در اختیار افراد حرفه‌ای قرار می‌گیرد، مدیریت آن نیز بهترین شکل انجام می‌پذیرد. تحلیلگران و افراد متخصصی که در این صندوق‌ها مشغول به کار هستند، بهترین موقعیت‌ها را برای سرمایه‌گذاری پول شما پیدا کرده و در صورت لزوم در بهترین زمان آن‌ها را می‌فروشند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری علاوه بر این‌که تحت نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند، توسط حسابرس و متولی صندوق نیز تحت نظر بوده و شفافیت قانونی و روشن بودن مراحل سرمایه‌گذاری از ویژگی‌های این صندوق‌ها است.

قابلیت نقد شوندگی بالا

قابلیت نقد شوندگی از ویژگی‌های مثبت این صندوق‌ها است. این مسئله می‌تواند برای بسیاری از افراد در شرایط خاص مالی بسیار مهم باشد. با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها قادر خواهید بود هر زمان که بخواهید دارایی خود را نقد کرده و در حساب بانکی خود داشته باشید.

شرایط صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه‌ گذاری باید تحت نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعال باشد. این صندوق‌ها مراحل ویژه‌ای از ثبت تا شروع به فعالیت را طی می‌کنند و بعد از آغاز به فعالیت، هر فردی با هر میزان سرمایه‌ای، می‌تواند در این صندوق‌ها آغاز به سرمایه‌گذاری کند. اما مشخصاً می‌توان گفت که برای هر صندوق، یک میزان حداقلی و حداکثری از سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود که در اساسنامه و امید نامه مربوط به آن صندوق به آن اشاره می‌شود.

معمولاً گفته می‌شود خرید حداقل 1 تا 10 واحد برای سرمایه‌گذاری لازم است. همچنین هر فرد می‌تواند میزان مشخصی از دارایی‌های صندوق را خریداری کند که معمولاً برای اکثر صندوق‌ها این میزان، 5 درصد از کل دارایی صندوق است.

واحد (یونیت) صندوق سرمایه‌گذاری

یک اصطلاح رایج در صندوق‌های سرمایه‌گذاری ، واحد یا یونیت است. واحد درواقع کوچک‌ترین جزء از یک صندوق را تشکیل می‌دهد که بر دو نوع است:

واحد سرمایه‌گذاری عادی

بعد از آغاز فعالیت صندوق سرمایه‌ گذاری واحدهای آن با قابلیت ابطال و همچنین غیرقابل‌انتقال بودن منتشر می‌شوند. نکته مهم دیگر این است که صاحبان واحدهای سرمایه‌گذاری آتی در مجمع صندوق دارای حق رأی نیستند.

واحد سرمایه‌گذاری ممتاز

این واحدها پیش از شروع پذیره‌نویسی اولیه صندوق توسط مؤسسان آن خریداری می‌شوند تا سرمایه اولیه برای آغاز به کار صندوق سرمایه‌ گذاری جمع‌آوری شود. این واحدها قابل‌ابطال نیستند اما می‌توان آن‌ها را انتقال داد. صاحبان این واحدها در مجامع صندوق دارای حق رأی هستند.

خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری

زمانی که سرمایه‌گذار واحدهای صندوق را خریداری می‌کند درواقع صدور واحد صورت گرفته است. دو نوع واحد صندوق سرمایه‌ گذاری وجود دارد که نوع اول در بازار بورس غیرقابل معامله است. برای خرید این واحدها باید ثبت‌نام و تائید مدارک هویتی را به‌صورت حضوری یا اینترنتی در وب‌سایت رسمی صندوق سرمایه‌ گذاری به انجام برسانید. برای فروش این واحدها نیز که اصطلاحاً ابطال واحد گفته می‌شود، لازم است به شعب صندوق موردنظر مراجعه کرده و بعد از طی کردن روال مربوطه واحد خود را بفروشید.

البته ممکن است این امکان در برخی از صندوق‌ها برای شما فراهم شده باشد که تنها با پر کردن فرم‌های مربوطه به‌صورت اینترنتی بتوانید واحدهای خود را به فروش برسانید.

نوع دوم به واحدهای صندوق سرمایه‌ گذاری قابل ترید کردن در بورس اختصاص دارد که برای خریدوفروش آن‌ها لازم است کد بورسی فعال داشته باشید. برای ابطال واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس نیز می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی خود این واحدها را در بازار بورس به فروش برسانید.

کارمزد خریدوفروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای خریدوفروش این واحدها لازم است کارمزدهایی پرداخت شود. این کارمزد بسته به نوع واحد و همچنین نوع صندوق متفاوت است. بر این اساس:

خریدوفروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری غیرقابل معامله در بورس با توجه به نوع صندوق می‌تواند متفاوت باشد. برای اطلاع از میزان این کارمزدها باید امید نامه و اساسنامه صندوق را مطالعه کنید. سرمایه‌گذار موظف است در فرآیند خریدوفروش یا همان صدور و ابطال این واحدها، هزینه مربوطه را پرداخت کند.

خریدوفروش واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس ساده‌تر است. کارمزد مربوط به این معاملات توسط سازمان بورس انجام می‌شود. اگر کارمزد خرید یا فروش سهام عادی در بازار بورس را پرداخت کرده باشید، پرداخت این نوع از کارمزد نیز مانند همان است و تفاوت چندانی ندارد.

انواع صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری روش‌های مختلفی را برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند تا سرمایه‌گذار بتواند با بررسی شرایط مختلف، بهترین روش را برای سرمایه‌گذاری دارایی خود انتخاب کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی، مختلط و قابل معامله از انواع صندوق سرمایه‌ گذاری هستند که در ادامه به توضیح بیشتر آن‌ها می‌پردازیم.

صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت همان‌طور که از نامشان پیدا است یک سود ثابت را به سرمایه‌گذار پیشنهاد می‌دهند که معمولاً از سود بانکی بیشتر است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با خرید اوراق مشارکت یا گواهی‌های سپرده بانکی پرداخت این سود را تضمین می‌کنند. چراکه خرید این اوراق معمولاً بین ۳ الی ۴ درصد نسبت به سود رایج بانکی بازدهی بیشتری دارد. این مدل از سرمایه‌گذاری ریسک بسیار پایینی دارد و نسبت به سرمایه‌گذاری سپرده در بانک سود بیشتری را نصیب سرمایه‌گذار می‌کند.

صندوق سرمایه‌ گذاری سهامی

سرمایه‌گذاری سهامی نوعی از سرمایه‌گذاری است که در آن حداقل ۷۰ درصد از دارایی صندوق برای خرید سهام صرف می‌شود. باقیمانده دارایی نیز با توجه به تصمیم مدیر صندوق می‌تواند برای خرید سپرده بانکی یا اوراق مشارکت یا سایر زمینه‌ها صرف شود.

ازآنجایی‌که بخش اعظم دارایی این صندوق‌ها به خرید سهام اختصاص داده می‌شود، نمی‌توان هیچ مقدار درآمد ثابتی را از آن‌ها انتظار داشت. بنابراین ریسک این‌گونه از سرمایه‌گذاری بالاتر است.
ممکن است بپرسید پس چرا برخی از افراد به این‌گونه صندوق‌ها علاقه‌مند می‌شوند؟ پاسخ این است که علاقه‌مندان به بورس عموماً با ریسک در سرمایه‌گذاری به‌خوبی آشنا هستند و آن را جزء جدایی‌ناپذیر یک سرمایه‌گذاری مناسب می‌دانند.

این نوع سرمایه‌گذاری درواقع مناسب افرادی است که زمان و تخصص کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند و می‌خواهند یک سرمایه‌گذاری مناسب با کمک تحلیل گران حرفه‌ای در این بازار داشته باشند.
در این حالت یک تیم متخصص سبد سهام شما را مدیریت می‌کند و در مواقع لزوم نسبت به خریدوفروش سهام اقدام خواهد کرد. هرچند که در این حالت از یک سود ثابت و تضمینی برخوردار نمی‌شوید، اما به دلیل مدیریت حرفه‌ای می‌توانید سودهای بی‌نظیری در زمان مثبت بودن بورس دریافت کنید. این سودها به‌هیچ‌عنوان قابل مقایسه با سود به‌دست‌آمده از صندوق‌های با درآمد ثابت نیستند.

صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط

در صندوق سرمایه‌ گذاری مختلط، دارایی سرمایه‌گذار به دو دسته تقسیم می‌شود که حداکثر ۶۰ درصد آن در سهام و حداقل ۴۰ درصد از آن در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. این نوع سرمایه‌گذاری نسبت به سرمایه‌گذاری سهامی ریسک کمتری دارد و مناسب افرادی است که روحیه ریسک‌پذیری متوسطی داشته باشند.

نکته مهم در مورد این صندوق‌ها این است که در بیشتر مواقع سود ثابت تضمین‌شده ندارند اما قابلیت نقد شوندگی آن‌ها بالا است.

صندوق سرمایه‌ گذاری قابل معامله

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله، روی دارایی‌های فیزیکی یا اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ممکن است زیرمجموعه هرکدام از صندوق‌هایی که در بالا توضیح دادیم، قرار بگیرند.

واحدهای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها در بازار سرمایه نیز می‌توانند خریدوفروش شوند و به دلیل آن‌که فعالیت آن‌ها در بازار بورس صورت می‌گیرد، عملکرد آن‌ها تحت تأثیر این بازار نیز قرار خواهد گرفت. اما وجه مثبت ماجرا این است که خریدوفروش در بازار بورس کمک می‌کند این صندوق‌ها قدرت نقد شوندگی بیشتری داشته باشند.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای شروع سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها باید طبق روالی که صندوق سرمایه‌ گذاری مدنظرتان پیشنهاد می‌دهد، عمل کنید. برخی از صندوق‌ها این امکان را فراهم می‌کنند که بدون نیاز به حضور فیزیکی و تنها از طریق وب‌سایت ثبت‌نام خود را انجام بدهید.

برای نهایی کردن ثبت‌نام خود حتماً باید مدارک شناسایی هویتی مانند شناسنامه یا کارت ملی را همراه داشته باشید. پس باید اسکن این مدارک را از قبل آماده کنید.
توجه داشته باشید که برای خرید واحد صندوق سرمایه‌ گذاری بورسی باید یک کد معاملاتی بورسی هم داشته باشید که در حال حاضر فعال باشد. در این صورت می‌توانید واحد صندوق سرمایه‌ گذاری را مانند سهام‌هایی که به‌صورت عادی در بازار بورس وجود دارند، دادوستد کنید.

کدام صندوق سرمایه‌گذاری برای ما مناسب‌تر است؟

پیش از آن که صندوق موردنظرتان را انتخاب کنید، بهتر است اطلاعاتی در مورد صندوق‌های فعال بازار بورس جمع‌آوری کنید. برای این منظور می‌توانید از وب‌سایت شرکت فناوری بورس به‌عنوان یک مرجع مطمئن کمکبگیرید. پیش از آن‌که انتخاب خود را نهایی کنید حتماً توصیه می‌کنیم اساسنامه و امید نامه مربوط به صندوق موردنظر را مطالعه کنید. همچنین بهتر است در مورد سابقه سرمایه‌گذاری در این شرکت جستجو کرده و میزان بازدهی آن را در دوران فعالیتش بررسی کنید.

به یاد داشته باشید تمام صندوق‌های سرمایه‌گذاری مفید و قابل‌اعتماد هستند. این شما هستید که به‌عنوان فرد سرمایه‌گذار مشخص می‌کنید کدام صندوق برای نیازها و هدف‌های شما مناسب‌تر است. به‌عنوان‌مثال اگر شما فردی با روحیه ریسک‌پذیری بالا هستید توصیه می‌شود که به سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام بروید.

این صندوق‌ها عموماً سود نسبتاً خوبی را نصیب سرمایه‌گذاران خود می‌کنند. اما اگر فردی با قدرت ریسک‌پذیری پایین هستید توصیه می‌کنیم که صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنید.
همچنین در حالتی که نقد شوندگی سرمایه اهمیت بالایی داشته باشد، بهتر است به سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله بروید.

همچنین توصیه می‌شود برای آن‌که سرمایه‌گذاری حرفه‌ای‌تری داشته باشید، به سراغ چند نوع از این صندوق‌ها بروید و ترکیبی از آن‌ها را انتخاب کنید. به‌این‌ترتیب بخشی از سرمایه شما به صندوق‌های با درآمد ثابت اختصاص می‌یابد که به معنی تضمین بخشی از سود سرمایه‌گذاری است.

از طرف دیگر می‌توانید کمی هم ریسک کنید و صندوق‌های مختلط یا سهامی را تعریف سرمایه گذاری انتخاب کنید. این صندوق‌ها سودهای بیشتری را در زمان مساعد بودن بازار به سمت کیف پول شما روانه می‌کنند.

توجه داشته باشید که نحوه چیدن یک صندوق و ترکیب آن با روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری، یک عملکرد حرفه‌ای است و به‌اصطلاح ساخت پرتفوی نام دارد. پرتفوی مجموعه‌ای از دارایی‌های شما است که هرکدام در یک بخش سرمایه‌گذاری شده‌اند. داشتن یک پرتفوی قوی و متنوع کمک می‌کند سود بیشتری از سرمایه‌گذاری در بازار بورس و صندوق‌های مربوطه داشته باشید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انتخاب‌های جذابی هستند که فعالیت در بازار سرمایه را به‌شدت بیشتر کرده و سرمایه‌گذاران از همه صنفی را به سمت خود کشیده‌اند. تنوع موجود در این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران خرد و کلان اجازه می‌دهد که حق انتخاب داشته و متناسب با اهداف و نیازهای خود، بهترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند. کارگزاری سرمایه و دانش برای شما این امکان را فراهم می‌کند که با قرار دادن سرمایه خود در صندوق این شرکت، از کمک یک تیم باتجربه و باسابقه درخشان بهره‌مند شده و یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و پربازده داشته باشید.

سرمایه گذاری را از کجا شروع کنم؟ آموزش مبانی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

به دلیل وضع نابسامان اقتصادی در اکثر کشور ها و اومدن ویروس جدیدی به نام کووید 19، بیشتر کسب و کارها دچار اختلال شد و افراد ضربه های جبران ناپذیری در این بین متحمل شدن، به همین دلیل بیشتر افراد به فکر سرمایه گذاری در بازار های مالی مانند بورس، طلا، فارکس و ارزهای دیجیتال افتادن اما بدون کسب آگاهی و دانش در این حوزه امکان سرمایه گذاری وجود نداره، در غیر این صورت فرد دچار ضرر زیادی میشه.

ما در این مقاله قصد داریم به موضوع سرمایه گذاری را از کجا شروع کنم؟ بپردازیم و فوت و فن های اصول سرمایه گذاری رو به شما بگیم تا با رعایت برخی مسائل و آموزش سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بتونین از داراییتون در برابر مشکلات فعلی و همچنین تورم جهانی محافظت کنین.

مفهوم سرمایه گذاری

سرمایه گذاری اساساً دارایی هست که با هدف رشد و حفظ دارایی پول ایجاد میشه که میتونه ثروت ایجاد شده برای اهداف مختلفی مانند رفع کمبود درآمد، پس انداز برای بازنشستگی یا انجام برخی تعهدات خاص مانند بازپرداخت وام ها، پرداخت هزینه های تحصیل یا خرید سایر دارایی ها مورد استفاده قرار بگیره.

درک تعریف سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال بسیار مهم هست زیرا گاهی اوقات انتخاب ابزار مناسب برای تحقق اهداف مالی شما دشواره و دونستن معنای سرمایه گذاری در وضعیت مالی خاص به شما امکان میده که انتخاب درستی داشته باشین.

سرمایه گذاری ممکنه از دو طریق برای شما درآمد ایجاد کنه: یکی اگر در یک دارایی قابل فروش سرمایه گذاری کنین، ممکنه از طریق سود اون دارایی یا ارز، درآمد کسب کنید و دوم اگه سرمایه‌گذاری در یک طرح بازدهی از طریق انباشت سود صورت بگیره. از این نظر، سرمایه‌گذاری چیست؟ رو میتونیم با گفتن این جمله بگیم که سرمایه‌گذاری‌ عبارتند از قرار دادن پس‌انداز شما در دارایی‌ها یا اشیایی که ارزش اون بیشتر از ارزش اولیه‌شان هست. از نظر مالی، تعریف سرمایه گذاری دارایی هست که با هدف افزایش ارزش اون در طول زمان به دست میاد.

سرمایه گذاری را از کجا شروع کنم؟

سرمایه گذاری در بازار های مالی به خصوص ارز های دیجیتال یک اصول و روشی داره که هر کسی میخواد وارد این حوزه شه باید این اصول و قوانین رو رعایت کنه. برای مثال برای ورود به بازار بورس شما باید ثبت نام کنین و بعد احراز هویت انجام بدین و یک کد بورسی رو تهیه کنین و در نهایت به خرید و فروش سهام بپردازین؛

اما برای وارد شدن به بازار ارزهای دیجیتال ابتدا باید یک صرافی معتبر برای خرید و فروش ارز هاتون انتخاب کنین و همانند بورس احراز هویت رو در اون صرافی انجام بدین و بعد چون ارز های دیجیتال بر خلاف بورس یا فارکس مقدار دارایی شما نباید در صرافی به دلایل امنیتی باقی بمونه، شما باید یه کیف پول معتبر نیز انتخاب کنین و داراییتون رو به اون کیف انتقال بدین تا از دست هکر ها و بدافزار ها در امان بمونین؛

به غیر از تمام موارد گفته شده شما اگه میخواین امکانات بیشتری برای ترید و سرمایه گذازی در ارز های دیجیتال داشته باشین، باید از صرافی خارجی برای این کار استفاده کنین که در این صورت شما برای اینکه از داراییتون محافظت کنین و صرافی متوجه ایرانی بودن شما نشه، باید از VPS که در این مقاله بهش میپردازیم، استفاده کنین. توصیه میکنیم درسایت صرافی اینانس مطلبی که دررابطه با معرفی بهترین ارز ها برای سرمایه گذاری بلند مدت و کوتاه مدت در ارزهای دیجیتال رو هم مطالعه کنید.

آموزش سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارز دیجیتال به دلیل نو ظهور بودن و در نتیجه دانش کم افراد در این حوزه، باید خیلی با احتیاط و اصولی رفتار کرد. در ادامه میخوایم گام به گام به نحوه سرمایه گذاری در بازار ارز های دیجیتال بپردازیم. همچنین شما می تونین در سایت اینانس مقاله ی ویژگی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال رو بخونین و اطلاعات بیشتری در این زمینه بدست بیارین.

1. دانش کافی از بازار

مهم ترین اقدامی که قبل از ورود به هر بازاری به خصوص ارز های دیجیتال باید انجام بدین اینه که از دانش کافی برای سرمایه گذاری در حوزه مد نظر برخوردار باشین و قدم های محکمی برای سرمایه گذاریتون بردارین.

بازار ارز دیجیتال یک بازار پر سود و در عین حال پر از خطرات و ریسک هایی هست که میتونه یک شبه تمام سرمایتون رو به باد بده؛ برای مثال پروژه ترا لونا که در ماه های اخیر رشد های قابل توجهی کرده بود و رتبه 6 کوین مارکت کپ رو به خودش اختصاص داده بود، در عرض چند ساعت نابود شد به طوری که اگه شما در این ارز صد میلیون تومن سرمایه گذاری کرده بودین سرمایه شما بعد از یک روز به صد تومن کاهش یافته بود.

درنتیجه توصیه میشه قبل از اینکه پولی رو به این بازار وارد کنین در ابتدا چند ماه بازار رو زیر نظر بگیرین و به عبارتی نبض بازار به دستتون بیاد تا توانایی تشخیص پروژه های خوب از پروژه های بد رو داشته باشین.

2. انتخاب صرافی

بعد از اینکه دانش و اگاهی کاملی از بازار رو به دست اوردین، نوبت به انتخاب صرافی برای خرید و فروش ارز های دیجیتال میرسه. برای اینکه بتونیم در بازار ارز های دیجیتال فعالیت کنیم، باید یک پلتفرم معاملاتی که در اون خرید و فروش انجام میشه رو انتخاب کنیم که به این پلتفرم، Exchange یا صرافی گفته میشه.

صرافی های زیادی در سراسر دنیا تعریف سرمایه گذاری هم ایرانی و هم خارجی دارن فعالیت میکنن اما مهم ترین نکته اینه که چه صرافی مناسب ایرانی ها هست چون همون طور که میدونین اکثر صرافی های خارجی به دلیل تحریم، اجازه فعالیت به ایرانی ها رو نمیدن و اگه کسی از ایران در این صرافی ها فعالیت کنه، صرافی این اجازه رو داره که حساب کاربری و دارایی هاشون رو مسدود کنه؛

توصیه ما برای خرید و فروش و ترید در ارز های دیجیتال این هست که از صرافی های ایرانی استفاده کنین که اگه احیانا مشکلی پیش اومد بتونین پیگیری کنین اما اگه شما ریسک از دست دادن سرمایتون رو قبول میکنین و دوس دارین امکانات بیشتری رو برای ترید در اختیار داشته باشین، میتونین با رعایت برخی نکات از صرافی های خارجی استفاده کنین.

ویژگی های یک صرافی معتبر

• محیط کاربر پسند

• مشخص نمودن تیم صرافی

• فعالیت در شبکه های اجتماعی

3. استفاده از VPS

VPS مخفف کلمه Virtual Private Server هست به معنی سرور مجازی. سرور مجازی تکنیکی هست که با استفاده از مجازی سازی به چند سرور مجازی تقسیم می شود. در هنگام استفاده از VPS ها صرافی های ارز دیجیتال به هیچ عنوان متوجه ایرانی بودن شما نمیشن و به دلیل اینکه IP شما همیشه ثابته، شما با خیال راحت میتونین ترید کنین. البته استفاده از VPS رایگان نیست و باید ماهانه هزینه ای رو پرداخت کنین و معمولا تریدر ها از VPS استفاده میکنن.

VPS ها در حوزه وب سایت هم کاربرد زیادی دارن به طوری که سرور یک کامپیوتر قدرتمند هستن که تمام داده ها و فایل های تشکیل دهنده وب سایت شما رو در اون ذخیره میکنه و هنگامی که شخصی نام دامنه شما رو در مرورگر وب خود تایپ می کنه، اون رایانه قدرتمند وب سایت شما رو به صفحه جستجوگر هدایت میکنه.

4. تحلیل فاندامنتال

تحلیل فاندامنتال یک رویکرد تصویری بزرگ هست که اطلاعاتی مانند جامعه کاربران کریپتو، امور مالی، برنامه‌های کاربردی در دنیای واقعی و استفاده از اون در آینده رو در نظر میگیره.

تحلیل فاندامنتال یا تحلیل بنیادی، زمانی اتفاق می افته که یک سرمایه گذار بالقوه تلاش می کنه ارزش واقعی یک دارایی رو مشخص کنه؛ این کار با استفاده از تمام اطلاعاتی که دردسترس عموم درباره ماهیت دارایی مورد نظربرای ارزیابی پروژه هست صورت میگیره.

تحلیل فاندامنتال به سرمایه گذاران این امکان رو میده که دارایی هایی رو بخرن که ارزششون کمتر از قیمت فعلی هست و دارایی هایی که بیش از حد ارزش گذاری شدن رو بفروشن.

5. تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال نوعی تحلیل آماری با استفاده از شاخص های ریاضی جهت ارزیابی روندهای گذشته برای پیش بینی قیمت در بازار کریپتو هست؛ این کار با نگاه کردن به تغییرات قیمت گذشته و داده‌های حجم انجام میشه تا مشخص بشه بازار چگونه کار می‌کنه و در آینده میتونه به چه قیمت هایی برسه؟

با استفاده از تحلیل تکنیکال بازار ارزهای دیجیتال رو ارزیابی می‌کنن و فرصت‌های معاملاتی رو از طریق روند قیمت و الگوهای مشاهده شده در نمودارها شناسایی می‌کنن. سرمایه گذاران و تریدر ها بر این باورن که فعالیت های معاملاتی گذشته و تغییرات قیمت یک ارز، شاخص های ارزشمندی در تعیین قیمت و فعالیت اون در آینده نشون میده که میتونیم با استفاده از این تحلیل ها، نقاط حمایت و مقاومت یک ارز رو شناسایی کنیم و بر اساس این تحلیل، به خرید و فروش ارز های دیجیتال بپردازیم.

3 قدم برای رعایت اصول سرمایه گذاری

1. مدریت سرمایه

یکی از مهم ترین فاکتور های رعایت اصول سرمایه گذاری، مدیریت سرمایه هست. مدیریت دارایی های رمزنگاری، عمل خرید و فروش دارایی های دیجیتالی هستش که به عنوان سرمایه گذاری در حین مدیریت یک سبد برای تجربه رشد کلی در ارزش بازار مورد استفاده قرار می گیره.

برای مثال وقتی میخوایم تو ارز های دیجیتال سرمایه گذاری کنیم نباید تمام سرمایمون رو یک جا وارد بازار کنیم و در صورتی که ارزش بازار افت کرد پولی برای تزریق به بازار نباشه؛ باید اونو به صورت پله ای و در هنگام پایین اومدن قیمت انجام بدیم و همچنین نباید از روی احساسات و تعصب تمام پولمون رو در یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنیم و هنگام به وجود اومدن مشکل در اون ارز ما دچار ضرر شدید شیم. همچنین در مدیریت سرمایه باید نقاط ورود و تعریف سرمایه گذاری خروج رو باید تشخیص بدیم و استاپ لاس بزاریم تا اگه قیمت از اون حد پایین تر رفت صرافی به طور خودکار رمز ارز مد نظر رو بفروشه تا ما بیش از حد وارد ضرر نشیم.

2. با تمام سرمایه وارد ارز های دیجیتال نشوید

یکی از رایج ترین اشتباهاتی که افراد تازه کار در هنگام ورود به بازار های مالی انجام میدن اینه که در ابتدا بدون کسب دانش و اگاهی، تمام سرمایه خودشون رو به یک تعریف سرمایه گذاری باره وارد بازار ارز دیجیتال میکنن و بدتر از اون از روی تعصب و احساسات، بیشتر دارایی خودشون رو صرفا در یک ارز بی نام و نشون سرمایه گذاری میکنن و با کمترین افت قیمت بیت کوین، فرد سرمایه گذار دچار ضرر هنگفتی میشه.

توصیه سرمایه گذارن معروف و موفق برای سرمایه گذاری در بازار های مالی اینه که بخشی از سرمایتون رو وارد ارز های دیجیتال کنین و مابقی رو در بازار های دیگه مانند طلا، سکه، بورس و. سرمایه گذاری کنین تا احیانا اگه یکی از بازار های مالی دچار افت قیمتی شد، استرس از دست دادن تمام سرمایتان رو نکشین و تصمیمات اشتباهی نگیرین.

3. کنترل احساسات و هیجانات

آیا تا به حال شده که قیمت یه ارزی رو در بالاترین قیمت بخرین یا در پایین ترین قیمت، زمانی که همه مشغول به خرید اون ارز هستن، شما اقدام به فروشش بکنین؟ اگه جواب این سوال بله هست باید بدونین تعریف سرمایه گذاری که شما باید احساسات و هیجانات خودتون رو کنترل کنین و در چنین مواقعی به حرف دیگران گوش نکنین و با علم و اگاهی خودتون پیش برین.

کنترل احساسات یکی از عوامل موفقیت در سرمایه گذاری هستش و افراد باید در شرایط سخت بتونن بر احساسات خودشون غلبه کنن و دست به اقدام اشتباهی نزنن. برای مثال در اوایل سال 2020 زمانی که خبر ویروس جدیدی به نام کووید 19 در جهان پخش شد، قیمت بیت کوین یک ریزش 70 درصدی رو تجربه کرد و ترس و وحشت تمام بازار رو فرا گرفت، اما سرمایه گذارانی که به این بازار اعتماد داشتن و توانایی کنترل احساسات خودشون رو داشتن، در زمان ریزش نیز اقدام به خرید میکردن و به اخبار گوناگون مبنی بر نابودی بازار ارز دیجیتال، گوش نمیدادن.

سرمایه گذاری در بازار های مالی به ویژه در بازار ارز دیجیتال به دلیل سابقه کم و ارزش بازاری پایینش، خطرات و ریسک های زیادی داره که افراد باید قبل از ورود به این بازار، از وجود این خطرات مطلع شن و با توجه به میزان ریسک پذیریشون وارد این حوزه بشن.

در این مقاله به مفهوم سرمایه گذاری و سرمایه گذاری را از کجا شروع کنم؟ پرداختیم و همچنین توصیه های سرمایه گذاری افراد موفق رو برای شما بیان کردیم تا با الگو گرفتن از این افراد، بتونین یک سرمایه گذاری پر سود و بدون ریسک رو تجربه کنین.